Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент
Стать клиентом

Приватный портфель

Годовой обзор устойчивости

Основная информация для клиентов

Информация об устойчивости

Согласно анкете инвестиционного профиля, данный продукт вам не рекомендован. На основании оценки предоставленных в анкете данных этот продукт вам не подходит. Прежде чем продолжить процесс заключения договора, оцените, пожалуйста, заключение рекомендованного продукта, который вы можете выяснить в отчете об инвестиционном профиле.

Удобный и эффективный способ вложения денежных средств.

Приватный портфель – хорошая возможность для того, кто не хочет каждый день сам заниматься накоплением или инвестированием, а хочет, чтобы за него этим занимались эксперты.

  • Инвестиции в соответствии с выбранной стратегией
  • Комиссия за администрирование – от 0,4% до 1,25% в год
  • Возможность указать, кому достанутся инвестиции, если случится худшее
  • Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически

Согласно прейскуранту, минимальный размер взноса составляет, 50 € в месяц, 150 € в квартал, 300 € в полугодие, 600 € в год.

Обратите внимание, если Вы не желаете регулярно вносить взносы, минимальная сумма первого платежа составляет 1000 € согласно прейскуранту.

Дополнительный разовый взнос  Введите сумму дополнительного разового взноса, если Вы планируете внести его сразу при заключении договора. Дополнительный разовый взнос
Укажите период, в течение которого Вы планируете инвестировать. Обратите внимание, что договор не имеет конкретной даты завершения. Завершить договор можно в подходящее Вам время. Выберите одну из стратегий Приватного портфеля, наиболее подходящую Вам, с учётом Вашей толерантности к риску и планируемого инвестиционного периода. Рекомендуемая Вам инвестиционная стратегия будет предложена после заполнения Анкеты для определения пригодности.

Ознакомьтесь с приведёнными ниже сценариями, чтобы узнать, какая доходность ожидается от инвестиций.

  • %

График платежей и плат за услуги

График платежей и плат за услуги

Год договора Общая сумма взносов Договорные платежи Плата за управление договором, которую страховщик вычитает из договора в соответствии с прейскурантом. Прогно­зируемая сумма сбере­жений Это прогнозируемая стоимость накопленного резерва, основанием для которой является ожидаемая доходность базового имущества и регулярно вносимые Вами взносы. Стоимость накопленного резерва не гарантирована, поскольку зависит от доходности, базовое имущество для которой получено с финансовых рынков. Из суммы резерва вычтены платы по договору.

Полученные с помощью калькулятора результаты не гарантированы и служат только в качестве иллюстративного примера, сгенерированного на основе значений, введённых в калькулятор.

Приватный портфель — это страхование жизни с инвестиционным риском. Это означает, что резерв накоплений зависит от стоимости базовых активов, которые, в свою очередь, могут либо увеличиваться, либо уменьшаться с течением времени, и прошлые показатели не являются гарантией будущей доходности. Перед заключением договора ознакомьтесь с основным информационным документом, условиями договора, прейскурантом и кратким проспектом на домашней странице www.swedbank.ee. Услугу предлагает Swedbank Life Insurance SE.

Полученные с помощью калькулятора результаты не гарантированы и служат только в качестве иллюстративного примера, сгенерированного на основе значений, введённых в калькулятор.

Приватный портфель — это страхование жизни с инвестиционным риском. Это означает, что резерв накоплений зависит от стоимости базовых активов, которые, в свою очередь, могут либо увеличиваться, либо уменьшаться с течением времени, и прошлые показатели не являются гарантией будущей доходности. Перед заключением договора ознакомьтесь с основным информационным документом, условиями договора, прейскурантом и кратким проспектом на домашней странице www.swedbank.ee. Услугу предлагает Swedbank Life Insurance SE.

Если у Вас возникли вопросы или Вам нужен совет, забронируйте удобное для Вас время видеоконсультации.

