Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент

Счета для инвестирования

Свой инвестиционный путь начините в Swedbank!

У нас инвестировать в ценные бумаги (включая акции и облигации) будет для Вас очень выгодно, потому что:

  • открыть инвестиционный счёт и счёт ценных бумаг очень просто и ничего не стоит;
  • все фонды Swedbank и ценные бумаги на сумму до 30 000 евро Вы можете хранить на своем счете бесплатно;
  • торговля фондами Swedbank и балтийскими акциями осуществляется бесплатно.

Какие счета мне нужно открыть для инвестирования?

Инвестиционный счёт + счёт ценных бумаг

Рекомендуем!

Только счёт ценных бумаг

Полезный выбор, даже для начинающего инвестора
Инвестиции и повседневные операции находятся на разных счетах
Доход от инвестирования нужно декларировать
Прибыль, полученную от каждой сделки, в следующем году следует задекларировать и уплатить с неё 20% подоходного налога
Вы можете отложить уплату подоходного налога и реинвестировать прибыль без уплаты налогов
Ежегодное заполнение декларации о доходах – это просто и удобно Используя для этого отчет об инвестиционном счете, который от Вашего имени отправляет данные в Налоговый департамент.

Открыть счёт ценных бумаг для ребёнка можно, не посещая представительства.

Открыть счёт ценных бумаг для ребёнка
  • Инвестиционный счёт - это расчетный счёт, на котором хранятся деньги, используемые для совершения операций с ценными бумагами (например, акциями, фондами).
  • Мы предлагаем Вам инвестиционный счёт бесплатно.
  • На своем инвестиционном счёте Вы можете держать любую валюту и совершать операции в любой валюте. Один человек может иметь более одного инвестиционного счёта.
  • Используя инвестиционный счёт, Вы можете отложить обязательство по уплате подоходного налога, если Вы покупаете ценные бумаги на деньги, находящиеся на инвестиционном счёте, а сумма от продажи ценных бумаг сразу же зачисляется на инвестиционный счёт. Для того чтобы откладывать свои налоговые обязательства, нужно каждый год подавать в Налогово-таможенный департамент обзор. В этом Вам поможет отчёт по инвестиционному счёту.

Больше информации о декларировании инвестиционного счёта можно найти здесь.

  1. Откройте в интернет-банке новый расчетный счёт, который можно назвать «Инвестиционный счёт». Таким образом, Вы всегда будете знать, какой счёт предназначен для инвестирования.
  2. Затем откройте в интернет-банке и счёт ценных бумаг. Если у Вас уже есть счёт ценных бумаг и Вы хотите открыть инвестиционный счёт, позвоните нам по телефону 613 1606.
  3. Инвестиционный счёт и счёт ценных бумаг должны быть связаны между собой, так как без счёта ценных бумаг Вы не сможете проводить операции.
  • Чтобы начать инвестировать, Вам понадобится счёт ценных бумаг, чтобы покупать и продавать ценные бумаги.
  • На счёте ценных бумаг вместо наличных можно держать различные ценные бумаги, такие как акции, фонды и облигации.
  • Открывая счёт ценных бумаг, Вам нужно выбрать конкретный расчетный счёт, на котором у Вас будут деньги для покупки и продажи ценных бумаг и с которого будут списываться комиссионные платы. В качестве расчетного счёта мы рекомендуем использовать инвестиционный счёт.
  1. Перед открытием счёта ценных бумаг целесообразно также создать инвестиционный счёт, чтобы Вам было удобнее связать их вместе при открытии счёта ценных бумаг. При использовании инвестиционного счёта Вы платите подоходный налог только в том случае, если выплаты превышают взносы.
  2. Вы можете легко открыть счёт ценных бумаг в нашем интернет-банке.
  3. Поздравляем, Вы являетесь владельцем нового счёта ценных бумаг и можете начинать инвестировать!
  4. Вы всегда можете следить за своим портфелем ценных бумаг и фондовым рынком в интернет-банке.
  • Копить деньги для ребёнка можно на собственном или на детском счёте ценных бумаг.
  • Делая накопления на собственном счёте, Вы будете иметь полный контроль над принимаемыми решениями, процесс будет проще, Вам просто потребуется ещё один счёт ценных бумаг.
  • Делая накопления на счёте ребёнка, Вам следует считаться с тем, что когда ребёнок достигнет 18-и лет, весь контроль перейдёт к нему. А до этого момента Вам нужно будет подробно продумать, кто и как сможет пользоваться счётом.
  • Открыть счёт ценных бумаг ребёнку можно в представительстве, для этого забронируйте время визита.

Декларация с использованием инвестиционного счёта и счёта ценных бумаг

Используя инвестиционный счёт, Вы должны ежегодно отправлять отчет об инвестиционном счёте в Налогово-таможенный департамент (EMTA). В отчете об инвестиционном счёте нужно отразить суммы, которые Вы вносили на счёт и снимали оттуда в течение календарного года. Это необходимо сделать в период ежегодного декларирования доходов. Отчет нужно отправить в EMTA, даже если Вы не совершали никаких операций.
  1. Самый простой способ задекларировать инвестиционный доход - заполнить отчёт об инвестиционном счёте в своем интернет-банке.
  2. Заполнив отчёт, не забудьте отправить его в Налогово-таможенный департамент через интернет-банк там же, на странице отчёта.
  3. Затем, декларируя прочие доходы на странице Налогово-таможенного департамента, обратите внимание на раздел 6.5., где Вы должны подтвердить, что у Вас есть инвестиционный счёт, и где должны быть указаны суммы, которые Вы вносили и снимали с инвестиционного счёта.

В отчёте по инвестиционному счёту нужно показать все поступления и выплаты денежных средств. Если сумма выплат превышает сумму поступлений, то с положительной разницы нужно будет уплатить подоходный налог в размере 20%.

В отчёте должны быть указаны все суммы, которые Вы внесли на счёт или сняли со счёта в течение предыдущего календарного года. Например, если Вы заполняете отчёт по инвестиционному счёту в 2022 году, Вам нужно будет показать операции, совершенные в течение всего 2021 года. Отчет об инвестиционном счёте нужно отправить в Налогово-таможенный департамент, даже если там не было никаких сделок.

В интернет-банке Вам необходимо заполнить отчёт об инвестиционном счёте. После того как Вы заполните отчёт, отправьте его в Налогово-таможенный департамент через интернет-банк.

Если Вы декларируете свои доходы на сайте Налогово-таможенного департамента, обратите внимание на пункт 6.5, в котором Вы должны подтвердить, что у Вас есть инвестиционный счёт. Проверьте также, есть ли Ваш отчёт в декларации. Обратите также внимание, что в пункте 6.1 не должно быть автоматически добавлено ни одной сделки – при пользовании инвестиционным счётом это поле должно быть пустым.Если у Вас есть какие-либо сомнения, обратитесь в Налогово-таможенный департамент.

См. также Руководство по инвестиционному счету Министерства финансов (на эстонском языке) и информационный бюллетень Налогово-таможенного департамента.

Декларация с использованием только счёта ценных бумаг

Если Вы пользуетесь только счётом ценных бумаг, то декларировать доходы Вам нужно лишь в том случае, если в прошлом календарном году Вы продавали ценные бумаги. Их нужно отразить в электронной среде Налогово-таможенного департамента в период декларирования доходов в разделах 6.1 (доходы, полученные в Эстонии) и 8.2 (доходы, полученные за рубежом) декларации о доходах. Если Ваш счёт ценных бумаг просто стоял без дела целый год и по нему не проводилось никаких операций, Вы не обязаны его декларировать. Вы должны задекларировать свой доход в Налогово-таможенном департаменте вместе с другими доходами.

Если в предыдущем календарном году Вы отчуждали, то есть продавали ценные бумаги, то в своей декларации Вы должны указать цену приобретения и расходы на приобретение, а также цену и расходы на продажу отчуждённых бумаг (например, акций, фондовых паёв, облигаций). Разница между ценой приобретения (плюс затраты на приобретение) и ценой отчуждения (минус затраты на отчуждение) представляет собой прибыль или убыток от отчуждения ценных бумаг. Цену приобретения можно найти в выписке по счету ценных бумаг или в отчете о реализованной прибыли.

