Перейти к основному содержанию страницы
Стать клиентом

Данные клиента

Мы собираем данные о клиентах, чтобы предоставлять более качественные услуги, а также для выполнения наших юридических обязательств и обеспечения безопасности

  • Мы задаём вопросы о контактных данных, гражданстве, месте жительства, сфере деятельности и т. д.
  • Время от времени мы просим клиентов предоставить или обновить информацию о своей деятельности.
  • Мы регулярно обновляем данные о клиентах на основе информации, полученной из Регистра населения.
  • При необходимости мы запрашиваем дополнительные сведения и документы, являющиеся основанием для совершения сделок (например, происхождение денежных средств, договоры купли-продажи, аренды и поставки, документы, связанные с товаром, и т. д.), а также данные или документы, касающиеся контрагента, фактического бенефициара или любого другого лица, вовлечённого в сделку или связанного с ней.

Подробнее читайте здесь: Принципы обработки данных клиентов и Общие условия.

Если Ваши данные изменились, пожалуйста, обновите их. Так при необходимости мы сможем с Вами быстро связаться.

Мои данные

Для того чтобы увидеть свои данные и обновить их, авторизуйтесь в интернет-банке.
Если Вы не пользуетесь интернет-банком, то Вы можете обновить свои данные в PDF-формате, поставить дигитальную подпись и отправить по адресу info@swedbank.ee

Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Мы хотим, чтобы клиенты нам доверяли, поэтому регулярно публикуем свои финансовые результаты и прочие связанные с деятельностью отчёты. Соответственно, мы просим клиентов предоставить со своей стороны определённую информацию.

Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, банковская деятельность должна отвечать очень строгим требованиям, которые обязывают банки соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Соблюдение этого принципа связано с международными мерами по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки должны обеспечить, чтобы их инфраструктура не использовалась злоумышленниками или лицами, представляющими угрозу для других людей.

Другая важная причина состоит в том, что банки заботятся о безопасности своих клиентов и их счетов. Когда мы располагаем достоверными сведениями, нам проще обеспечивать безопасность счетов, предотвращать противозаконные действия мошенников и останавливать подозрительные транзакции, что в целом служит защите наших клиентов от финансовых потерь.

Да, и местные, и международные правовые акты обязывают банки всех стран соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC).

Все предоставленные Вами данные защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.

Мы раскрываем клиентские данные третьим лицам только с письменного согласия клиента или когда раскрытие этих данных требуется от нас на законных основаниях (например, нотариатом, полицией, налоговыми органами или таможней).

Информация не собирается с целью её немедленной передачи другим учреждениям. Предоставленная Вами информация хранится ответственно. В определённых случаях, когда это необходимо, уполномоченные организации (правоохранительные, органы безопасности и т. п.) имеют право обратиться в банки с запросом на предоставление информации о клиенте. Тогда банк будет законодательно обязан предоставить соответствующие сведения.

  • Банк обязан гарантировать конфиденциальность личности клиента, его счетов, депозитов и транзакций.
  • Информация относительно клиента и его транзакций, полученная банком при оказании финансовых услуг по соответствующему договору, разглашению не подлежит.
  • Банк может предоставить такую информацию только самому клиенту или его представителям, за исключением случаев, предусмотренных Законом о кредитных организациях, а также правительственным учреждениям и официальным лицам.
Когда банку не предоставляется необходимая информация, в определённых случаях банк не может продолжать оказывать свои услуги таким клиентам. Это может означать наложение ограничений на пользование счётом, карточкой, мобильным и интернет-банком. Деньги с Вашего счёта не пропадут, однако Вы сможете пользоваться банковскими услугами только после предоставления требуемой информации. От банков требуется идентификация политически значимых лиц, привлекающих повышенное внимание общественности. Родные и близкие политически значимого лица также считаются политически значимыми лицами. Подробнее о политически значимых лицах

В соответствии с такими нормативными актами как CRS (Common Reporting Standard) и FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), мы обязаны запрашивать у всех своих клиентов данные об их налоговой резидентности и сообщать Налогово-таможенному департаменту о том, является ли наш клиент налоговым резидентом другого государства. Главная задача – это предотвращение уклонения от налогов. Обмен информацией касается как физических, так и юридических лиц.

