Liigu lehe põhisisu juurde
Tule meie kliendiks

Võlakirjad

Fikseeritud tulususega investeerimisvõimalus!

Miks investeerida võlakirjadesse?

  • Võimalus prognoosida oma investeeringu rahavooge.
  • Saad investeerida ka Euroopa, USA ja teiste piirkondade riikide ja ettevõtete võlaväärtpaberitesse.*
  • Balti börsi väärtpaberite (sh võlakirjade) hoidmine on tasuta.
  • Väljaspool Baltikumi väärtpaberite hoidmine on kuni 100 000 euro väärtuses tasuta.

* Välisturgude võlakirjade ostmiseks ja müümiseks kirjuta meie maakleritele aadressil markets@swedbank.ee. Maakleri vahendusel tehtud tehingutel on lisatasu, mille leiad hinnakirjast.

Mis on võlakiri?

Võlakiri on väärtpaber, mis sisuliselt kujutab endast laenu ettevõttele või riigile. Kui võlakirja hoitakse kindla perioodi, teenib see fikseeritud tootlust, mis on määratud ostmise ajal ja jääb muutumatuks kuni laenutähtaja möödumiseni ehk võlakirja lunastamiseni.

  • Võlakirjad tagavad fikseeritud tootluse, kui neid hoitakse lunastustähtajani.
  • Mõned võlakirjad teenivad igal aastal intressi (kupongi), mis on protsendina väljendatud intressimäär, mida makstakse võlakirja nimiväärtuselt. Kupongisumma määratakse kindlaks võlakirjaemissiooni ajal (kui võlakiri turule lastakse) ning see ei muutu kogu võlakirja kehtivusaja jooksul.
  • Kui tekib vajadus võlakirja enne lunastustähtaega müüa, võid seda teha järelturul kehtiva hinnaga.
  • Tavaliselt annab võlakirjadesse investeerimine võimaluse teenida suuremat tulu võrreldes teiste madala riskiga kogumis- ja investeerimisvõimalustega, näiteks hoiustega.
  • Võlakirju võib kasutada investeerimisportfelli mitmekesistamiseks ning tavaliselt aitab see portfellis riske maandada.
  • Intressimäära risk. Kui võlakiri tuleb müüa enne tähtaega, võid olla mõjutatud võlakirja turuhinna muutustest, mis tulenevad turu intressimäärade muutumisest. Kui intressimäärad tõusevad, väheneb võlakirja hind ja, vastupidi, kui intressimäärad langevad, võlakirja hind tõuseb. Sellisel juhul võib investeering anda vastavalt kasumit kui ka kahjumit.
  • Likviidsusrisk. See tähendab riski, et võid saada kahju likviidsuse puudumise tõttu – ehk keegi ei ole valmis võlakirja ostma.
  • Valuutarisk. See risk tekib siis, kui investeerid võlakirjadesse, mis kauplevad muus valuutas kui investori põhivaluuta.
  • Emitendirisk. See risk tekib siis, kui ettevõte või riigiasutus ehk emitent ei ole võimeline maksma määratud kupongimakseid, ei suuda võlakirja omanikule tähtajaks tagasi maksta põhisummat või läheb pankrotti. Seega halvimal juhul võib juhtuda, et jääd investeeritud summast ilma. Riigivõlakirjadel on emitendiriski realiseerumine vähem tõenäoline kui ettevõtete võlakirjadel.

Riskide kohta võid lähemalt lugeda documentsiin.

Kuidas osta võlakirju?

