Приватный портфель

Приватный портфель

Приватный портфель предназначен для людей, которые ценят при инвестировании денежных средств свое время и удобство.

Приватный портфель подходит Вам, если Вы желаете вступить в мир финансов, но не желаете ежедневно самостоятельно заниматься инвестициями.

При заключении договора Приватного портфеля Вы определите цели, и последующие инвестиционные решения будут принимать профессионалы в своей сфере. Вас будут постоянно извещать о результатах инвестиций посредством интернет-банка.

Более подробно о преимуществах

    Простой способ инвестирования – выбор стратегии в соответствии со своими целями и толерантностью к риску

    Вы выбираете инвестиционную стратегию в соответствии со своими целями и толерантностью к риску.
    Подробнее

    Активно управляемые инвестиционные стратегии

    Вы выбираете стратегию в соответствии со своими потребностями и толерантностью к риску, а мы выбираем содержание стратегии и активно управляем ею.
    Подробнее

    Гибкость при размещении денежных средств

    Денежные средства можно помещать в договор ежемесячно прямым платежным поручением или в свободно выбранное время в любой сумме. Вы также можете в любое время использовать денежные средства.
    Подробнее

    Удобное слежение за инвестициями в интернет-банке

    Подробная информация о договоре находится в интернет-банке, где владелец договора может следить за доходностью своего договора, информацией о денежных потоках и сделками с паями фондов и осуществлять изменения в договоре.
    Подробнее

Полезно знать

Налогообложение

Произведенные внутри Приватного портфеля изменения активов не облагаются подоходным налогом. Обязательство по уплате подоходного налога с доли прибыли возникает исключительно в случае, если из дого- вора изымается более крупная сумма, чем внесена в него.

Налогообложение договоров страхования жизни Наследование

Если в договоре Персонального портфеля указан бенефициар, договор не входит в состав наследственного имущества. В случае смерти владельца Персонального портфеля вся стоимость инвестиций выплачивается лицу, предварительно оговоренному в договоре. Страхование добавляет к стоимости инвестиций еще 2%.

Стратегия агрессивного роста

Цель Стратегии - предложить Клиентам максимально возможную доходность. Для достижения цели Стратегии активы портфеля Стратегии в объеме 100% от активов инвестируются в акции. Стратегия подходит для более опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента с долгосрочным горизонтом инвестирования(более 7 лет), целью которого является максимальный рост активов и который ради этого готов к принятию повышенных рисков (риски, сравнимые с инвестициями в акции – высокая волатильность цен и существенный риск потери значительной части капитала). Активы портфеля в основном инвестируются в фонды акций, в т.ч. и агрессивные фонды акций.

Стратегия роста

Цель Стратегии - предложить Клиентам превышающую инфляцию доходность в перспективе от среднесрочной до долгосрочной. Для достижения цели Стратегии активы портфеля Стратегии в объеме 75% от активов инвестируются в акции. Стратегия подходит для более опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента с горизонтом инвестирования, превышающим среднесрочный(не менее 6-7 лет), целью которого является рост активов и который ради этого готов к принятию повышенного риска. Для достижения этой цели Клиент должен быть готов к значительным колебаниям стоимости активов Стратегии и принятию существенного риска частичной потери капитала.

Стратегия равновесия

Цель Стратегии - предложить защиту от инфляции в среднесрочной перспективе. Для достижения цели Стратегии активы портфеля Стратегии в объеме 40% от активов инвестируются в акции. Стратегия подходит для менее опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента со среднесрочным горизонтом инвестирования(не менее 3-5 лет), целью которого является рост активов при умеренном риске. Для достижения этой цели Клиент должен быть готов к определенным колебаниям стоимости активов Стратегии и принятию риска частичной потери капитала.

Стратегия реальной стоимости

Цель стратегии – умеренный прирост стоимости активов с низким риском для клиента. Средства портфеля вкладываются главным образом в долговые ценные бумаги, а небольшая часть – в фонды акций. Стратегия подходит для менее опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента со среднесрочным горизонтом инвестирования(3 и более лет), целью которого является некоторый рост активов при невысоком уровне риска. Клиент должен быть готов к принятию некоторого риска частичной потери капитала.

Стратегия сохранения капитала

Стратегия низкого риска, в первую очередь направленная на сохранение стоимости активов. 100% средств портфеля вкладывается в ценные бумаги с фиксированным доходом. Стратегия подходит для менее опытного (опыт на финансовых рынках) Клиента со среднесрочным горизонтом инвестирования (1-3 года), целью которого является сохранение капитала при невысоком риске. Клиент должен понимать, что поставленная цель не является гарантией сохранения капитала.

Приватный портфель - калькулятор

Планируемый период накопления
лет
Ежемесячный платеж
Выбор инвестиционной стратегии
  Позитивный сценарий Cценарий нулевой ставки Негативный сценарий
Прогноз накопления в конце периода
Общая сумма взносов
Суммa возвратa подоходного налога
Предполагаемая доходность базовых активов (стратегия  ) % % %

Вас заинтересовало это предложение? Если Ваш возраст - 18 лет или старше, и Вы являетесь пользователем в интернет-банке Swedbank, Вы можете заключить договор сразу!

