Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент

Данные клиента

Данные клиентов мы собираем для того, чтобы повышать качество обслуживания, обеспечивать безопасность и выполнять обязательства, налагаемые на нас законом

Для того чтобы регулировать отношения с клиентами, обеспечивать доступность услуг, повышать качество обслуживания, выполнять следующие из законов условия, а также следовать принципу «Знай своего клиента!», мы должны запрашивать у клиентов определённую информацию.

  • Контактные данные, гражданство, налоговая резидентность, сфера деятельности и т. п.
  • Просим регулярно обновлять или дополнять свои данные.
  • Мы периодически обновляем данные на основе информации Регистра народонаселения.
  • При необходимости просим предоставить дополнительную информацию о конкретной операции (например, о происхождении поступивших на счёт средств или о цели операции).

Больше информации о Принципах обработки данных клиента.

Если Ваши данные изменились, пожалуйста, обновите их. Так при необходимости мы сможем с Вами быстро связаться.

Мои данные

Для того чтобы увидеть свои данные и обновить их, авторизуйтесь в интернет-банке.
Если Вы не пользуетесь интернет-банком, то Вы можете обновить свои данные в PDF-формате, поставить дигитальную подпись и отправить по адресу info@swedbank.ee

Это может быть Вам полезно

Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Мы хотим, чтобы клиенты нам доверяли, поэтому регулярно публикуем свои финансовые результаты и прочие связанные с деятельностью отчёты. Соответственно, мы просим клиентов предоставить со своей стороны определённую информацию.

Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, банковская деятельность должна отвечать очень строгим требованиям, которые обязывают банки соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Соблюдение этого принципа связано с международными мерами по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки должны обеспечить, чтобы их инфраструктура не использовалась злоумышленниками или лицами, представляющими угрозу для других людей.

Другая важная причина состоит в том, что банки заботятся о безопасности своих клиентов и их счетов. Когда мы располагаем достоверными сведениями, нам проще обеспечивать безопасность счетов, предотвращать противозаконные действия мошенников и останавливать подозрительные транзакции, что в целом служит защите наших клиентов от финансовых потерь.

Да, и местные, и международные правовые акты обязывают банки всех стран соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC).

Все предоставленные Вами данные защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.

Мы раскрываем клиентские данные третьим лицам только с письменного согласия клиента или когда раскрытие этих данных требуется от нас на законных основаниях (например, нотариатом, полицией, налоговыми органами или таможней).

Информация не собирается с целью её немедленной передачи другим учреждениям. Предоставленная Вами информация хранится ответственно. В определённых случаях, когда это необходимо, уполномоченные организации (правоохранительные, органы безопасности и т. п.) имеют право обратиться в банки с запросом на предоставление информации о клиенте. Тогда банк будет законодательно обязан предоставить соответствующие сведения.

  • Банк обязан гарантировать конфиденциальность личности клиента, его счетов, депозитов и транзакций.
  • Информация относительно клиента и его транзакций, полученная банком при оказании финансовых услуг по соответствующему договору, разглашению не подлежит.
  • Банк может предоставить такую информацию только самому клиенту или его представителям, за исключением случаев, предусмотренных Законом о кредитных организациях, а также правительственным учреждениям и официальным лицам.
Когда банку не предоставляется необходимая информация, в определённых случаях банк не может продолжать оказывать свои услуги таким клиентам. Это может означать наложение ограничений на пользование счётом, карточкой, мобильным и интернет-банком. Деньги с Вашего счёта не пропадут, однако Вы сможете пользоваться банковскими услугами только после предоставления требуемой информации. От банков требуется идентификация политически значимых лиц, привлекающих повышенное внимание общественности. Родные и близкие политически значимого лица также считаются политически значимыми лицами. Подробнее о политически значимых лицах

В соответствии с такими нормативными актами как CRS (Common Reporting Standard) и FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), мы обязаны запрашивать у всех своих клиентов данные об их налоговой резидентности и сообщать Налогово-таможенному департаменту о том, является ли наш клиент налоговым резидентом другого государства. Главная задача – это предотвращение уклонения от налогов. Обмен информацией касается как физических, так и юридических лиц.

FATCA
  • Распространяется на финансовые учреждения всего мира.
  • Необходимо устанавливать налоговую резидентность США.
  • Налогово-таможенный департамент делится информацией со Службой внутренних доходов США.

Подробнее об FATCA

Правила FATCA

Сайт Министерства финансов

Сайт Департамента госдоходов США

CRS
  • Действует в основном в странах – членах ЕС и ОЭСР.
  • Мы обязаны выявлять налоговых резидентов соответствующих стран.
  • Налогово-таможенный департамент делится информацией об этом с налоговым департаментом соответствующего государства.

Подробнее об CRS

Сайт Министерства финансов

Сайт ОЭСР

На эстонском, английском и русском языках.

Законодательные акты, регулирующие принцип «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC), приведены ниже:

Банки обязаны поддерживать актуальность данных клиентов согласно ряду правовых актов. Кроме того, клиентам удобно, что обновление данных не требует от них дополнительных действий. Наличие актуальных данных клиента позволяет нам лучше его обслуживать.

Если смена имени зарегистрирована в Эстонии, обычно банк сам обновляет Ваше имя на основании данных Регистра народонаселения. Если Вы не получили сообщения о том, что Ваше имя было автоматически обновлено, пожалуйста, сообщите нам об изменении имени с помощью банковского сообщения или забронируйте время посещения представительства.

В отношении пользования счётом(счетами) и услугами для Вас ничего не изменится.

Мы рекомендуем Вам сменить свою банковскую карточку в случае, если Ваше имя на карточке и в документах бронирований (аренда автомобиля, номер в отеле и пр.) не совпадает. Когда данные карточки изменятся, не забудьте обновить их в своих постоянных заказах и уже оформленных бронированиях.

Кроме того, рекомендуем известить о новом имени (или его форме) лиц и учреждения, которые перечисляют Вам деньги. Переводы на Ваше прежнее имя будут приниматься ещё в течение 6 месяцев. По прошествии 6 месяцев можно будет делать перечисления только на новое имя.

Если новое имя зарегистрировано не в Эстонии, предъявите, пожалуйста, документы, подтверждающие смену имени. Это можно сделать в представительстве банка, предварительно забронировав время.

Скопировать такие символы можно здесь.

Вы вышли из интернет-банка!

Если у Вас есть вопросы или предложения, отправьте их нам с помощью банковского сообщения. Ваше мнение для нас очень важно!

Для безопасного выхода закройте все окна браузера.

С наилучшими пожеланиями,
Swedbank