  1. Investeerimisega alustamiseks peab Sul olema väärtpaberikonto.
  2. Taotle ettevõttele LEI kood.
  3. Vali loetelust võlakiri, mida soovid osta.
  4. Sisesta võlakirjade kogus, mida soovid osta. Näiteks kui ostad 10 võlakirja nimiväärtusega 1000 eurot ja müügihinnaga 99% nominaalist, on tehingu puhasväärtus 9900 eurot. Küll aga lisandub sellele summale viimasest kupongimaksest kogunenud intress, mis ostjana tuleb Sul võlakirja müüjale hüvitada.
  5. Välisturgude võlakirjade ostmiseks ja müümiseks kirjuta meie maakleritele aadressil markets@swedbank.ee. Pane tähele, et maakleri vahendusel tehtud tehingutel on lisatasu, mille leiad hinnakirjast. Eesti võlakirju saad internetipangast osta ja müüa iseseisvalt ja eelnevalt mainitud lisatasuta.
  6. Kontrolli ja kinnita oma võlakirja(de) ost. Pane tähele, et tellimusi täidetakse tööpäeviti kuni kella 16.00-ni.

Soovitame enne võlakirjade ostmist tutvuda documentfinantsinstrumentide tehinguid ja documentnendega seotud riske käsitleva teabega.

LEI kood

  • LEI kood (Legal Entity Identifier) on rahvusvaheline 20-kohaline kood, mida peavad omama juriidilised isikud, kes teevad tehinguid börsil noteeritud väärtpaberitega.
  • Pakume oma klientidele LEI-koodi taotlemist meie partneri LEI Registri kaudu kiirelt ja soodsalt siin. Koodi registreerimine ja haldamine on tasuline.
  • Rohkem infot LEI koodi kohta leiate siit.
Loen lähemalt

LEI koodi on vaja tehinguteks järgmiste finantsinstrumentidega:

  • finantsinstrumendid, millega saab kaubelda Euroopa Majanduspiirkonna kauplemiskohtades (reguleeritud turud, mitmepoolsed kauplemissüsteemid või organiseeritud kauplemissüsteemid), nagu näiteks aktsiad, võlakirjad ja börsil kaubeldavad fondid (ETF-id);
  • börsivälised tuletisinstrumendid, nagu valuuta, aktsiad, intressimäära- ja kaubatuletisinstrumendid (forvard- ja vahetuslepingud ning optsioonid);
  • börsil kaubeldavad tuletisinstrumendid, nagu optsioonid ja futuurid.

LEI koodi ei ole vaja, kui juriidiline isik ostab vaid investeerimisfondide osakuid, mis ei kauple börsil.

 Pakume oma klientidele kiiret ja mugavat LEI koodi taotlemist meie partneri LEI Registri kaudu siit. Meie partneri juures kulub LEI koodi kättesaamiseks mõni tund kuni paar päeva (vastavalt LEI koodi pakkuja tingimustele) või vastavalt LEI koodi väljastusloaga rahvusvaheliste asutuste reeglitele. Tasuda tuleb LEI koodi registreerimistasu ja iga-aastane liikmemaks. Pange tähele, et tasud võivad vastavalt väljastajale erineda. Klient ei pea sellest eraldi teada andma. Peale LEI väljastamist jõuab LEI kood umbes 1 tööpäeva jooksul tsentraalsesse (GLEIF) süsteemi ja sealt automaatselt panka. Juriidilisest isikust klient vajab aruandekohustuse korrektseks täitmiseks kehtivat LEI koodi. Enne väärtpaberitehinguid kontrollib investeerimisteenuse osutaja, kas kliendil on kehtiv LEI kood olemas. Selle puudumisel võib ta teenuse osutamisest keelduda.

Tasud ja hinnad

Võlakirjadesse investeerimise korral vastutab investor ise kõikide maksude eest, vastavalt ettevõtte tulumaksuga seotud õigusaktidele.

  • Täpsemat teavet tasumisele kuuluvate või tasutud summade kohta saab Klient Pangast.
  • Kui Pank on kohustatud Kliendi väärtpaberikonto haldamisest või väärtpaberitehingutest tulenevalt tasuma makse, tasusid, intresse, trahve või tegema muid sellelaadseid kulutusi (mis ei ole kaetud allpool toodud hinnakirjas), on Pangal õigus pärast vastava kulutuse tegemist Kliendi nõusolekuta debiteerida nimetatud summade ulatuses Kliendi arvelduskontot.

