Fondid

Dokumendid

• Prospekt   Prospekt koostatakse fondi avalikuks pakkumiseks ja see sisaldab fondi kohta nii seadustes nõutavat infot kui ka muud vajalikku või kasulikku teavet, mille põhjal investeerimisotsus teha.
• Põhiteabedokument   Kokkuvõtlik dokument, mis koostatakse fondi avalikuks pakkumiseks ja mis sisaldab seadustes nõutud ulatuses vaid fondi põhiandmeid.
• Faktileht   Kokkuvõtlik dokument, mis sisaldab fondi peamisi andmeid lühiformaadis, sh konkreetse fondiga seotud fakte ja arvandmeid, näiteks fondijuhtide kommentaare, fondi varasemat tootlust, suuremaid investeeringuid, paigutuste geograafilist jaotust.

• Poolaastaaruanne   Aastaaruanne ja poolaastaaruanne sisaldavad fondi finantsaruandeid, investeeringute aruannet, tehingu- ja komisjonitasude aruannet ning muid fondi finantsandmeid.
• Aastaaruanne   Aastaaruanne ja poolaastaaruanne sisaldavad fondi finantsaruandeid, investeeringute aruannet, tehingu- ja komisjonitasude aruannet ning muid fondi finantsandmeid.
• Fondikorralduste töötlemise tingimused   Selles dokumendis olev teave sisaldab tavapäraseid avalikult pakutavate fondide korralduste töötlemise tingumusi.

Tasud

• Investeerimisfondide hinnakiri

  • Täpsemat teavet tasumisele kuuluvate või tasutud summade kohta saab Klient Pangast.
  • Kui Pank on kohustatud Kliendi väärtpaberikonto haldamisest või väärtpaberitehingutest tulenevalt tasuma makse, tasusid, intresse, trahve või tegema muid sellelaadseid kulutusi (mis ei ole kaetud allpool toodud hinnakirjas), on Pangal õigus pärast vastava kulutuse tegemist Kliendi nõusolekuta debiteerida nimetatud summade ulatuses Kliendi arvelduskontot.

  Konto avamine

  Kehtivad alates 01.07.2025 Kehtivad alates 01.12.2025

  Väärtpaberikonto
  Internetipangas	tasuta
  Esinduses	tasuta

  Konto sulgemine

  Väärtpaberikonto	tasuta

  Konto väljavõtted

  • Panga väljavõtted on tasuta kättesaadavad internetipangas.
  • Väljavõtete tasudele lisandub käibemaks.
  • Eesti väärtpaberite registrist on võimalik tellida tasulist väärtpaberikonto avamisteatist, ning päevase, nädalase, kuise, kvartaalse või aastase sagedusega registris registreeritud väärtpaberite seisu ja tehingute väljavõtteid. Nasdaq CSD Eesti filiaali kodulehel on registri perioodilised väljavõtted tasuta kättesaadavad.

  Panga väljavõtted
  Väärtpaberikonto seis/tehingud esindusest	2 €
  Väärtpaberitehingu korralduse koopia	2 €
  Väljavõtted Eesti väärtpaberite registrist	2 €

