Международные санкции являются важным инструментом внешней политики, который помогает поддерживать или восстанавливать мир, международную безопасность, демократию и верховенство закона, соблюдая при этом права человека и другие международные законы. Санкции вводятся государствами (такими как США и Великобритания), международными организациями (такими как ООН) и наднациональными органами (такими как ЕС). Международные санкции вводятся против целых государств, а также физических и юридических лиц, которые нарушают права человека, совершают этнические чистки, провоцируют территориальные конфликты, поддерживают терроризм или нарушают другие международные нормы и принципы.
Международные санкции принимают различные формы в зависимости от их цели (например, предотвращение вооружённых конфликтов, борьба с терроризмом). Виды санкций включают в себя санкции, налагаемые на отдельных лиц (например, запрет на поездки, замораживание активов), целевые товары и услуги (например, эмбарго на поставки оружия или товаров, связанных с распространением, товаров двойного назначения), основные экономические сектора (например, нефтяной или финансовый) или целую страну (например, Северную Корею).
- ООН. Все страны – члены ООН обязаны акцептировать и выполнять резолюции, принятые Советом Безопасности ООН.
- ЕС. Совет ЕС устанавливает санкции с помощью нормативных актов, которые имеют прямое действие для всех стран-членов.
- Основываясь на политике финансовых санкций группы Swedbank, Swedbank применяет соответствующие финансовые санкции США и Великобритании.
- Реализуя эти меры, Банк сохраняет и поддерживает отношения с банками, находящимися под юрисдикцией США и Великобритании, а также предоставляет платежи и другие продукты или услуги в USD/GBP лицам, зарегистрированным в США/Великобритании, и их клиентам.
Swedbank учитывает как требования банков-корреспондентов, так и собственную политику рисков. Поэтому Swedbank не предпринимает действий, которые прямо или косвенно обходят запреты, установленные финансовыми санкциями, требования банков-корреспондентов или внутренние решения.
Как и другие финансовые учреждения, Swedbank применяет международные финансовые санкции в соответствии со статьёй 14 Закона о международных санкциях.
Основные виды финансовых санкций, применяемых Swedbank, следующие:
- Целевое замораживание активов. Swedbank обязан замораживать средства, т. е. не предоставлять их лицам, санкционированным ЕС. В случае санкций, введённых США и Великобританией, Swedbank отклоняет сделки или отказывает в предоставлении продуктов или услуг субъектам, включённым в списки OFAC SDN или OFSI.
- Эмбарго на поставки оружия или ограничения на товары двойного назначения и технологии для военных целей (оборонный сектор). Swedbank обязан не участвовать в предоставлении финансовой помощи, связанной с этими товарами или сопутствующими услугами.
- Санкции в ключевых экономических секторах (финансовый, энергетический). Swedbank не предоставляет финансовые услуги, находящиеся под запретом (например, кредиты, займы, сделки с финансовыми инструментами) и не участвует в транзакциях, связанных с запрещённой деятельностью (например, ограничениями на предоставление товаров или услуг, связанных с нефтяным сектором).
Важно отметить, что замораживание активов и некоторые секторальные ограничения также распространяются на организации, которые прямо или косвенно принадлежат или контролируются санкционированными лицами. Хотя эти организации могут быть не обозначены или не включены в санкционные списки, к ним применимы те же финансовые санкции, которые должен соблюдать Swedbank.
Учитывая международные санкции, решения Swedbank, требования банков-корреспондентов, а также текущую геополитическую ситуацию, Swedbank обязан и имеет право не проводить прямые операции (включая наличные и безналичные платежи, платежи по карточкам) в любой валюте по счетам своих клиентов, если они непосредственно связаны со следующими странами или регионами (далее - Запрещённые страны):
- Северная Корея
- Сирия
- Иран
- Российская Федерация
- Крым
- Территории Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей Украины, не контролируемые украинским правительством
- Республика Беларусь
- Куба
- Венесуэла
- Афганистан
Swedbank также считает неприемлемыми косвенные операции (включая наличные платежи и платежи по карточкам) на счетах клиентов, связанные с вышеупомянутыми запрещёнными странами.