Kauplemine: aktsiad, võlakirjad, börsil kaubeldavad fondide (ETF) osakud
  • Protsentuaalne kauplemistasu arvutatakse tehingusummast, teatud juhul lisandub tehingutasu.
  • Kauplemistasu debiteeritakse kauplemisvaluutas Panga valuutavahetuskursi alusel.
  • Maakleri vahendusel kauplemise eeldus on finantsteenuste raamlepingu olemasolu. Informatsiooni nimetatud lepingu kohta saab Pangast.
  • Orderit saab tühistada seni, kuni Order ei ole täidetud.
  • Juhul, kui Orderit ei täideta täielikult ühe kauplemispäeva jooksul, rakendub Orderi osalisel täitmisel kauplemistasu täies ulatuses (sh minimaalne kauplemistasu) igal erineval kauplemispäeval täidetud Orderi osale.
  • Teatud turgudel võib tehingusummale olla kehtestatud miinimummäär.
  • UK ja Iirimaa väärtpaberite ostutehingutega kaasneb tehingumaks (Stamp duty) vastavalt 0,5% UK ja 1% Iirimaa väärtpaberite tehingusummast. Teatud juhtudel võidakse UK väärtpaberitele rakendada kõrgemat määra (1,5%), soodsamat maksumäära või maksuvabastust.
  • Vastavalt kohalikule regulatsioonile võib ostutehingule lisanduda finantstehingute maks (nt Prantsusmaa, Itaalia ja Hispaania), mis lisatakse Panga tasule.
  • ETF-e käsitletakse kui aktsiaid.
  • Panga vahendusel muudel turgudel kauplemiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.

Aktsiad ja ETF-id Internetipangas
Eesti, Läti, Leedu Tasuta
Rootsi, Soome, Taani, Norra, USA, Saksamaa, UK, Kanada, Holland, Prantsusmaa, Belgia, Iirimaa, Itaalia, Portugal, Hispaania, Šveits, Austria, Poola, Ungari, Tšehhi 0,14%, min 9,90 € 0,14%, min 3,90 €
Aktsiad ja ETF-id Esinduses Maakleri vahendusel
Eesti 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Läti 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Leedu 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Rootsi 0,2%, min 50 € 0,2%, min 500 SEK
Soome 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Taani 0,2%, min 50 € 0,2%, min 400 DKK
Norra 0,2%, min 50 € 0,2%, min 400 NOK
USA 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 USD
Saksamaa 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
UK (London SE) 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 GBP
UK (London International) 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 USD
Kanada 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 CAD
Holland 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Prantsusmaa 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Belgia 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Iirimaa 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Itaalia 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Portugal 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Hispaania 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Šveits 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 CHF
Austria 0,25%, min 50 € 0,25%, min 50 €
Poola 0,25%, min 50 € 0,25%, min 200 PLN
Ungari 0,25%, min 50 € 0,25%, min 15000 HUF
Tšehhi 0,25%, min 50 € 0,25%, min 1300 CZK
Venemaa 0,3%, min 150 € 0,3%, min 150 USD
Bulgaaria 0,6%, min 50 € 0,6%, min 150 BGN
Aktsiad ja ETF-id Esinduses Maakleri vahendusel
Eesti 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Läti, Leedu - 0,2%, min 50 €
Norra 0,2%, min 50 € 0,2%, min 400 NOK
Rootsi 0,2%, min 50 € 0,2%, min 500 SEK
Soome 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Taani 0,2%, min 50 € 0,2%, min 400 DKK
Belgia, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Prantsusmaa, Portugal, Saksamaa 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 €
Šveits 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 CHF
Austria 0,25%, min 50 € 0,25%, min 50 €
Poola 0,25%, min 50 € 0,25%, min 200 PLN
Ungari 0,25%, min 50 € 0,25%, min 15000 HUF
Tšehhi 0,25%, min 50 € 0,25%, min 1300 CZK
Bulgaaria 0,6%, min 50 € 0,6%, min 150 BGN
Kanada 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 CAD
UK (London International) 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 USD
UK (London SE) 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 GBP
USA 0,2%, min 50 € 0,2%, min 50 USD
Võlakirjad Internetipangas Esinduses Maakleri vahendusel
Eesti 0,2%, min 3 € - 0,2%, min 50 €
Läti 0,2%, min 3 € - 0,2%, min 50 €
Leedu 0,2%, min 3 € - 0,2%, min 50 €
võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel - - 0,5%, min 50 €
tehingutasu (kõik instrumendid) Sisaldub kauplemistasus Sisaldub kauplemistasus 3€ Baltikumi turud
4€ muud turud
Võlakirjad Internetipank Maakleri vahendusel
Eesti 0,2%, min 3 € 0,2%, min 50 €
Läti, Leedu - 0,2%, min 50 €
Võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel - 0,5%, min 50 €
Tehingutasu (kõik instrumendid) sisaldub kauplemistasus 3€ Baltikumi turud
4€ muud turud