  • Распространяется на финансовые учреждения всего мира.
  • Необходимо устанавливать налоговую резидентность США.
  • Налогово-таможенный департамент делится информацией со Службой внутренних доходов США.

Подробнее об FATCA

Правила FATCA

Сайт Министерства финансов

Сайт Департамента госдоходов США

  • Действует в основном в странах – членах ЕС и ОЭСР.
  • Мы обязаны выявлять налоговых резидентов соответствующих стран.
  • Налогово-таможенный департамент делится информацией об этом с налоговым департаментом соответствующего государства.

Подробнее об CRS

Сайт Министерства финансов

Сайт ОЭСР

На эстонском, английском и русском языках.

Законодательные акты, регулирующие принцип «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC), приведены ниже:

Банки обязаны поддерживать актуальность данных клиентов согласно ряду правовых актов. Кроме того, клиентам удобно, что обновление данных не требует от них дополнительных действий. Наличие актуальных данных клиента позволяет нам лучше его обслуживать.

Если смена имени зарегистрирована в Эстонии, обычно банк сам обновляет Ваше имя на основании данных Регистра народонаселения. Если Вы не получили сообщения о том, что Ваше имя было автоматически обновлено, пожалуйста, сообщите нам об изменении имени с помощью банковского сообщения или забронируйте время посещения представительства.

В отношении пользования счётом(счетами) и услугами для Вас ничего не изменится.

Мы рекомендуем Вам сменить свою банковскую карточку в случае, если Ваше имя на карточке и в документах бронирований (аренда автомобиля, номер в отеле и пр.) не совпадает. Когда данные карточки изменятся, не забудьте обновить их в своих постоянных заказах и уже оформленных бронированиях.

Кроме того, рекомендуем известить о новом имени (или его форме) лиц и учреждения, которые перечисляют Вам деньги. Переводы на Ваше прежнее имя будут приниматься ещё в течение 6 месяцев. По прошествии 6 месяцев можно будет делать перечисления только на новое имя.

Если новое имя зарегистрировано не в Эстонии, предъявите, пожалуйста, документы, подтверждающие смену имени. Это можно сделать в представительстве банка, предварительно забронировав время.

Скопировать такие символы можно здесь.

Общая информация о международных санкциях

Международные санкции являются важным инструментом внешней политики, который помогает поддерживать или восстанавливать мир, международную безопасность, демократию и верховенство закона, соблюдая при этом права человека и другие международные законы. Санкции вводятся государствами (такими как США и Великобритания), международными организациями (такими как ООН) и наднациональными органами (такими как ЕС). Международные санкции вводятся против целых государств, а также физических и юридических лиц, которые нарушают права человека, совершают этнические чистки, провоцируют территориальные конфликты, поддерживают терроризм или нарушают другие международные нормы и принципы.

Международные санкции принимают различные формы в зависимости от их цели (например, предотвращение вооружённых конфликтов, борьба с терроризмом). Виды санкций включают в себя санкции, налагаемые на отдельных лиц (например, запрет на поездки, замораживание активов), целевые товары и услуги (например, эмбарго на поставки оружия или товаров, связанных с распространением, товаров двойного назначения), основные экономические сектора (например, нефтяной или финансовый) или целую страну (например, Северную Корею).

  • ООН. Все страны – члены ООН обязаны акцептировать и выполнять резолюции, принятые Советом Безопасности ООН.
  • ЕС. Совет ЕС устанавливает санкции с помощью нормативных актов, которые имеют прямое действие для всех стран-членов.
  • Основываясь на политике финансовых санкций группы Swedbank, Swedbank применяет соответствующие финансовые санкции США и Великобритании.

