Персональный пенсионный портфель

Лучший способ выгодно копить деньги на долгосрочную перспективу

Персональный пенсионный портфель подходит Вам, если Вы желаете накапливать пенсионные активы, но не желаете самостоятельно заниматься инвестициями на повседневной основе. При заключении договора Вы согласуете цели, и последующие инвестиционные решения будут принимать профессионалы в своей сфере. Вы будете постоянно находиться в курсе результатов инвестиций посредством интернет-банка.

Более подробно о преимуществах

Инвестиционные стратегии

Стратегия агрессивного роста

Цель Стратегии - предложить Клиентам максимально возможную доходность. Для достижения цели Стратегии активы портфеля Стратегии в объеме 100% от активов инвестируются в акции. Стратегия подходит для более опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента с долгосрочным горизонтом инвестирования(более 7 лет), целью которого является максимальный рост активов и который ради этого готов к принятию повышенных рисков (риски, сравнимые с инвестициями в акции – высокая волатильность цен и существенный риск потери значительной части капитала). Активы портфеля в основном инвестируются в фонды акций, в т.ч. и агрессивные фонды акций.

Стратегия роста

Цель Стратегии - предложить Клиентам превышающую инфляцию доходность в перспективе от среднесрочной до долгосрочной. Для достижения цели Стратегии активы портфеля Стратегии в объеме 75% от активов инвестируются в акции. Стратегия подходит для более опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента с горизонтом инвестирования, превышающим среднесрочный(не менее 6-7 лет), целью которого является рост активов и который ради этого готов к принятию повышенного риска. Для достижения этой цели Клиент должен быть готов к значительным колебаниям стоимости активов Стратегии и принятию существенного риска частичной потери капитала.

Стратегия равновесия

Цель Стратегии - предложить защиту от инфляции в среднесрочной перспективе. Для достижения цели Стратегии активы портфеля Стратегии в объеме 40% от активов инвестируются в акции. Стратегия подходит для менее опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента со среднесрочным горизонтом инвестирования(не менее 3-5 лет), целью которого является рост активов при умеренном риске. Для достижения этой цели Клиент должен быть готов к определенным колебаниям стоимости активов Стратегии и принятию риска частичной потери капитала.

Стратегия реальной стоимости

Цель стратегии – умеренный прирост стоимости активов с низким риском для клиента. Средства портфеля вкладываются главным образом в долговые ценные бумаги, а небольшая часть – в фонды акций. Стратегия подходит для менее опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента со среднесрочным горизонтом инвестирования(3 и более лет), целью которого является некоторый рост активов при невысоком уровне риска. Клиент должен быть готов к принятию некоторого риска частичной потери капитала.

Стратегия сохранения капитала

Стратегия низкого риска, в первую очередь направленная на сохранение стоимости активов. 100% средств портфеля вкладывается в ценные бумаги с фиксированным доходом. Стратегия подходит для менее опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента со среднесрочным горизонтом инвестирования (1-3 года), целью которого является сохранение капитала при невысоком риске. Клиент должен понимать, что поставленная цель не является гарантией сохранения капитала.

Персональный пенсионный портфель - калькулятор

Ежемесячный платеж
Ваш возраст
Кода Вы желаете выйти на пенсию?
Выбор инвестиционной стратегии

Часто задаваемые вопросы

  • Какая разница между услугами Пенсионного страхования в фонды и Персонального пенсионного портфеля?

    Владелец Персонального пенсионного портфеля может отнестись к инвестициям более расслабленно – после выбора стратегии повседневные инвестиционные решения за него будут принимать управляющие портфелем. Владелец договора должен вмешаться только в случае, если выбранная стратегия больше не соответствует целям.
    Пенсионное страхование в фонды подходит для инвестора, который наслаждается возможностью самостоятельно составить инвестиционный портфель и активно управлять им. И в случае, если клиент выбирает на основании подходящей ему стратегии рекомендованный Swedbank стандартный портфель, следует при необходимости время от времени балансировать доли фондов или также изменять фонды, чтобы структура портфеля соответствовала выбранной стратегии. При использовании обеих услуг важно заполнить вопросник по риску Swedbank. Вы можете заполнить его в любое время здесь.
  • Почему услуга Персонального пенсионного портфеля включает пять стратегий?