Tehingud investeerimisfondide osakutega
  • Protsentuaalne tasu arvutatakse tehingusummast tehingu valuutas.
  • Investeerimisfondide osakutega tehingu tegemiseks antud Korraldust ei saa tühistada.
  • Fondivahetus on võimalik vastavalt fondi tingimustele, tasu kohaldub ainult müügitehingule.
  • Välisfondi tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.
  • Muud Eesti fondid – võib lisanduda märkimis- ja tagasivõtmistasu vastavalt fondi prospektile.

 
  Märkimine Regulaarne märkimine Tagasimüük Vahetus
Swedbank Grupi fondid Tasuta Tasuta Tasuta Tasuta
Muud võlakirjafondid
Franklin Templeton 0,5% + 7 € 0,5%, min 0,75 € 7 € 7 €
muud fondivalitsejad 0,5% + 21 € - 21 € 21 €
Muud aktsia- ja segafondid
Franklin Templeton 1% + 7 € 1%, min 0,75 € 1% + 7 € 7 €
muud fondivalitsejad 1% + 21 € - 1% + 21 € 21 €
Muud Eesti fondid 1,5 € 0,75 € 5 € 5 €

Muud tehingud Eesti väärtpaberite ja fondiosakutega Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.

makseta tehing 4,8 €
makse vastu tehing 3,2 €
pandi registreerimine / muutmine / realiseerimine 15 €
panditud väärtpaberite ülekanne 30 €
pandi vabastamine Tasuta

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega
  • Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.
  • Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel.
  • Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Pangasisene tehing 6 €
Pangaväline tehing
Läti, Leedu 10 €
Belgia, Eurovõlakiri, Holland, Iirimaa, Kanada, Norra,Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Taani, UK, USA 15 €
Austria, Hispaania, Itaalia, Poola, Portugal, Šveits, Tšehhi, Ungari 25 €
Bulgaaria, Venemaa 45 €
välisfondid 45 €
Muud tehingutasud Tühistada saab Korraldust, mida Pank ei ole veel töötlusesse võtnud.
tehingu tühistamine Vastava riigi väärtpaberi tehingutasu
täitedokumendi alusel väärtpaberitehing Vastava riigi väärtpaberi tehingutasu
uue emissiooni märkimine/pakkumises osalemine Vastava riigi väärtpaberi tehingutasu