Swedbank учитывает как требования банков-корреспондентов, так и собственную политику рисков. Поэтому Swedbank не предпринимает действий, которые прямо или косвенно обходят запреты, установленные финансовыми санкциями, требования банков-корреспондентов или внутренние решения.

Как и другие финансовые учреждения, Swedbank применяет международные финансовые санкции в соответствии со статьёй 14 Закона о международных санкциях.

Основные виды финансовых санкций, применяемых Swedbank, следующие:

  • Целевое замораживание активов. Swedbank обязан замораживать средства, т. е. не предоставлять их лицам, санкционированным ЕС. В случае санкций, введённых США и Великобританией, Swedbank отклоняет сделки или отказывает в предоставлении продуктов или услуг субъектам, включённым в списки OFAC SDN или OFSI.
  • Эмбарго на поставки оружия или ограничения на товары двойного назначения и технологии для военных целей (оборонный сектор). Swedbank обязан не участвовать в предоставлении финансовой помощи, связанной с этими товарами или сопутствующими услугами.
  • Санкции в ключевых экономических секторах (финансовый, энергетический). Swedbank не предоставляет финансовые услуги, находящиеся под запретом (например, кредиты, займы, сделки с финансовыми инструментами) и не участвует в транзакциях, связанных с запрещённой деятельностью (например, ограничениями на предоставление товаров или услуг, связанных с нефтяным сектором).

Важно отметить, что замораживание активов и некоторые секторальные ограничения также распространяются на организации, которые прямо или косвенно принадлежат или контролируются санкционированными лицами. Хотя эти организации могут быть не обозначены или не включены в санкционные списки, к ним применимы те же финансовые санкции, которые должен соблюдать Swedbank.

Учитывая международные санкции, решения Swedbank, требования банков-корреспондентов, а также текущую геополитическую ситуацию, Swedbank обязан и имеет право не проводить прямые операции (включая наличные и безналичные платежи, платежи по карточкам) в любой валюте по счетам своих клиентов, если они непосредственно связаны со следующими странами или регионами (далее - Запрещённые страны):

  1. Северная Корея
  2. Сирия
  3. Иран
  4. Российская Федерация
  5. Крым
  6. Территории Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей Украины, не контролируемые украинским правительством
  7. Республика Беларусь
  8. Куба
  9. Венесуэла
  10. Афганистан

Swedbank также считает неприемлемыми косвенные операции (включая наличные платежи и платежи по карточкам) на счетах клиентов, связанные с вышеупомянутыми запрещёнными странами.

Все выявленные на счетах клиентов операции, которые имеют прямую и/или косвенную связь с запрещёнными странами и которые могут быть признаны неприемлемыми, будут оцениваться в индивидуальном порядке. Примеры ситуаций, которые считаются неприемлемыми:

  • Операции с физическими лицами, проживающими и/или осуществляющими деятельность в запрещённых странах, или связанные с ними.
  • Операции с юридическими лицами, созданными и/или действующими в запрещённых странах, или связанные с ними.
  • Операции, в основе которых лежит экспорт или импорт товаров или услуг, если денежные средства или место их назначения связаны с запрещёнными странами.
  • Внесение наличных денежных средств, полученных от дохода, полученного в запрещённой стране, например, за продажу или аренду имущества, проданные товары и/или услуги, дивиденды или средства, связанные с работой в компаниях и/или организациях, созданных и/или действующих в запрещённых странах.

Обращаем Ваше внимание на то, что срок выполнения платёжной операции может быть продлён или платеж может быть заблокирован или заморожен Swedbank или другими банками, участвующими в выполнении операции (банк-корреспондент, банк получателя или отправителя). Поэтому клиенты должны всегда оценивать потенциальные международные санкционные риски.

В дополнение к вышеуказанным ограничениям, доступ к продуктам и услугам Банка может быть ограничен (включая инициирование/осуществление операции) при обслуживании клиента, совершающего описанные выше операции.

Международные санкции, введённые ЕС (включая имплементированные санкции ООН), применяются на территории ЕС и в отношении всех лиц ЕС, находящихся на территории ЕС или за ее пределами. Таким образом, и финансовые учреждения, и их клиенты обязаны соблюдать санкции ЕС.

