Privaatportfell

• Saad maksesageduse ise paindlikult valida. Vali, kas soovid investeerida regulaarselt vähemalt 50 eurot kuus või teha ühekordseid makseid (sel juhul on minimaalne esimene kindlustusmakse 1000 eurot).
• Sisenemistasu puudub.
• Haldustasud: 0,29%-0,99% aastas olenevalt strateegiast ja investeeringu suurusest.
• Haldustasud: 0,40–1,25% aastas olenevalt strateegiast ja investeeringu suurusest.
• Investeerimisportfelli haldavad Sinu eest meie investeerimiseksperdid.
• Lisaks on Sinu elu kindlustatud 2% ulatuses investeeringu väärtusest (kogutud summast). Kindlustusjuhtumi korral makstakse kindlustushüvitis soodustatud isiku(te)le.
• Saad määrata kindlad soodustatud isikud, et vältida pikka ja keerulist pärimisprotsessi. Kui määrad lepingusse soodustatud isikud ei kuulu kogutud summa pärandvara hulka. Sel juhul jagatakse kindlustushüvitis (kogutud summa + kindlustussumma) soodustatud isikute vahel. Kuna pärimisprotsess võib kesta kaua, soovitame lepingusse nimeliselt määrata konkreetsed soodustatud isikud.
• Kasumilt automaatne maksude arvutamine ja tasumine. Kapitali juurdekasvult arvutab tulumaksu, peab selle kinni ja kannab riigieelarvesse kindlustusandja. Seega ei pea Sa ise maksmisele kuuluvaid summasid arvutama. Sinu saadud kasumilt peetakse raha välja võttes tulumaks kinni automaatselt ja andmed saadame Maksu- ja Tolliametile samuti Sinu eest.

• Kindlustusmaksed investeeritakse vastavalt Sinu valitud strateegiale. Täida küsimustik ja anname Sulle soovituse, milline strateegia võiks Sulle sobida.
• Kuna investeeringuid juhivad eksperdid, ei pea Sa muretsema, mis varadesse investeerida või millal on õige aeg olemasolevaid varasid valitud strateegia raames välja vahetada.
• Saad investeeringu tootlust mis tahes ajal kontrollida. Meie investeerimiseksperdid aga koostavad iga kuu ka strateegiaülevaated, mille leiad siit.

1. Enne lepingu allkirjastamist tutvu investeerimisstrateegiatega ja leia nende seast endale sobivaim. Valiku tegemiseks täida küsimustik või broneeri aeg investeerimisnõustamisele.
2. Uuri pärast küsimustiku täitmist soovitatud investeerimislahenduse ja strateegia kohta lähemalt.
3. Vali eelistatud strateegia ja allkirjasta leping.
4. Sõlmitud lepingut saad mis tahes ajal vaadata internetipangas. Samuti saad seal lepingut muuta ja jälgida investeeringute tootlust.

Hea teada!

Regulaarsed sissemaksed tehakse automaatselt Sinu Swedbanki arvelduskontolt. Kui valid ühekordsed sissemaksed, tuleb iga makse teha käsitsi.

Leping jõustub pärast esimese sissemakse laekumist.

Lepinguperioodil saad:

• teha igal ajal täiendavaid sissemakseid;
• muuta maksesagedust;
• muuta regulaarse kindlustusmakse suurust;
• muuta mis tahes ajal investeerimisstrateegiat; Aeg-ajalt tasub valitud investeerimisstrateegia üle vaadata. Kas see vastab endiselt Sinu riskitaluvusele ja ootustele? Vahel võib olla mõistlik investeerimisstrateegiat muuta. Üldreegel on see, et mida vähem aega jääb plaanitud investeerimisperioodi lõpuni, seda vähem tasub riskida. Kui tunned, et vajad nõu, broneeri aeg nõustamisele.
• muuta soodustatud isikuid;
• lepingust raha välja võtta; Alla 5 aasta kehtivate lepingute korral tuleb vastavalt hinnakirjale tasuda teenustasu.
• lepingu lõpetada. Alla 5 aasta kehtivate lepingute korral tuleb vastavalt hinnakirjale tasuda lõpetamistasu.

Sinu raha investeeritakse fondidesse, milles arvestatakse keskkonna-, sotsiaalseid ja juhtimistegureid, näiteks:

• soodustatakse kasvuhoonegaaside heitkoguste pikaajalist vähendamist;
• minimeeritakse investeeringute osakaalu fossiilkütuste sektoris tegutsevatesse ettevõtetesse;
• vähendatakse ettevõtete osakaalu, kes rikuvad rahvusvahelisi norme ja eetikastandardeid, sealhulgas vastuoluliste relvade ja inimõiguste vallas.

Fondidesse kuuluvate ettevõtete ESG risk hoitakse kõikide investeeringute kaalumise kaudu reitingutasemel „keskmine“ või sellest madalamal.

Kõik valitud fondide fondivalitsejad peavad olema allkirjastanud ÜRO vastutustundlike investeeringute põhimõtted.

• Lisateavet Privaaportfelli jätkusuutlikkuse omaduste kohta leiad jätkusuutlikkust käsitleva teabe infolehest (PDF). Täiendav lepingueelne jätkusuutlikkuse teave on leitav jaotises Tingimused ja tasud.
• Lisateavet toote jätkusuutlikkuse omaduste iga-aastastest tulemustest leiad perioodilisest aruandest.
• Vaata lisainfot: Jätkusuutlikkus Swedbank Life Insurance SE-s (PDF).

Avaldus investeerimisotsuste põhilise negatiivse mõju kohta jätkusuutlikkusteguritele

• Teavet selle kohta, kuidas Swedbank Life Insurance SE arvestab investeerimisotsuste peamisi negatiivseid mõjusid jätkusuutlikkuse teguritele, leiad avaldusest investeerimisotsuste põhilise negatiivse mõju kohta jätkusuutlikkusteguritele (PDF).