Фонды ETF

Простой способ начать инвестировать

ETF – это инвестиционные фонды, паи которых можно приобрести на бирже.

Почему стоит инвестировать в ETF?

Покупать и продавать паи ETF так же легко, как и акции.
Они позволяют быстро и просто сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель.
Плата за сделку в итоге выгоднее, чем платы, которые Вы бы заплатили при покупке акций, содержащихся в фондах, по отдельности.

Что такое ETF?

ETF (exchange-traded funds) – это инвестиционные фонды, паи которых котируются на бирже и находятся в открытой продаже. Фонды могут состоять из различных классов имущества (таких как акции, облигации и сырьё).

С помощью ETF Вы можете лучше рассредоточить свои инвестиции.
Вложенные в ETF деньги рассредоточены между множеством инвестиций, поэтому Ваш портфель будет отличаться разнообразием.

Отслеживание динамики на множестве действующих в интересующей Вас сфере предприятий требует времени и погружения в тему.
Инвестирование в ETF экономит время, поскольку Вы можете выбрать фонд, в котором сконцентрированы предприятия интересующей Вас сферы, и таким образом инвестировать в сектор, в успех которого Вы верите.

Торговля паями ETF происходит на бирже точно так же, как и торговля акциями предприятий.
Вы можете быстро покупать и продавать паи ETF, самостоятельно решая, какими объёмами торговать и какая цена для Вас приемлема.

Как и всем остальным инвестициям, инвестированию в ETF сопутствуют различные риски. Например, рыночный риск, риск процентных ставок и валютный риск.
Важно эти риски осознавать и последовательно их оценивать*.

*Подробнее о рисках можно прочитать в условиях оказания инвестиционных услуг и в рекомендациях к финансовым инструментам.

Для того чтобы начать инвестировать, Вы должны иметь счёт ценных бумаг. Мы также рекомендуем открыть инвестиционный счёт, чтобы можно было откладывать выполнение обязательств по подоходному налогу.
На счёте ценных бумаг хранятся Ваши инвестиции, например, паи ETF, акции и облигации.

Без счёта ценных бумаг инвестировать в эти инструменты нельзя.

Со счёта ценных бумаг можно совершать переводы ценных бумаг и принимать на него ценные бумаги от третьих лиц или от членов семьи.

Держать портфель на сумму до 100 000 евро на счёте ценных бумаг Swedbank Вы можете бесплатно.

Подробнее о счёте ценных бумаг.
Инвестиционный счёт – это расчётный счёт, на который Вы можете переводить деньги для совершения финансовых операций, например, для покупки паёв ETF.

Пользуясь инвестиционным счётом, Вы не должны будете после каждой сделки продажи рассчитывать доходы или убытки, декларировать доход и платить (возможный) подоходный налог.

Заполнять ежегодную декларацию о доходах просто и удобно, поскольку рапорт по инвестиционному счёту Вы сможете довольно легко самостоятельно составить в интернет-банке и сразу отправить в Налогово-таможенный департамент.

Переводы на инвестиционный счёт Вы можете делать также из других банков.

Открытие инвестиционного счёта и пользование им для Вас бесплатно.

Подробнее об инвестиционном счёте.
Выберите подходящий ETF.
Представьте ордер на покупку паёв ETF.

В случае инвестиций в фонды ETF, инвестор сам несёт ответственность за уплату всех налогов в соответствии с законодательством, касающимся подоходного налога для частных лиц.

Вам не нужно после каждой сделки по продаже рассчитывать доход или убытки, декларировать доход и платить (возможный) подходный налог.
Заполнять ежегодную декларацию о доходах удобно, поскольку необходимый рапорт по инвестиционному счёту Вы можете довольно легко самостоятельно составить в интернет-банке и сразу отправить в Налогово-таможенный департамент.

После каждой сделки Вам необходимо рассчитать полученный доход или понесённые убытки.
Раз в год Вам необходимо самостоятельно подсчитать заработанную в течение года прибыль или понесённые убытки, задекларировать полученный доход и уплатить с него (возможный) подоходный налог.

Дополнительную информацию о подлежащих уплате или уже уплаченных суммах можно получить в Банке.
Если в связи с управлением Счётом ценных бумаг Клиента или исходя из cделок с ценными бумагами Банк обязан уплачивать налоги, платы, проценты, штрафы или нести иные подобные расходы (которые не отражены в данном прейскуранте Банка), Банк вправе после понесения соответствующего расхода дебетовать без согласия Клиента Расчётный счёт Клиента в размере указанных сумм.

Открытие счёта

Действует с 01.11.2023

Счёт ценных бумаг
В интернет-банке	бесплатно
В представительстве	бесплатно
Совместный счет ценных бумаг	65 €

Закрытие счёта

Счёт ценных бумаг	бесплатно

Выписки со счёта

Банковские выписки можно получить бесплатно в интернет-банке.

К плате по выпискам добавляется налог с оборота.

В Эстонском регистре ценных бумаг можно заказать платное извещение об открытии счёта ценных бумаг и выписки о сделках и состоянии счёта ценных бумаг с ежедневной, еженедельной, ежемесячной, ежеквартальной или ежегодной периодичностью. На интернет-странице эстонского филиала Nasdaq CSD периодические выписки можно получить бесплатно.

Банковские выписки
Состояние счёта / сделки на счёте ценных бумаг в представительстве	2 €
Состояние счёта / сделки на счёте ценных бумаг в представительстве	2 €
Выписки из Эстонского регистра ценных бумаг	2 €

Торговля: акции, облигации, паи торгуемых на бирже фондов (ETF)

Процентная комиссионная плата начисляется по сумме сделки, в некоторых случаях добавляется плата за сделку.

Комиссионная плата взимается в валюте заключённой сделки на основании валютного курса Банка.

Предпосылкой для торговли посредством маклера является наличие рамочного договора о финансовых услугах. Информацию об этом договоре можно получить в Банке.

Ордер возможно аннулировать до тех пор, пока он не исполнен.

Если Ордер невозможно исполнить полностью в течение одного торгового дня, то при частичном исполнении Ордера комиссионная плата взимается в полной мере (в т. ч. минимальная комиссионная плата) за каждую выполненную в разные торговые дни часть Ордера.

На некоторых рынках к сумме сделки может применяться минимальная ставка.

За сделки с ценными бумагами Соединённого Королевства и Ирландии взимается налог за сделку (Stamp Duty), соответственно 0,5% от суммы сделки с ценными бумагами Соединённого Королевства и 1% от суммы сделки с ценными бумагами Ирландии. В отдельных случаях при сделках с ценными бумагами Соединённого Королевства может применяться повышенная (1,5%), либо пониженная налоговая ставка, а также освобождение от налога.

В соответствии с местным законодательством, к сделкам покупки к Банковской плате может добавиться налог за финансовую сделку (например, во Франции, Италии, Испании и Венгрии).

Торгуемые на бирже фонды (ETF) рассматриваются как акции.

Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договорённость с Банком.

Акции и ETF	Счёт ценных бумаг в интернет-банке
Эстония, Латвия, Литва	бесплатно
Швеция, Финляндия, Дания, Норвегия, США, Германия, Соединённое Королевство, Канада, Голландия, Франция, Бельгия, Ирландия, Италия, Португалия, Испания, Швейцария, Австрия, Польша, Венгрия, Чехия	0,14%, минимум 9,90 €

Акции и ETF	В представительстве	Посредством маклера
Эстония, Латвия, Литва	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Швеция	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 500 SEK
Финляндия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Дания	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 400 DKK
Норвегия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 400 NOK
США	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 USD
Германия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Соединённое Королевство London SE	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 GBP
Соединённое Королевство (London International)	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 USD
Канада	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 CAD
Голландия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Франция	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Бельгия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Ирландия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Италия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Португалия	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Испания	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 €
Швейцария	0,2%, минимум 50 €	0,2%, минимум 50 CHF
Австрия	0,25%, минимум 50 €	0,25%, минимум 50 €
Польша	0,25%, минимум 50 €	0,25%, минимум 200 PLN
Венгрия	0,25%, минимум 50 €	0,25%, минимум 15000 HUF
Чехия	0,25%, минимум 50 €	0,25%, минимум 1300 CZK
Болгария	0,6%, минимум 50 €	0,6% + 150 BGN

Облигации	В интернет-банке	Посредством маклера
Эстония, Латвия, Литва	0,2%, минимум 3 €	0,2%, минимум 50 €
Облигации на всех предлагаемых рынках	-	0,5%, минимум 50 €
Плата за сделку (все инструменты)	содержится в комиссионной плате	3€ Прибалтийские рынки 4€ остальные рынки

Сделки с паями инвестиционных фондов

Процентная плата начисляется по сумме сделки.

Поручение, поданное на сделку с паями инвестиционного фонда, невозможно отменить.

Обмен паёв фондов возможен в соответствии с условиями фонда, плата применятся только к сделке продажи.

Плата за сделку с паями иностранных инвестиционных фондов содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.

Другие эстонские фонды - может добавиться плата за вступление и выход из фонда в соответствии с условиями фонда.

