Фонды

Может ли РОДИТЕЛЬ застраховать себя от несчастного случая посредством детского инвест-плана?
Да, в рамках инвест-плана родитель может заключить дополнительное страхование на случай нетрудоспособности, инвалидности и/или смерти. NB! Дополнительно страхование можно оформить только в конторах Swedbank. Наши консультанты помогут Вам найти подходящее решение, какой договор заключить и на какую сумму. Связаться с консультантом.

Можно ли застраховать РЕБЕНКА от несчастного случая посредством детского инвест-плана?
Да, в качестве дополнения к инвест-плану можно застраховать ребенка на случай тяжелых травм, полученных в результате несчастного случая. Страхование поможет оплатить дорогостоящее лечение и вернуть ребенка к нормальной жизни. Срок дополнительного страхования может быть короче срока основного договора. NB! Дополнительно страхование можно оформить только в конторах Swedbank. Наши консультанты помогут Вам найти подходящее решение, какой договор заключить и на какую сумму. Связаться с консультантом.

Почему в рамках инвест-плана предлагаются именно такие инвестиционные фонды и фирмы-управляющие?
Выбор фондов и их управляющих осуществлялся аналитиками Swedbank. Он был основан прежде всего на тенденциях в мировой экономике и анализе результатов деятельности инвестиционных фондов. Кроме того, во внимание принималась инвестиционная стратегия фондов, в какие географические регионы и секторы экономики они инвестируют, соотношение плат за услуги и качества управления фондом и предоставляемой клиентом информации. В итоге выбор пал на JPMF -фонды как лучшие в своей категории, Templeton-фонды, где работают лучшие в мире управляющие фондами, и фонды Swedbank и Swedbank’а как лучшие в Прибалтике и в Скандинавии.

Нужно ли вкладывать деньги в инвест-план регулярно? Что это дает?
Долгосрочное регулярное вложениение позволяет сгладить колебания рынка. Для этого следует в течение долгого промежутка времени регулярно инвестировать одну и ту же сумму в неизменную комбинацию фондов или в один фонд. Таким образом, при высокой цене Вы приобретаете меньшее количество паев, а при низкой цене – большее. Как следствие средняя цена пая для Вас будет меньше рыночной средней цены за то же время.

Можно ли частично изымать деньги из детского инвест-плана?
Да, это возможно. Для этого Вам необходимо представить соответствующее заявление. Минимальная сумма частичной выплаты 1000 крон, при этом размер инвестиционной части после изъятия должен остаться как минимум 10 000 крон. NB! Частичные выплаты из инвест-плана могут снизить его доходность!

Каковы платы за услуги?
Плата за заключение договора (см. прейскурант). Из первого взноса при его разделении между ценными бумагами вычитается плата за заключение договора. Плата за обслуживание договора (см. прейскурант). Плата за услуги при платном изменении, досрочном прерывании договора, частичном изъятии денег (см. прейскурант). NB! Все платы вычитаются из инвестиционной части, отдельных платежей Вам для этого делать не надо.

Является ли перераспределение денег между фондами в инвест-плане свободным от подоходного налога?
Да, является

Когда договор заканчивается, и что при этом происходит?
Время окончания договора не фиксируется. Однако оговаривается страховой период, минимальный срок которого 4 года. По окончании страхового периода возраст ребенка должен быть в промежутке 18 и 25 лет, накопление же можно продолжить. Ставший взрослым ребенок сможет уже сам выбирать, в какие фонды инвестировать. Если принимается решение изъять деньги до окончания страхового периода, то вступают в действия платы за услуги, указанные в прейскуранте.

Что будет с приходом евро?
При введении евро все имущество клиентов пересчитывается в евро. NB! В случае многих фондов Ваши деньги уже фактически в евро.

Чем отличаются детский инвест-план и инвест-план Swedbank?

  • Минимальная плата за обслуживание детского инвест-плана ниже, чем инвест-план (даже не учитывая льготы в случае хорошей учебы).
  • Регулярный минимальный взнос в детский инвест-план ниже (300 крон вместо 500 крон в инвест-плане).
  • Детский инвест-план переходит в оговоренное время Вашему ребенку. И если он/она желают, то можно оставить в инвест-плане минимальную сумму, изъяв остальные средства. А когда ребенок станет сам зарабатывать и платить налоги, то у него уже будет свободный от налогообложения инвестиционный инструмент.
  • Взносы в детский инвест-план могут делать и родственники, знакомые.