Принцип «Знай своего клиента!»

Не только для того, чтобы повышать качество услуг, но и в целях безопасности

Как и деятельность всех других банков, наша деятельность должна соответствовать требованиям закона и следовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Поэтому мы просим клиентов предоставить нам некоторую информацию:

  • интересуемся контактными данными, гражданством, местом жительства, сферой деятельности и т. п.;
  • периодически просим предоставить или обновить информацию;
  • при необходимости запрашиваем дополнительную информацию по конкретной транзакции (например, происхождение средств, переведённых на счёт клиента).

Мои данные

Если Вы не являетесь пользователем интернет-банка либо у Вас в данный момент отсутствует возможность войти в интернет-банк, то передать нам данные Вы можете по адресу э-почты info@swedbank.ee в виде PDF-анкеты, подписанной с помощью ID-карты

Если Ваши данные изменились, пожалуйста, обновите их. Так мы всегда сможем с Вами связаться.

Это может быть Вам полезно

  • Зачем банки просят клиентов предоставлять персональную информацию?

    Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Мы хотим, чтобы клиенты нам доверяли, поэтому регулярно публикуем свои финансовые результаты и прочие связанные с деятельностью отчёты. Соответственно, мы просим клиентов предоставить со своей стороны определённую информацию.

    Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, банковская деятельность должна отвечать очень строгим требованиям, которые обязывают банки соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Соблюдение этого принципа связано с международными мерами по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки должны обеспечить, чтобы их инфраструктура не использовалась злоумышленниками или лицами, представляющими угрозу для других людей.

    Другая важная причина состоит в том, что банки заботятся о безопасности своих клиентов и их счетов. Когда мы располагаем достоверными сведениями, нам проще обеспечивать безопасность счетов, предотвращать противозаконные действия мошенников и останавливать подозрительные транзакции, что в целом служит защите наших клиентов от финансовых потерь.

  • Ко всем ли банкам предъявляются такие требования?

    Да, и местные, и международные правовые акты обязывают банки всех стран соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC).
  • Какие учреждения уполномочены на получение предоставленной мной информации?

    Все предоставленные Вами данные защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.

    Мы раскрываем клиентские данные третьим лицам только с письменного согласия клиента или когда раскрытие этих данных требуется от нас на законных основаниях (например, нотариатом, полицией, налоговыми органами или таможней).

    Информация не собирается с целью её немедленной передачи другим учреждениям. Предоставленная Вами информация хранится ответственно. В определённых случаях, когда это необходимо, уполномоченные организации (правоохранительные, органы безопасности и т. п.) имеют право обратиться в банки с запросом на предоставление информации о клиенте. Тогда банк будет законодательно обязан предоставить соответствующие сведения.

  • Как банк обеспечивает безопасность моих данных?

    • Банк обязан гарантировать конфиденциальность личности клиента, его счетов, депозитов и транзакций.
    • Информация относительно клиента и его транзакций, полученная банком при оказании финансовых услуг по соответствующему договору, разглашению не подлежит.
    • Банк может предоставить такую информацию только самому клиенту или его представителям, за исключением случаев, предусмотренных Законом о кредитных организациях, а также правительственным учреждениям и официальным лицам.
  • Что случится, если я откажусь представить декларацию и/или ответить на вопросы анкеты?

    Когда банку не предоставляется необходимая информация, в определённых случаях банк не может продолжать оказывать свои услуги таким клиентам. Это может означать наложение ограничений на пользование счётом, карточкой, мобильным и интернет-банком. Деньги с Вашего счёта не пропадут, однако Вы сможете пользоваться банковскими услугами только после предоставления требуемой информации.
  • Кто такие «политически значимые лица»?

    От банков требуется идентификация политически значимых лиц, привлекающих повышенное внимание общественности. Родные и близкие политически значимого лица также считаются политически значимыми лицами. Подробнее о политически значимых лицах
  • Что представляет собой обмен налоговой информацией?

    В соответствии с такими нормативными актами как CRS (Common Reporting Standard) и FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), мы обязаны запрашивать у всех своих клиентов данные об их налоговой резидентности и сообщать Налогово-таможенному департаменту о том, является ли наш клиент налоговым резидентом другого государства. Главная задача – это предотвращение уклонения от налогов. Обмен информацией касается как физических, так и юридических лиц.

    FATCA
    • Распространяется на финансовые учреждения всего мира.
    • Необходимо устанавливать налоговую резидентность США.
    • Налогово-таможенный департамент делится информацией со Службой внутренних доходов США.

    Подробнее об FATCA

    Правила FATCA

    Сайт Министерства финансов

    Сайт Департамента госдоходов США

    CRS
    • Действует в основном в странах – членах ЕС и ОЭСР.
    • Мы обязаны выявлять налоговых резидентов соответствующих стран.
    • Налогово-таможенный департамент делится информацией об этом с налоговым департаментом соответствующего государства.

    Подробнее об CRS

    Сайт Министерства финансов

    Сайт ОЭСР

  • На каком языке можно заполнять декларации/анкеты?

    На эстонском, английском и русском языках.
  • Какими законодательными актами регулируется принцип KYC, включая процедуры обработки данных?

На этой странице используются файлы cookie. Если Вы продолжите пользование этой страницей или нажмёте на иконку «Да, согласен», то согласитесь с использованием файлов cookie. Вы в любой момент можете отказаться от данного согласия, изменив настройки используемого устройства и удалив сохранённые файлы cookie. Ознакомьтесь также с нашей политикой использования файлов cookie.