Будучи банком с низким уровнем риска, Swedbank ожидает, что его клиенты будут знать о том, что их бизнес подвержен международным санкциям, чтобы избежать мер, которые могут негативно повлиять на их деятельность.

Каждый клиент должен оценивать потенциальные риски международных санкций, вовлекаясь в деловые операции. Международные санкции, как правило, широко известны, и клиенты, особенно те, кто работает на международном уровне, должны понимать и соблюдать соответствующие международные санкции. Поэтому клиенты должны рассмотреть виды деятельности, которые могут подпадать под международные санкции, и предпринять соответствующие шаги по снижению риска следующим образом:

  • Проверить, какие санкции ООН, ЕС, Великобритании или США, а также местные (например, введённые Эстонией) санкции применяются к конкретной стране.
  • Провести проверки должной осмотрительности своих партнёров и клиентов.
  • Ознакомиться с проверками должной осмотрительности Ваших партнёров и клиентов.
  • При осуществлении платёжных переводов оцените, соответствует ли платёж требованиям международных санкций; убедитесь, что у Вас есть документальное подтверждение (например, договор о сотрудничестве, соглашение между сторонами, участвующими в перевозке товаров, счета-фактуры, накладные, справки о товарах, сертификаты происхождения, основной покупатель, конечный получатель и т. д.), и будьте готовы предоставить его в Swedbank.

Приведённая выше информация не является исчерпывающей, и в случае возникновения вопросов, связанных с применением международных санкций, клиентам рекомендуется проконсультироваться с компетентными органами или обратиться за независимой юридической помощью.

Более подробную информацию о санкциях ЕС можно найти на следующих сайтах:

Министерство иностранных дел: https://vm.ee/en/sanctions-arms-and-export-control/international-sanctions

Бюро данных по отмыванию денег: https://fiu.ee/rahvusvaheline-finantssanktsioon/rahvusvaheline-finantssanktsioon

Налогово-таможенный департамент: Таможенное оформление в условиях войны в Украине | Налогово-таможенный департамент Эстонии

Swedbank logo

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi - Инфо и помощь - Customer service: +372 6 310 310

Swedbank
  • Teie operatsioonsüsteem ja veebilehitseja ei ole kaasaegne ega toetatud Swedbank internetipanga poolt. Palun uuendage oma operatsioonsüsteem ja veebilehitseja või pöörduge vastava IT tehnilise spetsialisti poole.
  • The operating system of your device & your browser are too outdated to be supported by Swedbank Internet Bank. Please, update the operating system & browser or turn to IT specialist for technical help.
  • Ваш браузер или операционная система недостаточно современны для использования в интернет банке Swedbank. Пожалуйста обновите операционную систему и браузер или обратитесь за технической помощью к ИТ специалисту.

Ваша сессия в интернет-банке прервана

В целях безопасности закройте этот браузер. Если хотите продолжать использовать интернет-банк, войдите заново.


Реквизиты

SWEDBANK AS
Liivalaia 8, 15040 Tallinn
Код SWIFT/BIC: HABAEE2X
Рег. номер: 10060701

Полезные ссылки

Юридическая информация

Программы для клиентов

Вы находитесь на домашней странице предприятий, предлагающих финансовые услуги (Swedbank AS, Swedbank Liising AS, Swedbank P&C Insurance AS, Swedbank Life Insurance SE и Swedbank Investeerimisfondid AS). Перед заключением любого договора ознакомьтесь с условиями соответствующей услуги и при необходимости проконсультируйтесь с экспертом. Swedbank AS не оказывает услуги кредитного консультирования в значении, указанном в Законе о кредиторах и посредниках. Решение о взятии займа принимает заемщик, который на основании предоставленной банком информации и предостережений оценивает предлагаемый кредитный продукт и то, насколько условия займа соответствуют его личным интересам, потребностям и финансовой ситуации, и он же отвечает за последствия заключения договора.