Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент
Стать клиентом

Облигации

Возможность инвестирования с фиксированной доходностью!

  • Возможность прогнозировать денежные потоки инвестиционной деятельности.
  • Вы можете инвестировать в государственные и корпоративные долговые ценные бумаги Европы, США и других регионов. *
  • За хранение облигаций, торгуемых на биржах Балтийского региона, плата не взимается.
  • За хранение ценных бумаг на сумму до 100 000 евро плата не взимается.

* Для покупки и продажи иностранных облигаций обращайтесь к нашим брокерам по адресу markets@swedbank.ee. Обратите внимание, что за брокерские операции взимается дополнительная плата, которая указана в прейскуранте.

Что такое облигация?

Облигация – это ценная бумага, которая по сути представляет собой кредит, выданный предприятию или государству. Если облигация хранится в течение определенного периода времени, она имеет фиксированную доходность, которая определяется в момент покупки и остается неизменной вплоть до даты погашения, то есть до момента выкупа облигации.

  • Облигации обеспечивают фиксированную доходность, если их хранят до погашения.
  • По некоторым облигациям ежегодно начисляется процент (купон) – процентная ставка, выплачиваемая с номинальной стоимости облигации. Сумма купона определяется в момент эмиссии облигации (когда облигация размещается на рынке) и не меняется в течение всего срока действия облигации.
  • Если возникнет необходимость продать облигацию до наступления срока погашения, Вы можете сделать это по цене вторичного рынка.
  • Как правило, инвестиции в облигации позволяют получать более высокую доходность по сравнению с другими возможностями накопления и инвестирования с низким уровнем риска, такими как, например, вклады.
  • Облигации могут использоваться для диверсификации инвестиционного портфеля и, как правило, для снижения его рисков.
  • Риск процентной ставки. Если облигацию приходится продавать до наступления срока погашения, Вы увидите изменения рыночной цены облигации в связи с колебаниями рыночных процентных ставок. Когда процентные ставки растут, цена облигации падает, и наоборот, когда процентные ставки падают, цена облигации растет. В этом случае инвестиции могут приносить соответственно как прибыль, так и убытки.
  • Риск ликвидности. Это означает риск того, что Вы можете понести убытки из-за отсутствия ликвидности – другими словами, никто не захочет купить облигацию.
  • Валютный риск. Этот риск возникает при инвестировании в облигации, которые торгуются в валюте, отличной от основной валюты инвестора.
  • Риск эмитента. Этот риск возникает, если предприятие или государственное учреждение, то есть эмитент, не сможет выплатить предусмотренные купонные платежи, не погасит основную сумму долга перед держателем облигаций к установленному сроку или обанкротится. Таким образом, в худшем случае Вы можете потерять вложенные деньги. Государственные облигации в меньшей степени подвержены риску эмитента, чем корпоративные.

Подробнее о рисках можно прочитать documentздесь.

Как купить облигации?

  1. Чтобы начать инвестировать, Вам нужен счёт ценных бумаг. Для отсрочки обязательства по уплате подоходного налога мы рекомендуем Вам открыть также инвестиционный счёт.
    • На счёте ценных бумаг хранятся Ваши инвестиции, например, паи ETF, акции и облигации.
    • Без счёта ценных бумаг инвестировать в эти инструменты нельзя.
    • Со счёта ценных бумаг можно совершать переводы ценных бумаг и принимать на него ценные бумаги от третьих лиц или от членов семьи.
    • Держать портфель на сумму до 100 000 евро на счёте ценных бумаг Swedbank Вы можете бесплатно.

    Подробнее о счёте ценных бумаг.

    • Инвестиционный счёт – это расчётный счёт, на который Вы можете переводить деньги для совершения финансовых операций, например, для покупки паёв ETF.
    • Пользуясь инвестиционным счётом, Вы не должны будете после каждой сделки продажи рассчитывать доходы или убытки, декларировать доход и платить (возможный) подоходный налог.
    • Заполнять ежегодную декларацию о доходах просто и удобно, поскольку рапорт по инвестиционному счёту Вы сможете довольно легко самостоятельно составить в интернет-банке и сразу отправить в Налогово-таможенный департамент.
    • Переводы на инвестиционный счёт Вы можете делать также из других банков.
    • Открытие инвестиционного счёта и пользование им для Вас бесплатно.

