Üldine teave finantssanktsioonide kohta
Rahvusvahelised sanktsioonid on mittesõjalised piirangud, mis kehtestatakse rahvusvahelise rahu ja turvalisuse säilitamiseks ning inimõiguste kaitsmiseks. Neid kehtestavad Ühinenud Rahvaste Organisatsioon (ÜRO), Euroopa Liit (EL) või eri riigid (nt Ameerika Ühendriigid (USA)). Rahvusvahelisi sanktsioone kehtestatakse riikide või füüsiliste ja juriidiliste isikute vastu, kes rikuvad inimõigusi, põhjustavad etnilisi ja territoriaalseid konflikte, toetavad terrorismi ning rikuvad muid rahvusvahelisi norme ja põhimõtteid.
Rahvusvaheliste sanktsioonide vorm sõltub nende eesmärgist (nt relvastatud konflikti vältimine, terrorismivastane võitlus). Need võivad olla individuaalsed (nt reisikeeld, vara külmutamine), kaupadele ja teenustele suunatud (nt relvaembargod või relvade levitamisega seotud kaupade ja kahesuguse kasutusega kaupade keelamine), peamistele majandussektoritele suunatud (nt naftatootmine või finantssektor) või tervele riigile (nt Põhja-Korea) kehtestatud kõikehõlmavad sanktsioonid.
Nagu kõik teised finantsasutused, rakendab ka Swedbank rahvusvahelisi finantssanktsioone. Finantsasutuste poolt järgitavate sanktsioonide nimekirjad võivad mõnevõrra erineda olenevalt sellest, millistes riikides finantsasutused tegutsevad.
Swedbanki poolt rakendatavad finantssanktsioonid:
-
ÜRO. Kõik ÜRO liikmesriigid on kohustatud aktsepteerima ja täitma ÜRO Julgeolekunõukogu poolt vastuvõetud otsuseid.
-
EL. Neid sanktsioone rakendatakse Euroopa Liidu Nõukogu määrustega ja neil on vahetu õigusmõju kõikides liikmesriikides.
-
Pank rakendab Swedbank Grupi finantssanktsioonide rakendamise põhimõtete alusel ka asjakohaseid USA finantssanktsioone. USA Finantssanktsioonid kehtestatakse USA Presidendi korraldustega ja neid rakendab USA rahandusministeeriumi välismaiste varade kontrolli amet (OFAC).
USA finantssanktsioonide järgimine võimaldab pangal hoida ja säilitada suhteid USA jurisdiktsioonis asuvate pankadega ning pakkuda oma klientidele makseid ja muid tooteid/teenuseid, mis on USA dollarites või USA isikutega seotud.
Lisaks sellele võtab Swedbank arvesse korrespondentpankade nõudmisi ja oma riskitaluvust. Seetõttu ei osale Swedbank tegevustes, millega hoitakse otseselt või kaudselt kõrvale finantssanktsioonidest, piirangutest, korrespondentpankadest ja siseotsustest.
Allpool on toodud Swedbankis rakendatavate finantssanktsioonide peamised tüübid:
- Suunatud vara külmutamine. Swedbank on kohustatud blokeerima EL-i poolt blokeeritud isikute vahendid ja mitte võimaldama EL-i poolt blokeeritud isikutel vahenditele ligi pääseda. USA poolt kehtestatud sanktsioonide korral keeldub Swedbank tehingutest ja ei paku OFAC SDN nimekirja kantud isikutega seotud tooteid/teenuseid.
- Relvaembargod/kahesuguse kasutusega kauba ja sõjatehnoloogia piirangud (kaitsevaldkond). Swedbank on kohustatud mitte osalema ülalnimetatud kauba või teenustega seotud rahalise abi andmises.
- Peamised majandussektori (finants- ja energiasektor) sanktsioonid. Swedbank ei osuta finantsteenuseid (nt ei anna laenu, krediiti ega tegele finantsinstrumentidega), millele on kehtestatud piirangud, ega osale keelatud tegevustega seotud tehingutes (nt naftatööstusega seotud kaupade/teenuste pakkumise piirangud).
Oluline on märkida, et vara külmutamine ja mõned valdkondlikud piirangud kohalduvad ka juriidilistele isikutele, mille omanikeks on või mida kontrollivad otseselt või kaudselt nimekirja kantud isikud. Kuigi need juriidilised isikud ise ei pruugi olla sanktsioonide nimekirja kantud, kohaldatakse neile samasid finantssanktsioone ja Swedbank peab neid rakendama.
EL-i kehtestatud rahvusvahelised sanktsioonid (sealhulgas rakendatud ÜRO sanktsioonid) kohalduvad EL-i territooriumil ja kõigile EL-i territooriumil või sellest väljaspool olevatele EL-i isikutele. Seega on nii finantsasutused kui nende kliendid seadusega kohustatud EL-i sanktsioone järgima ja teavitama pädevaid asutusi juhtumitest, kus nende teada tehti tehinguid sanktsioneeritud isikutega või mille puhul nad kahtlustavad, et tehti tehinguid selliste isikutega.
Iga klient peab äritehingutes osalemisel hindama võimalike rahvusvaheliste sanktsioonide riske. Rahvusvahelised sanktsioonid avalikustatakse enamasti laialdaselt ja kliendid, eriti need, kes on rahvusvahelised, peavad rahvusvahelisi sanktsioone (ka neid, mis ei ole finantssanktsioonid) mõistma ja neid oma tegevuses arvestama. Seega peavad kliendid kaaluma äritegevusi, mida rahvusvahelised sanktsioonid mõjutada võivad ning võtma meetmeid riskide maandamiseks.
Ülaltoodud teave ei ole ammendav ja kliendid peaksid konsulteerima pädevate asutuste või sõltumatute õigusnõustajatega juhul, kui neil on küsimusi rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamise kohta.
