Страница сделок в Финансовом плане представляет собой подобие выписки со счёта, которая учитывает все присоединённые к Финансовому плану счета и карточки. Вы можете просматривать и изменять группы расходов и доходов по сделкам, добавлять и удалять сделки, делить их на несколько частей.

Сделки распределены по доходам и расходам

Сделки сортируются по группам доходов и расходов, что даёт Вам лучшее представление о Ваших делах. Swedbank прилагает все усилия для того, чтобы автоматически поместить каждую Вашу сделку в правильную группу. Если группа окажется неправильной, Вы можете щёлкнуть мышью рядом со сделкой и изменить её группу расходов. В том же окошке Вы можете создать правило, где укажете ключевое слово, при обнаружении которого в описании сделки Финансовый план будет автоматически помещать ее в правильную группу расходов.

Делите сделки на две и более частей

Если Вы покупали различные товары во время одного похода в магазин, то щёлкните у сделки мышью на кнопке „Поделить сделку“. После чего Вы можете группировать купленные, скажем, в супермаркете, продукты питания, одежду и хозтовары. Каждой части сделки Вы можете присвоить отдельное имя, сумму и группу расходов. Когда Вы запишете сумму первой части разделяемой сделки, Финансовый план запишет в следующие строки оставшуюся сумму. Разделённую на части сделку Вы можете той же кнопкой вновь объединить.

Дополнительные возможности

  • Создавайте новые, более подробные группы расходов
    Если Вы занимаетесь нескольким видами спорта и желаете иметь лучшее представление о расходах на каждый вид спорта, то можете создать более подробные группы расходов, где такие расходы будут указываться отдельно. Возможности ничем не ограничены – то же самое Вы можете проделать со группой расходов на питание, на косметику, на одежду.
  • Добавьте новые сделки
    Это – не просто выписка со счёта. Сюда Вы можете добавлять новые сделки, которые не отражаются на Ваших счетах и Ваших сделках по карточке. Например, если Вы за какой-то товар заплатили наличными, то добавьте этот расход в соответствующую группу расходов в Финансовом плане. Это позволит Вам иметь лучшее представление о собственных расходах.
  • Удаляйте сделки
    Если Вы сами ошибочно добавили какую-либо сделку, то можете её удалить. Вы также можете удалить сделки, осуществлённые на счёте или с помощью карточки. Например, если Вы заплатили за кого-нибудь в ресторане, и Вам вернули эти деньги, скажем, наличными или перечислили на счёт, который не отражается в Финансовом плане. В таком случае эта сделка может нарушить корректность обзора.
  • Приспособьте обзор к своим потребностям
    По умолчанию Вам даётся обзор сделок за текущий месяц, при желании Вы можете быстро сделать обзор за 3, 6, 12 или 24 месяца, или самостоятельно выбрать даты начала и конца обзора. Вы можете посмотреть только расходы или только доходы, а также выделить сделки по конкретной группе расходов или доходов.
  • Почему у моей сделки неверная группа расхода или дохода?

    Swedbank учитывает примерно 10 000 правил, соответственно которым сделки распределяются по группам расходов или доходов. Наиболее вероятно, что группа расходов будет верно определена, если сделка была совершена с помощью карточки. Во всем мире каждому платёжному терминалу присвоен свой код, который говорит о том, каков характер платежей, принимаемых в этом терминале. Однако у торговцев могут быть разные сферы деятельности и поэтому Финансовый план не всегда может верно определить группу расходов. По обычным переводам и договорам о прямом платёжном поручении мы определяли группы расходов для наиболее распространённых сделок. Если сделка была отнесена к неверной группе расходов, Вам достаточно её один раз изменить или назначить правило, в котором сделки, содержащие определённое Вами ключевое слово, будут помещены под одну группу расхода.
  • Почему не все сделки можно изменять и/или удалять?

    В Финансовом плане можно изменять или удалять только завершенные сделки. Поэтому нельзя менять или удалять сделки по бронированию с помощью карточки, пока бронирование не будет завершено сделкой.
  • Следует ли мне распределять по группам все свои сделки?

    Если каждой сделке будет присвоена корректная группа расхода или дохода, то у Вас будет самое лучшее представление о Ваших финансах. Кроме того, мы рекомендуем, например, покупки, сделанные в супермаркете, разделить на несколько частей и каждой части назначить группу расходов. Так Вы будете иметь наилучшее представление о том, на что именно потрачены деньги.
  • Как я могу распределять сделки по группам?

    Удобнее всего делать это на стартовой странице Финансового плана. Если у Вас на определённый момент имеются сделки, по которым группы не определены, то эти сделки отражаются в центральном блоке обзора „Неопределённые сделки“. Кликнув на сделке, Вы можете назначить группу. Вы также можете назначить группу, если кликните мышью на сделке, находясь на странице сделок.
  • Какие сделки указываются на странице сделок?

    На страницу сделок выводятся операции по всем счетам и кредитным карточкам, которые Вы выбрали в качестве счёта или карточки, используемых Финансовым планом, когда заполняли страницу установок.
  • В какой валюте указываются сделки?

    По умолчанию сделки указываются в той валюте, в которой они совершались. При желании Вы можете просматривать сделки и в основной валюте Финансового плана, которую можете менять в меню установок. Указание сумм сделок в валюте, отличной от оригинальной валюты сделки, носит информативный характер.
  • Если я поменяю данные сделки или удалю её полностью, отразится ли это на выписке со счёта?

    Нет, изменения, производимые в Финансовом плане, не меняют содержание или наличие сделок в обычной выписке со счёта.
  • У меня уже до использования Финансового плана были определены группы расхода, теперь они пропадут?

    Группы расхода в выписке со счёта и группа расходов и доходов в Финансовом плане действуют отдельно. Однако в разделе правил меню установок Вы можете указать в какую группу расходов или доходов следует отнести сделки с назначенными Вами ключевыми словами.
  • Какие данные сделок учитывают правила?

    Если Вы сами создали правило на основе ключевого слова, то можете сами назначить для него самую подходящую группу расхода или дохода. Если создано правило, то поиск Вашего ключевого слова ведётся в имени получателя, в пояснении к сделке, в сумме и в номере счёта.
  • Банк уже определил мою сделку в конкретную группу расхода, я же хочу установить собственное правило. Какое правило будет учитываться?

    Во всех случаях, когда Вы создали персональное правило для распределения сделок по группам расходов и доходов, в первую очередь учитываются установленные Вами правила.