Обзор возможностей

С помощью Финансового плана Вы моментально можете получить обзор состояния своих денежных дел, создать себе бюджеты, проконтролировать свои расходы и более разумно использовать финансы. Финансовый план автоматически распознает необходимые данные в Ваших сделках и относит их к правильным группам расходов и доходов. Таким образом Вы получаете очень хороший обзор своих сделок за выбранный Вами период времени.

Возьмите финансы под контроль!

Обзорная страница Финансового плана покажет Вам самые важные результаты анализа, проведенного Финансовым планом. Все обзоры будут составлены на основе выбранного Вами промежутка времени. По умолчанию изначально выбран текущий месяц.

  • Графический обзор сделок поможет Вам лучше понять, к каким группам расходов относятся Ваши траты. Если навести курсор на одну из групп расходов, то Вы увидите, сколько было потрачено за выбранный Вами период времени в рамках этой группы. Если же Вы кликните мышью на расходной группе, то увидите графический обзор расходов по входящим в эту группу подгруппам. Второй график покажет, как менялись Ваши доходы и расходы с течением времени.
  • Блок Несгруппированных сделок показывает те сделки, которые требуют Вашего внимания. Для того чтобы получить наиболее подробный обзор своих финансовых дел, следует сгруппировать все сделки. Здесь Вы увидите пять сделок из числа тех, которые нужно отнести к какой-нибудь группе. Если кликнуть мышью на сделке в этом блоке, то можно отнести сделку к одной из расходных групп или связать ее с правилом, согласно которому подобные сделки в дальнейшем будут регулироваться.
  • В разделе Мои расходы и доходы Вы сможете ознакомиться с общей суммой своих расходов и доходов за выбранный период времени, а также с остатком на Вашем счету, забронированными и свободными средствами.
  • В рубрике Последний сделки периода показаны пять последних сделок, совершенных в течение выбранного периода времени. С помощью ссылки „Посмотреть все сделки“ Вы можете перейти на следующую страницу, чтобы проанализировать все свои сделки.
  • В обзоре бюджетов отражены пять бюджетов с наибольшими расходами в тех расходных группах, на которые Вы установили лимиты. Кроме того, Вы сможете увидеть, в каких бюджетах за это время лимиты были превышены, какие из них приближаются к лимитам и в каких бюджетах сделки отсутствуют.
  • В разделе TOП расходов Вы увидите расходные группы, в которых были совершены наиболее крупные траты, а также входящие в эти группы подгруппы. Здесь будут видны как группы с самыми крупными суммами, так и группы, в которых было совершено самое большое количество переводов.
  • Если какой-то из Ваших бюджетов превысил лимит или приближается к нему, это будет отражено на главной странице Вашего Финансового плана в виде уведомления.
  • Статьи на страницах Финансового плана ознакомят Вас с подробными обзорами, дадут советы и поделятся секретами о том, как можно лучше организовать свои денежные дела.

Обзор расходов

  • Сделки разделены по группам расходов и доходов.
  • Поделите сделки на две или более части.
  • Создавайте новые подгруппы.
  • Добавляйте новые сделки.
  • Удаляйте сделки.
  • Приведите обзор в соответствие с личными потребностями.
Подробнее

Контроль над бюджетами

  • Создайте бюджеты и контролируйте их выполнение.
  • Графический обзор бюджетов.
  • Бюджеты подгрупп.
  • Обзор бюджетов.
  • Установите отвечающие Вашим потребностям лимиты.
  • Следите, на что тратятся Ваши деньги.
Подробнее

Советы по использованию

Финансовый план даст Вам подробный обзор состояния Ваших финансов в случае, если вы будете соблюдать несколько простых правил.

Группируйте все сделки. Банк автоматически группирует большую часть сделок, тем не менее остаются сделки, которые программа не может отнести ни к одной группе.

В случае необходимости поделите сделки на части. В крупных магазинах зачастую покупаются товары, относящиеся к различным группам. Если банк отнес покупку к группе продуктов, а на самом деле Вы купили вместе с продуктами и предметы одежды или потребительские товары, то Вы можете поделить сделку на несколько частей и каждую часть отнести к отдельной группе расходов.

Установите бюджеты. В каждой расходной группе Вы можете установить лимит, о приближении к которому или превышении которого Финансовый план сообщит Вам. Постарайтесь остаться в рамках лимита и при необходимости скорректируйте его размеры. Бюджеты можно создать и для более мелких подгрупп.

Регулярно заглядывайте в Финансовый план. При каждом посещении проверяйте на странице обзора, появились ли у Вас не относящиеся ни к одной из групп сделки или неверно сгруппированные сделки. Последние направьте в правильные группы. Отслеживайте использование бюджетов и анализируйте свои доходы и расходы. Иногда это нужно делать и в разрезе более длительных промежутков времени.