    Подробнее об инвестиционном счёте.

  2. Выберите из списка облигацию, которую хотите купить.
  3. Укажите количество облигаций, которое хотите купить. Например, если Вы покупаете 10 облигаций номинальной стоимостью 1000 евро по цене 99% от номинала, то чистая стоимость сделки составит 9900 евро. Однако к этой сумме будут добавлены проценты, начисленные по последнему купонному платежу, которые Вы как покупатель должны будете возместить продавцу облигации.
  4. Для покупки и продажи иностранных облигаций обращайтесь к нашим брокерам по адресу markets@swedbank.ee. Обратите внимание, что за брокерские сделки взимается дополнительная плата, которая указана в прейскуранте. Эстонские облигации Вы можете покупать и продавать в интернет-банке самостоятельно и без вышеупомянутой дополнительной платы.
  5. Проверьте и подтвердите покупку облигации(-й). Обратите внимание, что ордера выполняются до 16:00 по рабочим дням.

Перед покупкой облигаций рекомендуем ознакомиться с информацией об documentоперациях с финансовыми инструментами и documentсвязанных с ними рисках.

Инвестирование в облигации, а также в другие ценные бумаги влечет за собой обязательство по уплате с полученного инвестиционного дохода подоходного налога. Способ декларирования налогов зависит от того, использует ли инвестор только счёт ценных бумаг или также инвестиционный счёт.

  • Вам не нужно подсчитывать доходы или убытки, декларировать прибыль или платить (потенциальный) подоходный налог после каждой сделки продажи.
  • Заполнение ежегодной декларации о доходах удобно тем, что Вы можете самостоятельно подготовить необходимый отчёт по инвестиционному счёту в интернет-банке и сразу же подать его в Налогово-таможенный департамент.
  • После каждой операции Вам нужно подсчитывать прибыль или убыток.
  • Раз в год Вам необходимо подсчитать прибыль или убыток, за весь год, задекларировать и уплатить (возможный) подоходный налог.
  • Дополнительную информацию о подлежащих уплате или уже уплаченных суммах можно получить в Банке.
  • Если в связи с управлением Счётом ценных бумаг Клиента или исходя из cделок с ценными бумагами Банк обязан уплачивать налоги, платы, проценты, штрафы или нести иные подобные расходы (которые не отражены в данном прейскуранте Банка), Банк вправе после понесения соответствующего расхода дебетовать без согласия Клиента Расчётный счёт Клиента в размере указанных сумм.

Открытие счёта

Действует с 01.11.2023
Счёт ценных бумаг
В интернет-банке бесплатно
В представительстве бесплатно
Совместный счет ценных бумаг 65 €

Закрытие счёта

 
Счёт ценных бумаг бесплатно

Выписки со счёта
  • Банковские выписки можно получить бесплатно в интернет-банке.
  • К плате по выпискам добавляется налог с оборота.
  • В Эстонском регистре ценных бумаг можно заказать платное извещение об открытии счёта ценных бумаг и выписки о сделках и состоянии счёта ценных бумаг с ежедневной, еженедельной, ежемесячной, ежеквартальной или ежегодной периодичностью. На интернет-странице эстонского филиала Nasdaq CSD периодические выписки можно получить бесплатно.

 
Банковские выписки
Состояние счёта / сделки на счёте ценных бумаг в представительстве 2 €
Состояние счёта / сделки на счёте ценных бумаг в представительстве 2 €
Выписки из Эстонского регистра ценных бумаг 2 €

