Järgime kehtivaid õigusnorme ja head pangandustava "Tunne oma klienti" põhimõtte alusel küsime oma klientidelt erinevaid küsimusi nii õigusnormide* täitmiseks kui ka parema teenuse pakkumiseks. Peame teadma, kes on meie klient ja milline on tema tavapärane tegevus. Küsime nii registreerimisandmete, maksuresidentsuse, tegelike kasusaajate kui ka tegevusvaldkonna kohta. Peame jälgima, et kliendi tehingud oleksid kooskõlas tema majandustegevuse laadi ja ulatusega. Vajadusel küsime tehingute kohta lisainfot (nt vara päritolu). Aeg-ajalt pöördume Teie poole sooviga, et täpsustaksite või uuendaksite oma andmeid. *Näiteks "Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus", "Rahvusvahelise sanktsiooni seadus", "Maksualase teabevahetuse seadus".
FATCA regulatsioonide alusel peavad finantsasutused kogu maailmas küsima oma klientidelt, kas nad on USA maksukohustuslased. Eesti finantsasutused edastavad info USA maksukohustuslastest Maksu- ja Tolliametile, kes jagab vastavat infot USA riigitulude ametiga. FATCAst lähemalt: FATCA reeglid Rahandusministeeriumi koduleht USA Riigitulude ameti koduleht
CRS reguleerib maksualaste andmete vahetust EL ja OECD liikmesriikide vahel. Eesti finantsasutused jagavad vastavate riikide maksukohustuslaste infot Maksu- ja Tolliametiga, kes omakorda jagab infot teiste riikide maksuametitega. CRSist lähemalt: Rahandusministeeriumi koduleht OECD koduleht