Фонды

Сбалансированные фонды

Доходность зависит от портфеля

Руководитель сбалансированного фонда может при необходимости менять соотношение акций и облигаций в фондовом портфеле в зависимости от ситуации на рынках ценных бумаг. Если руководитель фонда, например, предполагает снижение цен на акции, он может увеличить долю облигаций в своем фондовом портфеле.
При инвестировании в сбалансированный фонд следует учитывать более значительное, нежели в фонде облигаций, колебание цены пая.
В период падения рынков акций сбалансированный фонд готов предложить более стабильную доходность, нежели фонд акций. При подъеме рынков акций доходность сбалансированного фонда снижается из-за инвестиций в облигации.

Фонд фондов Swedbank 30 инвестирует 30% своего портфеля в акции и 70% – в облигации; Фонд фондов Swedbank 60 размещает соответственно 60% в акции и 40% в облигации; Фонд фондов Swedbank 100 вкладывает все свои активы в акции.

Фонды облигаций

Рассеивание риска

Фонды облигаций инвестируют во множество разных облигаций – так инвестор сможет избежать больших потерь, если стоимость какой-либо ценной бумаги вдруг упадет.
Фонды облигаций подходят для уравновешивания инвестиций в акции, поскольку рынки облигаций и акций зачастую демонстрируют противоположную динамику.

Разный уровень риска

Уровень риска фондов, инвестирующих в развивающиеся рынки, облигации еврозоны или Северной Америки, обычно выше, чем у фондов облигаций, ориентированных на развитые или глобальные рынки.
Наибольшему риску подвержены фонды, инвестирующие в т.н. «мусорные облигации», наименьшему риску – фонды, ориентированные на правительственные облигации.
Долгосрочные облигации более чувствительны к изменениям процентных ставок и, следовательно, подвержены большему риску.

Доходность сопоставима с доходностью рынков акций

Фонды облигаций с низким уровнем риском сопоставимы по своей доходности со срочным вкладом.
Фонды облигаций, ориентированные на развивающиеся рынки или «мусорные облигации», могут предложить более высокую доходность – сопоставимую с доходностью рынков акций.
Чем выше возможная доходность фонда, тем больше может колебаться цена фондового пая и отличаться от исторически средних значений.

pop1head

Инвестируют в первую очередь в краткосрочные облигации, на цену которых не оказывает значительное воздействие колебание процентных ставок. Ликвидный фонд подходит инвестору, который придерживается консервативных принципов инвестирования или собирается разместить средства на короткий срок.

Сбалансированные фонды

Инвестируют как в облигации, так и в акции, вследствие чего располагаются по уровню риска между фондами облигаций и фондами акций. Сбалансированный фонд подходит инвестору, который считает фонд облигаций слишком консервативным, но не желает вкладывать все деньги в более рискованный фонд акций.

Подробнее

Фонды облигаций

Инвестируют в корпоративные и правительственные облигации, которые обычно сопряжены с меньшим риском, нежели акции. Фонд облигаций подходит для консервативного инвестора, заинтересованного в сохранении своей инвестиции и получении большего, по сравнению с ликвидным фондом, дохода.

pop4head

Инвестируют в акции предприятий и подвержены наибольшему риску по сравнению с другими фондами. Фонд акций подходит инвестору, который заинтересован в максимальном приращении своего капитала и готов сохранить фондовые паи даже в случае падения рынков.