  Kauplemine: aktsiad, võlakirjad, börsil kaubeldavad fondide (ETF) osakud

  • Protsentuaalne kauplemistasu arvutatakse tehingusummast, teatud juhul lisandub tehingutasu.
  • Kauplemistasu debiteeritakse kauplemisvaluutas Panga valuutavahetuskursi alusel.
  • Maakleri vahendusel kauplemise eeldus on finantsteenuste raamlepingu olemasolu. Informatsiooni nimetatud lepingu kohta saab Pangast.
  • Orderit saab tühistada seni, kuni Order ei ole täidetud.
  • Juhul, kui Orderit ei täideta täielikult ühe kauplemispäeva jooksul, rakendub Orderi osalisel täitmisel kauplemistasu täies ulatuses (sh minimaalne kauplemistasu) igal erineval kauplemispäeval täidetud Orderi osale.
  • Teatud turgudel võib tehingusummale olla kehtestatud miinimummäär.
  • UK ja Iirimaa väärtpaberite ostutehingutega kaasneb tehingumaks (Stamp duty) vastavalt 0,5% UK ja 1% Iirimaa väärtpaberite tehingusummast. Teatud juhtudel võidakse UK väärtpaberitele rakendada kõrgemat määra (1,5%), soodsamat maksumäära või maksuvabastust.
  • Vastavalt kohalikule regulatsioonile võib ostutehingule lisanduda finantstehingute maks (nt Prantsusmaa, Itaalia, Hispaania ja Ungari), mis lisatakse Panga tasule.
  • ETF-e käsitletakse kui aktsiaid.
  • Panga vahendusel muudel turgudel kauplemiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.

  Aktsiad ja ETF-id	Internetipangas
  Eesti, Läti, Leedu	tasuta
  Rootsi, Soome, Taani, Norra, USA, Saksamaa, UK, Kanada, Holland, Prantsusmaa, Belgia, Iirimaa, Itaalia, Portugal, Hispaania, Šveits, Austria, Poola, Ungari, Tšehhi	0,14%, min 3,90 €

  Aktsiad ja ETF-id	Esinduses	Maakleri vahendusel
  Eesti, Läti, Leedu	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Rootsi	0,2%, min 50 €	0,2%, min 500 SEK
  Soome	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Taani	0,2%, min 50 €	0,2%, min 400 DKK
  Norra	0,2%, min 50 €	0,2%, min 400 NOK
  USA	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 USD
  Saksamaa	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  UK (London SE)	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 GBP
  UK (London International)	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 USD
  Kanada	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 CAD
  Holland	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Prantsusmaa	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Belgia	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Iirimaa	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Itaalia	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Portugal	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Hispaania	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 €
  Šveits	0,2%, min 50 €	0,2%, min 50 CHF
  Austria	0,25%, min 50 €	0,25%, min 50 €
  Poola	0,25%, min 50 €	0,25%, min 200 PLN
  Ungari	0,25%, min 50 €	0,25%, min 15000 HUF
  Tšehhi	0,25%, min 50 €	0,25%, min 1300 CZK
  Bulgaaria	0,6%, min 50 €	0,6%, min 150 BGN	0,6%, min 75 €

  Võlakirjad	Internetipank	Maakleri vahendusel
  Eesti	0,2%, min 3 €	0,2%, min 50 €
  Läti, Leedu	-	0,2%, min 50 €
  Võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel	-	0,5%, min 50 €
  Tehingutasu (kõik instrumendid)	sisaldub kauplemistasus	3€ Baltikumi turud 4€ muud turud

  Tehingud investeerimisfondide osakutega

  • Protsentuaalne tasu arvutatakse tehingusummast tehingu valuutas.
  • Investeerimisfondide osakutega tehingu tegemiseks antud Korraldust ei saa tühistada.
  • Fondivahetus on võimalik vastavalt fondi tingimustele, tasu kohaldub ainult müügitehingule.
  • Välisfondi tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.
  • Muud Eesti fondid – võib lisanduda märkimis- ja tagasivõtmistasu vastavalt fondi prospektile.

  Fond	Märkimine	Regulaarne märkimine	Tagasimüük	Vahetus
  Swedbank Grupi fondid	tasuta	tasuta	tasuta	tasuta
  Muud võlakirjafondid
  Franklin Templeton	0,5% + 7 €	0,5%, min 0,75 €	7 €	7 €
  Muud fondivalitsejad	0,5% + 21 €	-	21 €	21 €
  Muud aktsia- ja segafondid
  Franklin Templeton	1% + 7 €	1%, min 0,75 €	1% + 7 €	7 €
  Muud fondivalitsejad	1% + 21 €	-	1% + 21 €	21 €
  Muud Eesti fondid	1,5 €	0,75 €	5 €	5 €

  Muud tehingud Eesti väärtpaberite ja fondiosakutega Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.