Забронировать время

  • Гибкие условия взносов. Вы можете инвестировать регулярно от 50 евро в месяц или заключить договор, не оговаривая регулярность платежей и совершая взносы, когда вам удобно (в этом случае первый взнос должен не менее 1000 евро).
  • К взносам не применяется дополнительная комиссионная плата.
  • Комиссия за администрирование – от 0,29% до 0,99% в год в зависимости от стратегии и суммы вложения.
  • Комиссия за администрирование – от 0,4% до 1,25% в год в зависимости от стратегии и суммы вложения.
  • Инвестиционным портфелем за Вас управляют эксперты Swedbank.
  • Дополнительно Ваша жизнь будет застрахована на сумму в размере 2% от стоимости инвестиций (суммы накопления). При наступлении страхового случая страховое возмещение выплачивается указанному в договоре выгодоприобретателю или выгодоприобретателям.
  • Возможность указать одного или нескольких конкретных выгодоприобретателей. Чтобы избежать потенциально сложного и долгого процесса оформления наследства, рекомендуем указать в договоре одного или нескольких выгодоприобретателей. В этом случае, когда наступит страховой случай, накопленный капитал будет отделён от остальных активов и страховое возмещение (накопленный капитал + сумма страхования) будет разделено между выгодоприобретателями.
  • Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически в момент выплаты средств. Налог с дохода от заключённых договоров страхования жизни с накоплением средств рассчитывает, удерживает и перечисляет в государственный бюджет страховщик, поэтому Вам этим заниматься не придется. С полученной Вами прибыли подоходный налог будет удерживаться автоматически, а данные передаваться в Налогово-таможенный департамент.
  • Страховые платежи будут инвестироваться в соответствии с выбранной стратегией. Получите рекомендацию о подходящей стратегии, заполнив анкету.
  • Поскольку инвестициями управляют опытные эксперты, Вам больше не нужно будет беспокоиться о том, в какие активы инвестировать или когда лучше поменять состав активов в рамках выбранной стратегии.
  • Следите за результатами инвестиций в любое время, а также получайте каждый месяц отчёты, подготавливаемые нашими инвестиционными экспертами.

Чтобы выяснить наиболее подходящую для себя инвестиционную стратегию, заполните анкету.

Результаты инвестиционных стратегий

Стратегия агрессивного роста

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Цель данной стратегии – достижение максимальной доходности в долгосрочной перспективе путем диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции). Активы стратегии в объёме 100% вкладываются в долевые ценные бумаги, тем не менее, в зависимости от рыночной ситуации и для лучшего достижения цели стратегии, удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 70% до 100% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов, желающих инвестировать на срок не менее 10 лет.

documentЕжемесячный отчёт

Стратегия роста

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Цель данной стратегии – прирост стоимости вложенных активов посредством вложений с повышенным риском на срок от среднего до длительного. Цель ожидается достичь путём диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции) и ценные бумаги с фиксированным доходом, в том числе в инструменты денежного рынка. Активы стратегии в объёме 75% вкладываются в долевые ценные бумаги. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели стратегии, удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 60% до 90% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов, готовых взять на себя более высокий риск и желающих инвестировать на срок не менее 7 лет.

documentЕжемесячный отчёт

Сбалансированная стратегия

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Цель данной стратегии – среднесрочный прирост стоимости активов посредством вложений с умеренным риском. Цель ожидается достичь путем диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции) и облигации, в том числе в инструменты денежного рынка. Активы стратегии в объеме 40% вкладываются в долевые ценные бумаги. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели Стратегии удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 25% до 55% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов со среднесрочным периодом вложений (не менее 5 лет).

documentЕжемесячный отчёт

Стратегия реальной стоимости

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Цель данной стратегии - умеренный прирост стоимости активов посредством вложений с низким риском. Активы преимущественно вкладываются в облигации, в том числе в инструменты денежного рынка. В среднем 10% активов стратегии вкладываются в долевые ценные бумаги (акции) для диверсификации риска вложений и улучшения потенциала доходности. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели стратегии удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 0% до 20% от активов портфеля стратегии.

Стратегия подходит для менее опытных на финансовых рынках инвесторов, желающих держать свой инвестиционный портфель не менее трёх лет.

documentЕжемесячный отчёт

Консервативная стратегия

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Цель данной стратегии – сохранение стоимости активов посредством диверсифицированных вложений в облигации. Активы стратегии в объеме до 100% вкладываются в облигации, в том числе в инструменты денежного рынка.

Данная стратегия подходит для инвесторов, желающих избежать сильных колебаний стоимости вложений в течение одного года или более долгого срока.

documentЕжемесячный отчёт

 
  1. Заполните анкету или запишитесь на инвестиционную консультацию, чтобы выяснить, какая стратегия подходит вам лучше всего.
  2. Ознакомьтесь с инвестиционным решением и рекомендуемой стратегией после заполнения анкеты.
  3. Выберите понравившуюся стратегию и заключите договор.
  4. Просматривайте условия заключенного договора, вносите его изменения и следите за результатами инвестиций в интернет-банке.

