Приватный портфель

• Гибкие условия взносов. Вы можете инвестировать регулярно от 50 евро в месяц или заключить договор, не оговаривая регулярность платежей и совершая взносы, когда вам удобно (в этом случае первый взнос должен не менее 1000 евро).
• К взносам не применяется дополнительная комиссионная плата.
• Комиссия за администрирование – от 0,29% до 0,99% в год в зависимости от стратегии и суммы вложения.
• Комиссия за администрирование – от 0,4% до 1,25% в год в зависимости от стратегии и суммы вложения.
• Инвестиционным портфелем за Вас управляют эксперты Swedbank.
• Дополнительно Ваша жизнь будет застрахована на сумму в размере 2% от стоимости инвестиций (суммы накопления). При наступлении страхового случая страховое возмещение выплачивается указанному в договоре выгодоприобретателю или выгодоприобретателям.
• Возможность указать одного или нескольких конкретных выгодоприобретателей. Чтобы избежать потенциально сложного и долгого процесса оформления наследства, рекомендуем указать в договоре одного или нескольких выгодоприобретателей. В этом случае, когда наступит страховой случай, накопленный капитал будет отделён от остальных активов и страховое возмещение (накопленный капитал + сумма страхования) будет разделено между выгодоприобретателями.
• Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически в момент выплаты средств. Налог с дохода от заключённых договоров страхования жизни с накоплением средств рассчитывает, удерживает и перечисляет в государственный бюджет страховщик, поэтому Вам этим заниматься не придется. С полученной Вами прибыли подоходный налог будет удерживаться автоматически, а данные передаваться в Налогово-таможенный департамент.

• Страховые платежи будут инвестироваться в соответствии с выбранной стратегией. Получите рекомендацию о подходящей стратегии, заполнив анкету.
• Поскольку инвестициями управляют опытные эксперты, Вам больше не нужно будет беспокоиться о том, в какие активы инвестировать или когда лучше поменять состав активов в рамках выбранной стратегии.
• Следите за результатами инвестиций в любое время, а также получайте каждый месяц отчёты, подготавливаемые нашими инвестиционными экспертами.

1. Заполните анкету или запишитесь на инвестиционную консультацию, чтобы выяснить, какая стратегия подходит вам лучше всего.
2. Ознакомьтесь с инвестиционным решением и рекомендуемой стратегией после заполнения анкеты.
3. Выберите понравившуюся стратегию и заключите договор.
4. Просматривайте условия заключенного договора, вносите его изменения и следите за результатами инвестиций в интернет-банке.

Полезная информация

Регулярные взносы списываются автоматически с указанного в договоре расчётного счёта. Если регулярность вносов в договоре не оговорена, вносы по договору нужно совершать мануально.

Ваш договор вступит в силу после поступления первого взноса, по меньшей мере, в размере указанной в Прейскуранте минимальной суммы взноса.

Вы можете:

• в любое время делать дополнительные взносы;
• менять регулярность платежей;
• менять размер регулярных страховых взносов;
• менять инвестиционную стратегию; Выбранную инвестиционную стратегию стоит время от времени пересматривать, чтобы понять, соответствует ли она вашим ожиданиям и нынешнему уровню допустимого риска. Важно помнить, что чем меньше времени осталось до окончания срока инвестиций, тем ниже должен быть уровень риска (оцените возможность перехода на инвестиционную стратегию с более низким уровнем риска). Запишитесь на консультацию, если необходимо.
• менять выгодоприобретателей;
• выводить деньги из договора; В случае договора сроком действия до 5 лет нужно будет внести плату за услугу, согласно прейскуранту.
• расторгнуть договор. В случае договора сроком действия до 5 лет нужно будет внести плату за расторжение договора, согласно прейскуранту.

Ваши деньги инвестируются в фонды, в которых учитываются экологические, социальные и управленческие факторы, например:

• оказывается содействие длительному сокращению выбросов парниковых газов;
• минимизируется доля инвестиций в предприятия, ведущие деятельность в секторе ископаемого топлива;
• сокращается доля предприятий, нарушающих международные нормы и этические стандарты, в том числе в области противоречивого вооружения и прав человека.

Благодаря взвешиванию всех инвестиций ESG-риск предприятий, входящих в состав фондов, удерживается на среднем уровне или на уровне ниже среднего. Все управляющие выбранными фондами должны подписать принципы ответственного инвестирования ООН.

• Дополнительную информацию о характеристиках устойчивости Приватного портфеля можно найти в информационном листе об устойчивом развитии (PDF). С актуальной для заключения договора информацией об устойчивости можно ознакомиться в разделе ”Правила и платежи”.
• Для получения дополнительной информации о годовых показателях характеристик устойчивости этого продукта, пожалуйста, ознакомьтесь c периодическим отчетом.
• Подробнее: Устойчивое развитие в Swedbank Life Insurance SE (PDF).

Заявление об основном негативном влиянии инвестиционных решений на факторы устойчивого развития

• Информацию о том, как Swedbank Life Insurance учитывает основное негативное влияние при принятии устойчивых инвестиционных решений, можно найти в Заявлении об основном негативном влиянии инвестиционных решений на факторы устойчивого развития (PDF).