Все рассчитываемые этим калькулятором величины не гарантируются и являются исключительно иллюстративными примерами, рассчитанными с учетом введенных в калькулятор/выбранных величин. Обратите внимание, что стоимость инвестиционных паев базовых активов договора в течение срока его действия может как увеличиваться, так и уменьшаться, и в зависимости от стоимости базовых активов стоимость накопления также может и увеличиваться, и уменьшаться.

  • Какая разница между Фондовым планом и приватным портфелем?

    Владелец Приватного портфеля может спокойнее относиться к инвестированию - после выбора стратегии повседневные инвестиционные решения за него будут принимать управляющие портфелем. Владелец Приватного портфеля должен вмешаться только в случае, если выбранная стратегия больше не соответствует целям.
    Фондовый план, напротив, подходит для инвестора, которому доставляет удовольствие возможность самостоятельно составлять инвестиционный портфель и активно управлять им. Также и в случае, если выбран основывающийся на стратегии и рекомендованный Swedbank стандартный портфель, приходится время от времени при необходимости изменять баланс доли фондов или изменять фонды, чтобы поддерживать соответствие структуры портфеля выбранной стратегии.
  • Почему приватный портфель имеет пять стратегии?

    Приватный портфель имеет пять стратегии для того, чтобы предложить возможность инвестирования денег клиентам с различной толерантностью к риску и целями. При выборе стратегии устанавливаются основные правила инвестирования: в какие активы и инструменты будут инвестированы Ваши деньги, какие риски принимаются, и какой может быть рекомендуемая продолжительность инвестиции.
  • Существует ли у меня возможность сменить стратегию, и какие расходы сопутствуют этому?

    Смена стратегии возможна в любой момент времени. При изменении потребностей Вы всегда сможете поменять выбранную стратегию на другую. В Персональном портфеле этому не сопутствуют платы и обязательства по уплате подоходного налога.
  • Как часто пересматриваются базовые активы стратегий, как часто они изменяются, и на основании чего это осуществляется?

    Изменения в стратегиях осуществляются по мере необходимости, например, если ситуация на финансовых рынках требует изменений - балансирования инвестиций или замены какой-либо инвестиции. Стратегии управляются в соответствии с соглашениями, указанными в кратком проспекте и стратегическим распределением активов. Выбор активов в стратегии основывается на количественнном анализе, при котором измеряется историческая доходность, уровень риска, управление и процесс инвестирования.
  • Как можно прекратить договор Приватного портфеля, и каковы расходы на прекращение договора?

    Договор Приватного портфеля можно прекратить в конторе или интернет-банке. Для прекращения договора в интернет-банке необходимо сначала связаться со службой инвестиционной поддержки по телефону 613 1606 или по адресу электронной почты investeerimistugi@swedbank.ee. При прекращении договора применяется плата за обслуживание согласно прейскуранту – 0,5% от выплаты, если заявление о прекращении представлено до истечения пяти лет с момента заключения договора. После истечения пяти лет при прекращении договора плата за обслуживание не взимается.
  • Если я больше не желаю регулярно помещать деньги в Приватный портфель, что мне нужно сделать?

    Регулярный график платежей можно прекратить по Интернету, если Вы войдете в свой договор Приватного портфеля в интернет-банке. Для этого выберите в меню: Страхование имущества и жизни -> Мои договоры -> Приватный портфель -> Изменения -> Изменение способа оплаты.
  • Можно ли также застраховать свою жизнь при помощи Приватного портфеля?

    Приватный портфель – это договор страхования жизни с инвестиционным риском, и в случае смерти владельца приватного портфеля действительно будет произведена выплата указанному в договоре бенефициару (в отличие, например, от инвестиций, находящихся на счету ценных бумаг). Выплачиваемая сумма - стоимость портфеля, к которой страховщик добавляет со своей стороны 2% (исходя из закона, минимальная выплачиваемая сумма в случае смерти составляет 102% от стоимости накопительного резерва).
    Однако поскольку целью Приватного портфеля все же является инвестирование, в данном договоре нельзя согласовать более крупную страховую защиту. Если Вы желаете обеспечить свою семью защищенностью в более крупном объеме, чем накоплено в Вашем Персональном портфеле, мы рекомендуем выбрать подходящее решение из числа страховых продуктов, предлагаемых Swedbank. Вы можете более подробно ознакомиться с ними в интернет-банке в разделе "Страхование имущества и жизни".

Приватный портфель - договор страхования жизни с инвестиционным риском. До заключения договора ознакомьтесь с условиями, прейскурантом и кратким проспектом договора на домашней странице www.swedbank.ee. Перечень рисков, связанных с инвестициями, описан в кратком проспекте. Услугу предлагает Swedbank Life Insurance SE.

Месячные обзоры стратегий

Спросите совета

Имя:*
Э-почта: *
Tел.:
Вопрос: