Приватный портфель

Более подробно о преимуществах

Простой способ инвестирования – выбор стратегии в соответствии со своими целями и толерантностью к риску

Вы выбираете инвестиционную стратегию в соответствии со своими целями и толерантностью к риску.
Подробнее

Активно управляемые инвестиционные стратегии

Вы выбираете стратегию в соответствии со своими потребностями и толерантностью к риску, а мы выбираем содержание стратегии и активно управляем ею.
Подробнее

Гибкость при размещении денежных средств

Денежные средства можно помещать в договор ежемесячно прямым платежным поручением или в свободно выбранное время в любой сумме. Вы также можете в любое время использовать денежные средства.
Подробнее

Удобное слежение за инвестициями в интернет-банке

Подробная информация о договоре находится в интернет-банке, где владелец договора может следить за доходностью своего договора, информацией о денежных потоках и сделками с паями фондов и осуществлять изменения в договоре.
Подробнее

Полезно знать

Произведенные внутри Приватного портфеля изменения активов не облагаются подоходным налогом. Обязательство по уплате подоходного налога с доли прибыли возникает исключительно в случае, если из дого- вора изымается более крупная сумма, чем внесена в него.

Наследование

Если в договоре Персонального портфеля указан бенефициар, договор не входит в состав наследственного имущества. В случае смерти владельца Персонального портфеля вся стоимость инвестиций выплачивается лицу, предварительно оговоренному в договоре. Страхование добавляет к стоимости инвестиций еще 2%.

• Какая разница между Фондовым планом и приватным портфелем?

  Владелец Приватного портфеля может спокойнее относиться к инвестированию - после выбора стратегии повседневные инвестиционные решения за него будут принимать управляющие портфелем. Владелец Приватного портфеля должен вмешаться только в случае, если выбранная стратегия больше не соответствует целям.
  Фондовый план, напротив, подходит для инвестора, которому доставляет удовольствие возможность самостоятельно составлять инвестиционный портфель и активно управлять им. Также и в случае, если выбран основывающийся на стратегии и рекомендованный Swedbank стандартный портфель, приходится время от времени при необходимости изменять баланс доли фондов или изменять фонды, чтобы поддерживать соответствие структуры портфеля выбранной стратегии.

• Почему приватный портфель имеет пять стратегии?

  Приватный портфель имеет пять стратегии для того, чтобы предложить возможность инвестирования денег клиентам с различной толерантностью к риску и целями. При выборе стратегии устанавливаются основные правила инвестирования: в какие активы и инструменты будут инвестированы Ваши деньги, какие риски принимаются, и какой может быть рекомендуемая продолжительность инвестиции.

• Существует ли у меня возможность сменить стратегию, и какие расходы сопутствуют этому?

  Смена стратегии возможна в любой момент времени. При изменении потребностей Вы всегда сможете поменять выбранную стратегию на другую. В Персональном портфеле этому не сопутствуют платы и обязательства по уплате подоходного налога.

• Как часто пересматриваются базовые активы стратегий, как часто они изменяются, и на основании чего это осуществляется?

  Изменения в стратегиях осуществляются по мере необходимости, например, если ситуация на финансовых рынках требует изменений - балансирования инвестиций или замены какой-либо инвестиции. Стратегии управляются в соответствии с соглашениями, указанными в кратком проспекте и стратегическим распределением активов. Выбор активов в стратегии основывается на количественнном анализе, при котором измеряется историческая доходность, уровень риска, управление и процесс инвестирования.

• Как можно прекратить договор Приватного портфеля, и каковы расходы на прекращение договора?

  Договор Приватного портфеля можно прекратить в конторе или интернет-банке. Для прекращения договора в интернет-банке необходимо сначала связаться со службой инвестиционной поддержки по телефону 613 1606 или по адресу электронной почты investeerimistugi@swedbank.ee. При прекращении договора применяется плата за обслуживание согласно прейскуранту – 0,5% от выплаты, если заявление о прекращении представлено до истечения пяти лет с момента заключения договора. После истечения пяти лет при прекращении договора плата за обслуживание не взимается.

• Если я больше не желаю регулярно помещать деньги в Приватный портфель, что мне нужно сделать?

  Регулярный график платежей можно прекратить по Интернету, если Вы войдете в свой договор Приватного портфеля в интернет-банке. Для этого выберите в меню: Страхование имущества и жизни -> Мои договоры -> Приватный портфель -> Изменения -> Изменение способа оплаты.

• Можно ли также застраховать свою жизнь при помощи Приватного портфеля?

  Приватный портфель – это договор страхования жизни с инвестиционным риском, и в случае смерти владельца приватного портфеля действительно будет произведена выплата указанному в договоре бенефициару (в отличие, например, от инвестиций, находящихся на счёте ценных бумаг). Выплачиваемая сумма - стоимость портфеля, к которой страховщик добавляет со своей стороны 2% (исходя из закона, минимальная выплачиваемая сумма в случае смерти составляет 102% от стоимости накопительного резерва).
  Однако поскольку целью Приватного портфеля все же является инвестирование, в данном договоре нельзя согласовать более крупную страховую защиту. Если Вы желаете обеспечить свою семью защищенностью в более крупном объеме, чем накоплено в Вашем Персональном портфеле, мы рекомендуем выбрать подходящее решение из числа страховых продуктов, предлагаемых Swedbank. Вы можете более подробно ознакомиться с ними в интернет-банке в разделе "Страхование имущества и жизни".

Приватный портфель - договор страхования жизни с инвестиционным риском. До заключения договора ознакомьтесь с условиями, прейскурантом и кратким проспектом договора на домашней странице www.swedbank.ee. Перечень рисков, связанных с инвестициями, описан в кратком проспекте. Услугу предлагает Swedbank Life Insurance SE.