	покупка	покупка постоянным поручением	продажа	обмен
Фонды Группы Swedbank	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно
Другие фонды облигаций
Franklin Templeton	0,5% + 7 €	0,5%, минимум 0,75 €	7 €	7 €
Другие управляющие фондами	0,5% + 21 €	-	21 €	21 €
Другие фонды акций и смешанные фонды
Franklin Templeton	1% + 7 €	1%, минимум 0,75 €	1% + 7 €	7 €
Другие управляющие фондами	1% + 21 €	-	1% + 21 €	21 €
Другие эстонские фонды	1,5 €	0,75 €	5 €	5 €

Другие сделки с эстонскими ценными бумагами и паями фондов Плата применяется к обеим сторонам сделки.
Сделка без платежа	4,8 €
Сделка против платежа	3,2 €
Оформление / изменение / реализация залоговой сделки	15 €
Перевод заложенных ценных бумаг	30 €
Освобождение залога	бесплатно

Другие сделки с иностранными ценными бумагами и паями иностранных фондов

Плата применяется к обеим сторонам сделки.

Внутрибанковской сделкой является сделка между двумя счетами ценных бумаг клиентов Банка.

Плата за сделку содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.

Внутрибанковская сделка	6 €
Внебанковская сделка
Латвия, Литва	10 €
Бельгия, Германия, Голландия, Дания, Еврооблигации, Ирландия, Канада, Норвегия, Соединённое Королевство, США, Швеция, Финляндия, Франция	15 €
Австрия, Венгрия, Испания, Италия, Польша, Португалия, Чехия, Швейцария	25 €
Болгария, Россия	45 €
Иностранные фонды	45 €

Другие платы за сделку Отменить можно поручение, которое Банк ещё не взял в обработку.
Аннулирование сделки с ценными бумагами	плата за сделку
Сделка с ценными бумагами на основании исполнительного документа	плата за сделку
Подписка на новую эмиссию / участие в предложении	плата за сделку

Ежемесячная плата за обслуживание счёта ценных бумаг

К плате за обслуживание добавляется налог с оборота. Налог с оборота не добавляется, если на счёте ценных бумаг содержат только паи инвестиционного фонда, соответствующего Закону об инвестиционных фондах, или паи инвестиционного фонда государства, присоединившегося к договору о Европейской Экономической зоне или паи фонда ETF.

Ежемесячная плата рассчитывается на основании стоимости портфеля по состоянию на последний день предыдущего календарного месяца. При определении стоимости портфеля за основу берётся зафиксированная на конец месяца рыночная цена, цена, представленная Управляющим Банка, или номинальная стоимость соответствующей ценной бумаги. При расчёте стоимости облигаций за основу всегда берётся их номинальная стоимость. Ежемесячные платы за обслуживание счёта ценных бумаг снимаются 20-го числа месяца, следующего за каждым календарным месяцем, или позднее, с расчётного счёта, связанного со счётом ценных бумаг.

Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договорённость с Банком.

Другие инвестиции: Дания, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Германия, Голландия, Канада, Ирландия, Испания, Италия, Португалия, Соединённое Королевство, США, Франция, Швейцария, депозитарные расписки (DR), Венгрия, Польша, Чехия, Болгария, Россия, Иностранные фонды

Фонды Группы Swedbank	бесплатно
Эстония, Латвия, Литва	бесплатно
Другие инвестиции, акции, облигации
До 100 000 €	бесплатно
С части, превышающей 100 000 €	0,008%, максимум 8 €
К ежемесячной плате за обслуживание депозитарных расписок (ADR, GDR) добавляется плата соответствующего DR-агента.

Другие услуги

К плате добавляется налог с оборота.

Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога, ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога и участие в общем собрании акционеров зависят от наличия и условий услуги на соответственном рынке.

Плата добавляется к ежемесячной плате за обслуживание. Размер фактических расходов зависит от стоимости услуги на каждом конкретном рынке

Плата за услугу взимается после подачи заявки клиентом и не возвращается, если заявка отклонена третьими лицами. Плата за услугу взымается с расчётного счета, привязанного к счёту ценных бумаг клиента.

Обязательные корпоративные события	бесплатно
Участие через банк / представление клиента на общем собрании	120 € + фактические расходы
Обработка инструкций по электронному голосованию на общем собрании	50 € + фактические расходы
Другие корпоративные события	по отдельной договоренности
Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога	60 € + фактические расходы
Ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога	бесплатно

Копить деньги можно незаметно и разумно. Например, расплачиваясь в магазине карточкой.

Единственная возможность делать накопления и получать возврат подоходного налога.

Для новичка, а также для опытного инвестора, который хочет вкладывать свободные средства согласно принципам диверсификации и устойчивости.

Фонды ETF

Простой способ начать инвестировать

Что такое ETF?

Открытие счёта

Закрытие счёта

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Ваша сессия в интернет-банке прервана