Убытки от отчуждения ценных бумаг в том же или предыдущих периодах можно вычесть из прибыли от отчуждения только в том случае, если они не превышают прибыль.

Если убыток от отчуждения ценных бумаг превышает прибыль, убыток можно перенести на последующие налоговые периоды и вычесть из прибыли от будущего отчуждения. Убытки и прибыль всегда декларируются в период, следующий за окончанием налогового периода, то есть в следующем после года совершения сделки году.

Если в течение года Вы сменили какой-то фонд, оставшись тем не менее у того же управляющего фондами, и в ходе перехода Вам не было сделано никаких выплат, то в этом году не нужно платить налог с заработанной до сих пор прибыли.

В интернет-банке Вы можете просматривать данные, необходимые для заполнения пунктов 6.1 и 8.2 декларации в электронной среде EMTA. Для этого смотрите выписку по счёту ценных бумаг и отчёт о реализованной прибыли.

В декларации в среде E-maksuamet проверьте также пункты 5.1, 7.1, 8.1 и 8.8, и при необходимости заполните их.

Более подробную информацию можно найти в информационном бюллетене Налогово-таможенного департамента.

Условия оказания инвестиционных услуг и прочая полезная информация для инвесторов

  • Дополнительную информацию о подлежащих уплате или уже уплаченных суммах можно получить в Банке.
  • Если в связи с управлением Счетом ценных бумаг Клиента или исходя из cделок с ценными бумагами Банк обязан уплачивать налоги, платы, проценты, штрафы или нести иные подобные расходы (которые не отражены в данном прейскуранте Банка), Банк вправе, после понесения соответствующего расхода, дебетовать без согласия Клиента Расчетный счет Клиента в размере указанных сумм.

Открытие счета

Действует с 08.02.2021
Счет ценных бумаг
В интернет-банке бесплатно
В представительстве 4 €
Совместный счет ценных бумаг 65 €

Закрытие счета

 
Счет ценных бумаг бесплатно

Выписки со счета
  • Банковские выписки можно получить бесплатно в интернет-банке.
  • К плате по выпискам добавляется налог с оборота 20%.
  • В Эстонском регистре ценных бумаг можно заказать платное извещение об открытии счета ценных бумаг и выписки о сделках и состоянии счета ценных бумаг с ежедневной, еженедельной, ежемесячной, ежеквартальной или ежегодной периодичностью. На интернет-странице эстонского филиала Nasdaq CSD периодические выписки можно получить бесплатно.

 
Банковские выписки
Состояние счета / сделки на счете ценных бумаг в представительстве 2 €
Состояние счета / сделки на счете ценных бумаг в представительстве 2 €
Выписки из Эстонского регистра ценных бумаг 2 €

Торговля: акции, облигации, паи торгуемых на бирже фондов (ETF)
  • Процентная комиссия начисляется по сумме сделки, в некоторых случаях добавляется плата за сделку.
  • Комиссия взимается в валюте заключенной сделки на основании валютного курса Банка.
  • Предпосылкой для торговли посредством маклера является наличие рамочного договора о финансовых услугах. Информацию об этом договоре можно получить в Банке.
  • Ордер возможно аннулировать до тех пор, пока он не исполнен.
  • Если Ордер невозможно исполнить полностью в течение одного торгового дня, то при частичном исполнении Ордера комиссия взимается в полной мере (в т. ч. минимальная комиссия) за каждую выполненную в разные торговые дни часть Ордера.
  • На некоторых рынках к сумме сделки может применяться минимальная ставка.
  • За сделки с ценными бумагами Соединенного Королевства и Ирландии взимается налог за сделку (Stamp Duty), соответственно 0,5% с суммы сделки с ценными бумагами Соединенного Королевства и 1% с суммы сделки с ценными бумагами Ирландии. В отдельных случаях при сделках с ценными бумагами Соединенного Королевства может применяться повышенная (1,5%), либо пониженная налоговая ставка, а также освобождение от налога.
  • В соответствии с местным законодательством к сделкам покупки к Банковской плате может добавиться налог за финансовую сделку (например, во Франции, в Италии, в Испании).
  • Торгуемые на бирже фонды (ETF) рассматриваются как акции.
  • Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договоренность с Банком.