    Мы используем пять стратегий для того, чтобы предложить возможность инвестирования денег клиентам с различной толерантностью к риску и целями. При выборе стратегии устанавливаются основные правила инвестиций: в какие активы и инструменты будут инвестированы Ваши деньги, какие риски принимаются, и какой может являться рекомендуемая продолжительность инвестиции. При заключении договора важно заполнить вопросник по риску Swedbank. Вы можете заполнить его в любое время здесь. Вопросник по риску поможет Вам найти подходящую стратегию.
  • Существует ли у меня возможность сменить стратегию, и какие расходы сопутствуют этому?

    При изменении потребностей Вы всегда сможете поменять выбранную стратегию на другую. Для Вас этому не сопутствует плат и обязательства по уплате подоходного налога. При обслуживании договора важно время от времени заполнять вопросник по риску Swedbank. Вы можете заполнить его в любое время здесь. Вопросник по риску поможет Вам оценить, по-прежнему ли подходит стратегия.
  • Как часто пересматриваются базовые активы стратегий, как часто они изменяются, и на основании чего это осуществляется?

    Изменения стратегии осуществляются по мере необходимости, например, если ситуация на финансовых рынках требует изменений – балансирования инвестиций или замены какой-либо инвестиции. Стратегии управляются в соответствии с соглашениями в кратком проспекте и стратегическим распределением активов. Выбор активов основывается на квантитативном анализе, при котором мы измеряем историческую доходность, уровень риска, управление и процесс инвестиций.
  • Каким образом можно прекратить договор Персонального пенсионного портфеля, и какие расходы сопутствуют этому?

    Договор Персонального пенсионного портфеля можно прекратить в конторе или интернет-банке. Для прекращения договора в интернет-банке необходимо сначала связаться со службой инвестиционной поддержки по телефону 613 1606 или по адресу электронной почтыinvesteerimistugi@swedbank.ee.. При прекращении договора применяется плата за обслуживание согласно прейскуранту – 0,5% от выплаты, если заявление о прекращении подано в течение пяти лет после заключения договора. После истечения пяти лет при прекращении договора плата за обслуживание не взимается.
  • Что мне необходимо сделать, если я больше не желаю регулярно инвестировать в Персональный пенсионный портфель?

    Вы можете прекратить регулярный график взносов, если Вы откроете в интернет-банке свой договор Персонального пенсионного портфеля. Для этого выберите в меню: Страхование имущества и жизни -> Мои договоры -> Персональный пенсионный портфель -> Изменения -> Изменение способа оплаты.
  • Можно ли также застраховать жизнь при помощи услуги Персонального пенсионного портфеля?

    Персональный пенсионный портфель – договор страхования жизни с инвестиционным риском, и в случае смерти владельца договора действительно будет произведена выплата указанному в договоре бенефициару (в отличие, например, от инвестиций, находящихся на счету ценных бумаг). Выплачиваемая сумма – стоимость портфеля, к которой страховщик добавляет со своей стороны 2% (исходя из закона, минимальная выплачиваемая сумма в случае смерти составляет 102% от стоимости накопительного резерва).
    Однако поскольку целью договора услуги Персонального пенсионного портфеля все же является инвестирование, в данном договоре нельзя согласовать более крупную страховую защиту. Если Вы желаете обеспечить свою семью защищенностью в пределах более крупной суммы, чем накопленные в Вашем портфеле активы, мы рекомендуем Вам выбрать подходящее решение из числа иных страховых услуг Swedbank. Читайте о них подробнее по адресуwww.swedbank.ee/kindlustus.

Приватный портфель - договор страхования жизни с инвестиционным риском. До заключения договора ознакомьтесь с условиями, прейскурантом и кратким проспектом договора на домашней странице www.swedbank.ee. Перечень рисков, связанных с инвестициями, описан в кратком проспекте. Услугу предлагает Swedbank Life Insurance SE.