Торговля: акции, облигации, паи торгуемых на бирже фондов (ETF)
  • Процентная комиссионная плата начисляется по сумме сделки, в некоторых случаях добавляется плата за сделку.
  • Комиссионная плата взимается в валюте заключённой сделки на основании валютного курса Банка.
  • Предпосылкой для торговли посредством маклера является наличие рамочного договора о финансовых услугах. Информацию об этом договоре можно получить в Банке.
  • Ордер возможно аннулировать до тех пор, пока он не исполнен.
  • Если Ордер невозможно исполнить полностью в течение одного торгового дня, то при частичном исполнении Ордера комиссионная плата взимается в полной мере (в т. ч. минимальная комиссионная плата) за каждую выполненную в разные торговые дни часть Ордера.
  • На некоторых рынках к сумме сделки может применяться минимальная ставка.
  • За сделки с ценными бумагами Соединённого Королевства и Ирландии взимается налог за сделку (Stamp Duty), соответственно 0,5% от суммы сделки с ценными бумагами Соединённого Королевства и 1% от суммы сделки с ценными бумагами Ирландии. В отдельных случаях при сделках с ценными бумагами Соединённого Королевства может применяться повышенная (1,5%), либо пониженная налоговая ставка, а также освобождение от налога.
  • В соответствии с местным законодательством, к сделкам покупки к Банковской плате может добавиться налог за финансовую сделку (например, во Франции, Италии, Испании и Венгрии).
  • Торгуемые на бирже фонды (ETF) рассматриваются как акции.
  • Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договорённость с Банком.

 
Акции и ETF Счёт ценных бумаг в интернет-банке
Эстония, Латвия, Литва бесплатно
Швеция, Финляндия, Дания, Норвегия, США, Германия, Соединённое Королевство, Канада, Голландия, Франция, Бельгия, Ирландия, Италия, Португалия, Испания, Швейцария, Австрия, Польша, Венгрия, Чехия 0,14%, минимум 9,90 €
Акции и ETF В представительстве Посредством маклера
Эстония, Латвия, Литва 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Швеция 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 500 SEK
Финляндия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Дания 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 400 DKK
Норвегия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 400 NOK
США 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 USD
Германия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Соединённое Королевство London SE 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 GBP
Соединённое Королевство (London International) 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 USD
Канада 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 CAD
Голландия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Франция 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Бельгия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Ирландия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Италия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Португалия 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Испания 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 €
Швейцария 0,2%, минимум 50 € 0,2%, минимум 50 CHF
Австрия 0,25%, минимум 50 € 0,25%, минимум 50 €
Польша 0,25%, минимум 50 € 0,25%, минимум 200 PLN
Венгрия 0,25%, минимум 50 € 0,25%, минимум 15000 HUF
Чехия 0,25%, минимум 50 € 0,25%, минимум 1300 CZK
Болгария 0,6%, минимум 50 € 0,6% + 150 BGN
Облигации В интернет-банке Посредством маклера
Эстония, Латвия, Литва 0,2%, минимум 3 € 0,2%, минимум 50 €
Облигации на всех предлагаемых рынках - 0,5%, минимум 50 €
Плата за сделку (все инструменты) содержится в комиссионной плате 3€ Прибалтийские рынки
4€ остальные рынки

Сделки с паями инвестиционных фондов
  • Процентная плата начисляется по сумме сделки.
  • Поручение, поданное на сделку с паями инвестиционного фонда, невозможно отменить.
  • Обмен паёв фондов возможен в соответствии с условиями фонда, плата применятся только к сделке продажи.
  • Плата за сделку с паями иностранных инвестиционных фондов содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.
  • Другие эстонские фонды - может добавиться плата за вступление и выход из фонда в соответствии с условиями фонда.

  покупка покупка постоянным поручением продажа обмен
Фонды Группы Swedbank бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно
Другие фонды облигаций
Franklin Templeton 0,5% + 7 € 0,5%, минимум 0,75 € 7 € 7 €
Другие управляющие фондами 0,5% + 21 € - 21 € 21 €
Другие фонды акций и смешанные фонды
Franklin Templeton 1% + 7 € 1%, минимум 0,75 € 1% + 7 € 7 €
Другие управляющие фондами 1% + 21 € - 1% + 21 € 21 €
Другие эстонские фонды 1,5 € 0,75 € 5 € 5 €
Другие сделки с эстонскими ценными бумагами и паями фондов Плата применяется к обеим сторонам сделки.
Сделка без платежа 4,8 €
Сделка против платежа 3,2 €
Оформление / изменение / реализация залоговой сделки 15 €
Перевод заложенных ценных бумаг 30 €
Освобождение залога бесплатно

Другие сделки с иностранными ценными бумагами и паями иностранных фондов
  • Плата применяется к обеим сторонам сделки.
  • Внутрибанковской сделкой является сделка между двумя счетами ценных бумаг клиентов Банка.
  • Плата за сделку содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.