 
Акции и ETF Счет ценных бумаг в интернет-банке
Эстония, Латвия, Литва бесплатно
Швеция, Финляндия, Дания, Норвегия, США, Германия, Соединенное Королевство, Канада, Голландия, Франция, Бельгия, Ирландия, Италия, Португалия, Испания, Швейцария, Австрия, Польша, Венгрия, Чехия 0,14%, мин 9,90 €
Россия 0,30%, мин 125 €
Акции и ETF В представительстве Посредством маклера
Эстония 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Латвия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Литва 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Швеция 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 500 SEK
Финляндия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Дания 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 400 DKK
Норвегия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 400 NOK
США 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 USD
Германия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Соединенное Королевство London SE 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 GBP
Соединенное Королевство London International (Российские и другие GDR) 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 USD
Канада 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 CAD
Голландия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Франция 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Бельгия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Ирландия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Италия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Португалия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Испания 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Швейцария 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 CHF
Австрия 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 50 €
Польша 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 200 PLN
Венгрия 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 15000 HUF
Чехия 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 1300 CZK
Россия 0,3%, мин 150 € 0,3%, мин 150 USD
Болгария 0,6%, мин 50 € 0,6%, мин 150 BGN
Облигации В интернет-банке В представительстве Посредством маклера
Эстония 0,2%, мин 3 € - 0,2%, мин 50 €
Латвия 0,2%, мин 3 € - 0,2%, мин 50 €
Литва 0,2%, мин 3 € - 0,2%, мин 50 €
Облигации на всех предлагаемых рынках - - 0,5%, мин 50 €
Плата за сделку (все инструменты) содержится в комиссии содержится в комиссии 3€ прибалтийские рынки
4€ остальные рынки

Сделки с паями инвестиционных фондов
  • Процентная плата начисляется по сумме сделки.
  • Поручение, данное на сделку с паями инвестиционного фонда, невозможно отменить.
  • Обмен паев фондов возможна в соответствии с условиями фонда, плата применятся только к сделке продажи.
  • Плата за сделку с паями иностранных инвестиционных фондов содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.
  • Другие эстонские фонды - может добавиться плата за вступление и выход из фонда в соответствии с условиями фонда.

  покупка покупка постоянным поручением продажа обмен
Фонды Swedbank Group бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно
Другие облигационные фонды
Franklin Templeton 0,5% + 7 € 0,5%, мин 0,75 € 7 € 7 €
Другие управляющие фондами 0,5% + 21 € - 21 € 21 €
Другие фонды акций и смешанные фонды
Franklin Templeton 1% + 7 € 1%, мин 0,75 € 1% + 7 € 7 €
Другие управляющие фондами 1% + 21 € - 1% + 21 € 21 €
Другие эстонские фонды 1,5 € 0,75 € 5 € 5 €
Другие сделки с эстонскими ценными бумагами и паями фондов Плата применяется к обеим сторонам сделки.
Сделка без платежа 4,8 €
Сделка против платежа 3,2 €
Оформление / изменение / реализация залоговой сделки 15 €
Перевод заложенных ценных бумаг 30 €
Освобождение залога бесплатно

Другие сделки с иностранными ценными бумагами и паями иностранных фондов
  • Плата применяется к обеим сторонам сделки.
  • Внутрибанковской сделкой является сделка между двумя счетами ценных бумаг клиентов Банка.
  • Плата за сделку содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.