Все выявленные на счетах клиентов операции, которые имеют прямую и/или косвенную связь с запрещёнными странами и которые могут быть признаны неприемлемыми, будут оцениваться в индивидуальном порядке. Примеры ситуаций, которые считаются неприемлемыми:
- Операции с физическими лицами, проживающими и/или осуществляющими деятельность в запрещённых странах, или связанные с ними.
- Операции с юридическими лицами, созданными и/или действующими в запрещённых странах, или связанные с ними.
- Операции, в основе которых лежит экспорт или импорт товаров или услуг, если денежные средства или место их назначения связаны с запрещёнными странами.
- Внесение наличных денежных средств, полученных от дохода, полученного в запрещённой стране, например, за продажу или аренду имущества, проданные товары и/или услуги, дивиденды или средства, связанные с работой в компаниях и/или организациях, созданных и/или действующих в запрещённых странах.
Обращаем Ваше внимание на то, что срок выполнения платёжной операции может быть продлён или платеж может быть заблокирован или заморожен Swedbank или другими банками, участвующими в выполнении операции (банк-корреспондент, банк получателя или отправителя). Поэтому клиенты должны всегда оценивать потенциальные международные санкционные риски.
В дополнение к вышеуказанным ограничениям, доступ к продуктам и услугам Банка может быть ограничен (включая инициирование/осуществление операции) при обслуживании клиента, совершающего описанные выше операции.
Международные санкции, введённые ЕС (включая имплементированные санкции ООН), применяются на территории ЕС и в отношении всех лиц ЕС, находящихся на территории ЕС или за ее пределами. Таким образом, и финансовые учреждения, и их клиенты обязаны соблюдать санкции ЕС.
Будучи банком с низким уровнем риска, Swedbank ожидает, что его клиенты будут знать о том, что их бизнес подвержен международным санкциям, чтобы избежать мер, которые могут негативно повлиять на их деятельность.
Каждый клиент должен оценивать потенциальные риски международных санкций, вовлекаясь в деловые операции. Международные санкции, как правило, широко известны, и клиенты, особенно те, кто работает на международном уровне, должны понимать и соблюдать соответствующие международные санкции. Поэтому клиенты должны рассмотреть виды деятельности, которые могут подпадать под международные санкции, и предпринять соответствующие шаги по снижению риска следующим образом:
- Проверить, какие санкции ООН, ЕС, Великобритании или США, а также местные (например, введённые Эстонией) санкции применяются к конкретной стране.
- Провести проверки должной осмотрительности своих партнёров и клиентов.
- Ознакомиться с проверками должной осмотрительности Ваших партнёров и клиентов.
- При осуществлении платёжных переводов оцените, соответствует ли платёж требованиям международных санкций; убедитесь, что у Вас есть документальное подтверждение (например, договор о сотрудничестве, соглашение между сторонами, участвующими в перевозке товаров, счета-фактуры, накладные, справки о товарах, сертификаты происхождения, основной покупатель, конечный получатель и т. д.), и будьте готовы предоставить его в Swedbank.
Приведённая выше информация не является исчерпывающей, и в случае возникновения вопросов, связанных с применением международных санкций, клиентам рекомендуется проконсультироваться с компетентными органами или обратиться за независимой юридической помощью.
Более подробную информацию о санкциях ЕС можно найти на следующих сайтах:
Министерство иностранных дел: https://vm.ee/en/sanctions-arms-and-export-control/international-sanctions
Бюро данных по отмыванию денег: https://fiu.ee/rahvusvaheline-finantssanktsioon/rahvusvaheline-finantssanktsioon
Налогово-таможенный департамент: Таможенное оформление в условиях войны в Украине | Налогово-таможенный департамент Эстонии
