В январе стоимость активов клиентов, делающих накопления к пенсии в Swedbank, осталась примерно на уровне декабря. Наши фонды с более низкой долей акций и пассивно управляемые фонды показали небольшой рост, тогда как другие фонды показали небольшое снижение.
- Лучшую доходность показали инвестиции в фондовые рынки Балтии (+4,8%) и США (+1,5%). С декабря в интернет-банке Swedbank можно бесплатно торговать акциями стран Балтии, что оживило местную фондовую биржу.
- Активно управляемые пенсионные фонды показали положительные результаты при инвестировании в коммерческую недвижимость Балтии. Именно этот тип инвестиций является одним из преимуществ активно управляемых фондов по сравнению с пассивными индексными фондами.
- Доходность фондовых рынков развивающихся стран и Европы понизилась на 3,4% и 1,3% соответственно.
- Потенциальное негативное влияние распространения коронавируса из Китая привело к росту цен на рынках облигаций.
Прогноз
Мы продолжаем вкладывать больше средств в фондовые рынки США и Европы, поскольку ценим их более высокий потенциал роста. Напротив, на японских фондовых рынках мы в настоящее время поддерживаем более скромные позиции.
Мы также следим за развитием событий вокруг азиатского коронавируса. Китай является сильным игроком в мировой экономике, но ограничения на передвижение из-за коронавируса и остановка крупных фабрик могут повлиять на цены акций в различных секторах.
Плата за управление пенсионными фондами Swedbank вновь понизилась
У Вас есть повод для радости, так как в последние годы комиссионные за управление пенсионными фондами Swedbank неуклонно снижались, и в феврале этого года они снизились вновь! Понижение плат было вызвано быстрым ростом пенсионных фондов в прошлом году – управлять более крупными фондами можно при меньших затратах.
- Средняя плата за управление фондами II ступени теперь составляет всего 0,53%. Наши активно управляемые фонды по-прежнему самые выгодные в Эстонии, а плата за пассивные индексные фонды составляет всего 0,41%.
- Средняя плата за управление фондами III ступени понизилась с 1,35% до 1,09%. Если популярность фондов III ступени повысится, мы обещаем ещё больше понизить платы .
Полезно знать, что платежи за пенсионные фонды состоят не только из платы за управление. Общие расходы по управлению пенсионным фондом отражают текущие платы, которые содержат как плату за управление, так и другие сопровождающие платежи.
Большую часть общих расходов составляют платы за управление, и когда они понижаются, то понижаются, соответственно, и общие расходы.
Подробнее
Подробный обзор:
K10,
K30,
K60,
K100,
K1990-1999,
V30,
V60,
V100
Ярно Эдур
руководитель сферы пенсионных и инвестиционных услуг Swedbank