Полезная информация

Регулярные взносы списываются автоматически с указанного в договоре расчётного счёта. Если регулярность вносов в договоре не оговорена, вносы по договору нужно совершать мануально.

Ваш договор вступит в силу после поступления первого взноса, по меньшей мере, в размере указанной в Прейскуранте минимальной суммы взноса.

Вы можете:

  • в любое время делать дополнительные взносы;
  • менять регулярность платежей;
  • менять размер регулярных страховых взносов;
  • менять инвестиционную стратегию; Выбранную инвестиционную стратегию стоит время от времени пересматривать, чтобы понять, соответствует ли она вашим ожиданиям и нынешнему уровню допустимого риска. Важно помнить, что чем меньше времени осталось до окончания срока инвестиций, тем ниже должен быть уровень риска (оцените возможность перехода на инвестиционную стратегию с более низким уровнем риска). Запишитесь на консультацию, если необходимо.
  • менять выгодоприобретателей;
  • выводить деньги из договора; В случае договора сроком действия до 5 лет нужно будет внести плату за услугу, согласно прейскуранту.
  • расторгнуть договор. В случае договора сроком действия до 5 лет нужно будет внести плату за расторжение договора, согласно прейскуранту.

Ваш Приватный портфель помогает строить лучшее будущее

Когда Вы делаете накопления в Приватном портфеле Swedbank, Ваши деньги инвестируются в предприятия, которые выступают за смягчение последствий изменения климата, за ответственное потребление и производство, а также за справедливую оплату труда и гендерное равенство. Решающее значение для повышения шансов на долгосрочную доходность инвестиций имеет интеграция рисков устойчивого развития в процессы принятия инвестиционных решений.

Активы своего Приватного портфеля Вы можете инвестировать в развитие устойчивых предприятий

Когда Ваши деньги вкладываются в устойчивые предприятия, они способствуют росту социального и экологического благополучия, а также развитию ответственного предпринимательства.

Источник: Всемирная федерация фондовых бирж (WFE)

  • Выбросы CO2
  • Использование энергии
  • Использование природных ресурсов
  • Отходы и загрязнение
  • Смягчение последствий изменения климата
  • Здоровье и благополучие работников
  • Права человека
  • Гендерное равенство
  • Равное обращение
  • Справедливая оплата
  • Деловая этика
  • Прозрачность
  • Противодействие коррупции
  • Отчётность
  • Ответственные поставщики

Инвесторы активно направляют деньги в фонды, которые инвестируют с учётом устойчивого развития.


{ "xAxis": { "visible": true, "categories": ["2014", "2016", "2018", "2036"] }, "yAxis": { "visible": true, "title": "" }, "legend": { "enabled": true }, "plotOptions": { "column": { "stacking": "normal", "dataLabels": { "enabled": false } } } }

Источник: Международный институт устойчивого развития.

  • Инвестиции Приватного портфеля способствуют повышению экологических и/или социальных характеристик за счёт отказа от инвестиций во вредные промышленные отрасли или в компании, нарушающие международные нормы.
  • Дополнительную информацию о характеристиках устойчивости Приватного портфеля можно найти в информационном листе об устойчивом развитии.
  • Для получения дополнительной информации о годовых показателях характеристик устойчивости этого продукта, пожалуйста, ознакомьтесь c периодическим отчетом: Отчет за 2023 год.

Заявление об основном негативном влиянии инвестиционных решений на факторы устойчивого развития

Делайте пенсионные накопления по выгодной схеме 2% + 4%.

Начните делать накопления для ребёнка, чтобы обеспечить ему в будущем больше возможностей.

Сделки с фондами Swedbank бесплатны. Инвестируйте любые суммы, хоть по 1 евро.

Swedbank logo

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi - Инфо и помощь - Customer service: +372 6 310 310

Swedbank
  • Teie operatsioonsüsteem ja veebilehitseja ei ole kaasaegne ega toetatud Swedbank internetipanga poolt. Palun uuendage oma operatsioonsüsteem ja veebilehitseja või pöörduge vastava IT tehnilise spetsialisti poole.
  • The operating system of your device & your browser are too outdated to be supported by Swedbank Internet Bank. Please, update the operating system & browser or turn to IT specialist for technical help.
  • Ваш браузер или операционная система недостаточно современны для использования в интернет банке Swedbank. Пожалуйста обновите операционную систему и браузер или обратитесь за технической помощью к ИТ специалисту.

Ваша сессия в интернет-банке прервана

В целях безопасности закройте этот браузер. Если хотите продолжать использовать интернет-банк, войдите заново.