Väärtpaberikonto kuuhooldustasud
  • Hooldustasudele lisandub käibemaks. Käibemaksu ei lisandu, kui väärtpaberikontol hoitakse ainult Investeerimisfondide seaduses sätestatud Investeerimisfondi või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi investeerimisfondi või ETF-i osakuid.
  • Hooldustasu arvutatakse eelnevakalendrikuu viimase päeva portfelli väärtuselt riikide lõikes. Portfelli väärtuse leidmisel võetakse aluseks vastava väärtpaberi turuhind, Halduri poolt esitatud kuulõpuhind või nominaalväärtus. Võlakirjadel võetakse alati aluseks nominaalväärtus. Hooldustasud debiteeritakse igale kalendrikuule järgneva kuu 20ndal kuupäeval või hiljem Kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.
  • ETF osakutele kohaldub vastava väärtpaberi kauplemisturu hooldustasu.
  • Eesti Investeerimisfondide osakutele kohaldub Eesti väärtpaberite hooldustasu.
  • Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.
  • Panga vahendusel muude turgude väärtpaberite hoidmiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.
  • Muud investeeringud: Austria, Belgia, Eurovõlakiri, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Kanada, Norra, Portugal Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Šveits, UK, USA, hoidmistunnistused, Poola, Taani, Tšehhi, Ungari, Bulgaaria, Venemaa, välisfondid.

Swedbank Grupi fondid Tasuta
Eesti, Läti, Leedu Tasuta
Muud investeeringud, aktsiad, võlakirjad
Kuni 100 000 € Tasuta
Üle 100 000 € ületavalt osalt 0,008%
Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.

Muud teenused
  • Tasudele lisandub käibemaks.
  • Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine või soodsama tulumaksumäära taotlemine ning osalemine aktsionäride üldkoosolekul sõltub vastaval turul teenuse pakkumisest ning teenuse tingimustest.
  • Kuutasu rakendub täiendavalt hooldustasudele.
  • Tasu rakendub täiendavalt hooldustasudele. Tegelikud kulud sõltuvad vastaval turul teenuse pakkumisega seotud kuludest.
  • Teenustasu rakendub pärast kliendipoolse avalduse esitamist ning ei kuulu tagastamisele juhul, kui avaldus kolmandate osapoolte poolt tagasi lükatakse. Teenustasu debiteeritakse kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.

Osalemine aktsionäride üldkoosolekul eraldi kokkuleppel
Enam kinni peetud tulumaksu tagasinõudmine eraldi kokkuleppel
Soodsama tulumaksumäära taotlemine eraldi kokkuleppel
Kohustuslikud korporatiivsed sündmused tasuta
Osalemine üldkoosolekul panga vahendusel / kliendi esindamine üldkoosolekul 120 € + tegelikud kulud
Üldkoosoleku elektrooniliste instruktsioonide protsessimine 50 € + tegelikud kulud
Muud korporatiivsed sündmused eraldi kokkuleppel
Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine 60 € + tegelikud kulud
Soodsama tulumaksumäära taotlemine tasuta
Swedbank logo

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Google ChromeMozilla FirefoxMicrosoft Edge

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi - Инфо и помощь - Customer service: +372 6 310 310

Oled internetipangast välja logitud

Turvaliseks lahkumiseks sulge brauseri aken. Kui soovid jätkata, logi palun uuesti sisse.

Kontaktid

6 132 222

SWEDBANK AS
Liivalaia 8, 15040 Tallinn
SWIFT kood/BIC: HABAEE2X
Reg. number: 10060701

Kasulikud lingid

Juriidiline info

Olete finantsteenuseid pakkuvate ettevõtete (Swedbank AS, Swedbank Liising AS, Swedbank P&C Insurance AS, Swedbank Life Insurance SE ja Swedbank Investeerimisfondid AS) kodulehel. Enne mis tahes lepingu sõlmimist tutvuge vastava teenuse tingimustega ning vajaduse korral konsulteerige asjatundjaga. Swedbank AS ei osuta krediidinõustamisteenust krediidiandjate- ja vahendajate seaduse mõistes. Laenu võtmise otsuse langetab laenusaaja, kes hindab panga poolt esitatud teabe ja hoiatuste põhjal pakutava laenutoote ja lepingutingimuste sobivust oma isikliku laenuhuvi, -vajaduse ja finantsolukorraga ja ta vastutab lepingu sõlmimisega kaasnevate tagajärgede eest.