Внутрибанковская сделка 6 €
Внебанковская сделка
Латвия, Литва 10 €
Бельгия, Германия, Голландия, Дания, Еврооблигации, Ирландия, Канада, Норвегия, Соединённое Королевство, США, Швеция, Финляндия, Франция 15 €
Австрия, Венгрия, Испания, Италия, Польша, Португалия, Чехия, Швейцария 25 €
Болгария, Россия 45 €
Иностранные фонды 45 €
Другие платы за сделку Отменить можно поручение, которое Банк ещё не взял в обработку.
Аннулирование сделки с ценными бумагами плата за сделку
Сделка с ценными бумагами на основании исполнительного документа плата за сделку
Подписка на новую эмиссию / участие в предложении плата за сделку

Ежемесячная плата за обслуживание счёта ценных бумаг
  • К плате за обслуживание добавляется налог с оборота. Налог с оборота не добавляется, если на счёте ценных бумаг содержат только паи инвестиционного фонда, соответствующего Закону об инвестиционных фондах, или паи инвестиционного фонда государства, присоединившегося к договору о Европейской Экономической зоне или паи фонда ETF.
  • Ежемесячная плата рассчитывается на основании стоимости портфеля по состоянию на последний день предыдущего календарного месяца. При определении стоимости портфеля за основу берётся зафиксированная на конец месяца рыночная цена, цена, представленная Управляющим Банка, или номинальная стоимость соответствующей ценной бумаги. При расчёте стоимости облигаций за основу всегда берётся их номинальная стоимость. Ежемесячные платы за обслуживание счёта ценных бумаг снимаются 20-го числа месяца, следующего за каждым календарным месяцем, или позднее, с расчётного счёта, связанного со счётом ценных бумаг.
  • Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договорённость с Банком.
  • Другие инвестиции: Дания, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Германия, Голландия, Канада, Ирландия, Испания, Италия, Португалия, Соединённое Королевство, США, Франция, Швейцария, депозитарные расписки (DR), Венгрия, Польша, Чехия, Болгария, Россия, Иностранные фонды

 
Фонды Группы Swedbank бесплатно
Эстония, Латвия, Литва бесплатно
Другие инвестиции, акции, облигации
До 100 000 € бесплатно
С части, превышающей 100 000 € 0,008%, максимум 8 €
К ежемесячной плате за обслуживание депозитарных расписок (ADR, GDR) добавляется плата соответствующего DR-агента.

Другие услуги
  • К плате добавляется налог с оборота.
  • Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога, ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога и участие в общем собрании акционеров зависят от наличия и условий услуги на соответственном рынке.
  • Плата добавляется к ежемесячной плате за обслуживание. Размер фактических расходов зависит от стоимости услуги на каждом конкретном рынке
  • Плата за услугу взимается после подачи заявки клиентом и не возвращается, если заявка отклонена третьими лицами. Плата за услугу взымается с расчётного счета, привязанного к счёту ценных бумаг клиента.

 
Обязательные корпоративные события бесплатно
Участие через банк / представление клиента на общем собрании 120 € + фактические расходы
Обработка инструкций по электронному голосованию на общем собрании 50 € + фактические расходы
Другие корпоративные события по отдельной договоренности
Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога 60 € + фактические расходы
Ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога бесплатно
Swedbank logo

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi - Инфо и помощь - Customer service: +372 6 310 310

Swedbank
  • Teie operatsioonsüsteem ja veebilehitseja ei ole kaasaegne ega toetatud Swedbank internetipanga poolt. Palun uuendage oma operatsioonsüsteem ja veebilehitseja või pöörduge vastava IT tehnilise spetsialisti poole.
  • The operating system of your device & your browser are too outdated to be supported by Swedbank Internet Bank. Please, update the operating system & browser or turn to IT specialist for technical help.
  • Ваш браузер или операционная система недостаточно современны для использования в интернет банке Swedbank. Пожалуйста обновите операционную систему и браузер или обратитесь за технической помощью к ИТ специалисту.

Ваша сессия в интернет-банке прервана

В целях безопасности закройте этот браузер. Если хотите продолжать использовать интернет-банк, войдите заново.