Swedbank V-fondid

Naide

Hea võimalus pikaajaliseks investeerimiseks III sambasse

  • Sissemaksetelt võid saada tagasi tulumaksu.*
  • V-fondide ostmisel on sisenemis- ja tehingutasu 0 €.
  • Makseid saad mugavalt suurendada, vähendada või mõneks ajaks peatada.
  • Pakume kolme eri riskiastmega fondi.
  • III samba fonde on võimalik omavahel vahetada.

*Tulumaksu saab tagasi pensioni III samba sissemaksetelt, mis on kuni 15% Sinu brutosissetulekust, kuid mitte suuremad kui 6000 eurot kalendriaasta jooksul. Tulumaksu tagasi saamiseks tuleb esitada tuludeklaratsioon. III samba sissemaksetelt saad tulumaksu tagasi ainult siis, kui oled need maksed ise teinud.

Alates 6. augustist 2018 asuvad III samba pensionifondide osakud samal pensionikontol koos II samba pensionifondide osakutega. Pensionivarast ülevaate saamine muutub mugavamaks, kuna pensionifondide info asub ühes kohas. Lisaks ei ole enam III samba fondidesse kogumiseks vaja väärtpaberikontot, mille eest peab tasuma kuuhooldustasu. Muudatustest lähemalt

Oluline teada enne V-fondidesse investeerimist

1

Selleks, et teada saada, kas V-fondid on Sinule sobiv lahendus ja milline neist valida, täida sobivuse küsimustik.

Täidan küsimustiku

2

V-fondid kogunevad Sinu pensionikontole. See on sama pensionikonto, kuhu koguneb ka II sammas. Kui Sul pensionikontot ei ole, saad selle kohe avada.

3

Sissemakseid saad teha püsimaksega või vabalt valitud ajal ja summas. Soovitame igakuiseid makseid, kuna nii ostad fondiosakuid nii turu kõrg- kui ka madalhetkedel, mis muudab keskmise ostuhinna üldjuhul soodsamaks kui ühekordseid paigutusi tehes.

V3 pensionifond – Aktsiastrateegia

  • Fondi varadest investeeritakse kuni 100% aktsiariskiga instrumentidesse.
  • Fondiosaku väärtus võib oluliselt kõikuda.

V3 fond sobib kui:

  • oled kõrge riskitaluvusega ja kogenud investor;
  • Sinu eesmärk on varade suurem kasv pikema aja jooksul (min 10 aastat).

Pikaajaline tulemus 14.08.2018

Tootlus aasta baasil Tootlus
1 aasta +5.10% +5.10%
3 aastat +4.46% +13.99%
5 aastat +6.17% +34.93%

Tulemuste tabel

    Enne 01.01.2011 kuvatav pensionifondi osaku puhasväärtus on ümber arvutatud euroks ametliku keskkursiga 15.6466.

    Kogutootlus kalendriaastal

    Aasta 2017 2016 2015 2014 2013
    Kogutootlus +9.02% +6.97% +2.93% +9.50% +6.30%

    Volatiilsusmeetmed

    • Standardhälve : 9.10 %
    • Sharpe'i suhtarv : 0.41

    Kõik näitajad on 3 aastase perioodi kohta

    Küsi spetsialistilt