Внутрибанковская сделка 6 €
Внебанковская сделка
Латвия, Литва 10 €
Бельгия, Германия, Голландия, Дания, Еврооблигации, Ирландия, Канада, Норвегия, Соединенное Королевство, США, Швеция, Финляндия, Франция 15 €
Австрия, Венгрия, Испания, Италия, Польша, Португалия, Чехия, Швейцария 25 €
Болгария, Россия 45 €
Иностранные фонды 45 €
Другие платы за сделку Отменить можно поручение, которое Банк еще не взял в обработку.
Аннулирование сделки с ценными бумагами плата за сделку
Сделка с ценными бумагами на основании исполнительного документа плата за сделку
Подписка на новую эмиссию / участие в предложении плата за сделку

Месячная плата за обслуживание счета ценных бумаг
  • К плате за обслуживание добавляется налог с оборота 20%. Налог с оборота не добавляется, если на счету ценных бумаг содержат только паи инвестиционного фонда, соответствующего Закону об инвестиционных фондах, или паи инвестиционного фонда или торгуемого на бирже фонда государства, присоединившегося к договору о Европейском Экономическом пространстве.
  • Месячная плата рассчитывается на основании стоимости портфеля по состоянию на последний день предыдущего календарного месяца. При определении стоимости портфеля за основу берется зафиксированная на конец месяца рыночная цена, цена, представленная Управляющим Банка, или номинальная стоимость соответствующей ценной бумаги. При расчете стоимости облигаций за основу берется всегда их номинальная стоимость. Ежемесячные платы за обслуживание счета ценных бумаг снимаются 20-го числа месяца, следующего за каждым календарным месяцем, или позднее, с расчетного счета, связанного со счетом ценных бумаг.
  • К месячной плате за обслуживание депозитарных расписок (ADR, GDR) добавляется плата соответственного DR агента.
  • Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договоренность с Банком.
  • Другие инвестиции: Эстония, Латвия, Литва, Дания, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Германия, Голландия, Канада, Ирландия, Испания, Италия, Португалия, Соединенное Королевство, США, Франция, Швейцария, депозитарные расписки (DR), Венгрия, Польша, Чехия, Болгария, Сербия, Россия, Иностранные фонды.

 
Фонды Swedbank Group бесплатно
Другие инвестиции, акции, облигации
до 30 000 € бесплатно
С части превышающей 30 000 € 0,008%, максимум 8 €

Другие услуги
  • К плате добавляется налог с оборота 20%.
  • Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога, ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога и участие в общем собрании акционеров зависят от наличия и условий услуги на соответственном рынке.
  • Плата за администрирование добавляется к месячной плате за обслуживание.

 
Участие в общем собрании акционеров по отдельной договоренности
Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога по отдельной договоренности
Ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога по отдельной договоренности

Блог

Интересующимся инвестированием советуем следить за нашим блогом.

Читать

Подкаст Investeerimisjutud

Слушайте подкаст Investeerimisjutud (на эстонском языке), в котором мы каждую неделю обсуждаем происходящее на финансовых рынках.

Слушать подкаст

Забронируйте время консультации

Если у Вас возникнут вопросы по инвестированию, мы – всегда готовы Вам помочь.

Забронировать время

Инвестиционная школа, обучающие видео и многое другое

Услуга "Мой портфель" даёт хороший обзор положения дел с Вашими инвестициями.

Какие решения по накоплению и инвестированию подходят именно Вам?

Swedbank logo

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi - Инфо и помощь - Customer service: +372 6 310 310

Swedbank
  • Teie operatsioonsüsteem ja veebilehitseja ei ole kaasaegne ega toetatud Swedbank internetipanga poolt. Palun uuendage oma operatsioonsüsteem ja veebilehitseja või pöörduge vastava IT tehnilise spetsialisti poole.
  • The operating system of your device & your browser are too outdated to be supported by Swedbank Internet Bank. Please, update the operating system & browser or turn to IT specialist for technical help.
  • Ваш браузер или операционная система недостаточно современны для использования в интернет банке Swedbank. Пожалуйста обновите операционную систему и браузер или обратитесь за технической помощью к ИТ специалисту.

Вы вышли из интернет-банка!

Если у Вас есть вопросы или предложения, отправьте их нам с помощью банковского сообщения. Ваше мнение для нас очень важно!

Для безопасного выхода закройте все окна браузера.

С наилучшими пожеланиями,
Swedbank