  Makseta tehing	4,8 €
  Makse vastu tehing	3,2 €
  Pandi registreerimine / muutmine / realiseerimine	15 €
  Panditud väärtpaberite ülekanne	30 €
  Pandi vabastamine	tasuta

  Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega

  • Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.
  • Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel.
  • Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

  Pangasisene tehing	6 €
  Pangaväline tehing
  Läti, Leedu	10 €
  Belgia, Eurovõlakiri, Holland, Iirimaa, Kanada, Norra,Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Taani, UK, USA	15 €
  Austria, Hispaania, Itaalia, Poola, Portugal, Šveits, Tšehhi, Ungari	25 €
  Bulgaaria, Venemaa	45 €
  Välisfondid	45 €

  Muud tehingutasud Tühistada saab Korraldust, mida Pank ei ole veel töötlusesse võtnud.
  Tehingu tühistamine	Vastava riigi väärtpaberi tehingutasu
  Täitedokumendi alusel väärtpaberitehing	Vastava riigi väärtpaberi tehingutasu
  Uue emissiooni märkimine/pakkumises osalemine	Vastava riigi väärtpaberi tehingutasu

  Väärtpaberikonto kuuhooldustasud

  • Hooldustasudele lisandub käibemaks. Käibemaksu ei lisandu, kui väärtpaberikontol hoitakse ainult Investeerimisfondide seaduses sätestatud Investeerimisfondi või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi investeerimisfondi või ETF-i osakuid.
  • Hooldustasu arvutatakse eelneva kalendrikuu viimase päeva portfelli väärtuselt. Portfelli väärtuse leidmisel võetakse aluseks vastava väärtpaberi turuhind, Halduri esitatud kuulõpuhind või nominaalväärtus. Võlakirjadel võetakse alati aluseks nominaalväärtus. Hooldustasud debiteeritakse igale kalendrikuule järgneva kuu 20. kuupäeval või hiljem Kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.
  • Panga vahendusel muude turgude väärtpaberite hoidmiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.
  • Muud investeeringud: Austria, Belgia, Eurovõlakiri, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Kanada, Norra, Portugal, Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Šveits, UK, USA, hoidmistunnistused, Poola, Taani, Tšehhi, Ungari, Bulgaaria, Venemaa, välisfondid.

  Swedbank Grupi fondid	tasuta
  Eesti, Läti, Leedu	tasuta
  Muud investeeringud, aktsiad, võlakirjad
  Kuni 100 000 €	tasuta
  Üle 100 000 € ületavalt osalt	0,008%, max 8 €
  Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.

  Muud teenused

  • Tasudele lisandub käibemaks.
  • Enam kinni peetud tulumaksu tagasinõudmine või soodsama tulumaksumäära taotlemine ning osalemine aktsionäride üldkoosolekul sõltub vastaval turul teenuse pakkumisest ning teenuse tingimustest.
  • Tasu rakendub täiendavalt hooldustasudele. Tegelikud kulud sõltuvad vastaval turul teenuse pakkumisega seotud kuludest.
  • Teenustasu rakendub pärast kliendipoolse avalduse esitamist ning ei kuulu tagastamisele juhul, kui avaldus kolmandate osapoolte poolt tagasi lükatakse. Teenustasu debiteeritakse kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.

  Kohustuslikud korporatiivsed sündmused	tasuta
  Osalemine üldkoosolekul panga vahendusel / kliendi esindamine üldkoosolekul	120 € + tegelikud kulud
  Üldkoosoleku elektrooniliste instruktsioonide protsessimine	50 € + tegelikud kulud
  Muud korporatiivsed sündmused	eraldi kokkuleppel
  Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine	60 € + tegelikud kulud
  Soodsama tulumaksumäära taotlemine	tasuta