Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент

Знай своего клиента

Мы следуем действующим правовым нормам и принципам ответственного подхода в банковском деле

Руководствуясь принципом "Знай своего клиента", мы задаём своим клиентам различные вопросы с целью соответствия правовым нормам* и повышения качества предлагаемых услуг.

  • Мы должны знать, кто наш клиент и какова его обычная деятельность .
  • Мы просим предоставить контактные данные, нас интересуют гражданство, налоговая резидентность, профессия и сфера деятельности.
  • Мы должны следить, чтобы сделки соответствовали характеру и масштабам экономической деятельности клиента. При необходимости мы запрашиваем дополнительную информацию по сделкам (например, о происхождении активов).
  • Время от времени мы обращаемся к Вам с просьбой уточнить и обновить свои данные.

*Например, "Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма", "Закон о международных санкциях", "Закон об обмене налоговой информацией".

Что делать, если мои данные изменятся?

При изменении Ваших данных измените их при первой же возможности и в нашей базе данных. Это позволит нам при необходимости быстро с Вами связаться.

Обмен информацией по налогам

Вся информация, которую Вы предоставили Swedbank, является конфиденциальной и защищена строгими правилами безопасности. Однако в предусмотренных законом случаях мы всё-таки обязаны передавать информацию о клиенте в Налогово-таможенный департамент. Обязательство по передаче данных о налогах налагают на нас правила CRS и FATCA, главная задача которых – борьба с уклонением от налогов. Во исполнение правил, мы обязаны передавать в Налогово-таможенный департамент данные о клиентах, которые могут быть налогообязанными в других странах. Обмен информацией касается как физических, так и юридических лиц.

FATCA

В соответствии с правилами FATCA, финансовые учреждения всего мира обязаны спрашивать у своих клиентов, являются ли они налогообязанными США. Финансовые учреждения Эстонии передают информацию о лицах, являющихся в США налогообязанными, в Налогово-таможенный департамент, который делится соответствующей информацией с Департаментом госдоходов США.

Подробнее об FATCA:

CRS

Единый стандарт по обмену налоговой информацией (CRS) регулирует обмен данными между странами – членами ЕС и ОЭСР. Финансовые учреждения Эстонии делятся информацией о налогообязанных соответствующих стран с Налогово-таможенным департаментом, который в свою очередь передаёт эту информацию в налоговые органы других стран.

Подробнее об CRS:

Swedbank logo

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi - Инфо и помощь - Customer service: +372 6 310 310

Swedbank
  • Teie operatsioonsüsteem ja veebilehitseja ei ole kaasaegne ega toetatud Swedbank internetipanga poolt. Palun uuendage oma operatsioonsüsteem ja veebilehitseja või pöörduge vastava IT tehnilise spetsialisti poole.
  • The operating system of your device & your browser are too outdated to be supported by Swedbank Internet Bank. Please, update the operating system & browser or turn to IT specialist for technical help.
  • Ваш браузер или операционная система недостаточно современны для использования в интернет банке Swedbank. Пожалуйста обновите операционную систему и браузер или обратитесь за технической помощью к ИТ специалисту.

Вы вышли из интернет-банка!

Если у Вас есть вопросы или предложения, отправьте их нам с помощью банковского сообщения. Ваше мнение для нас очень важно!

Для безопасного выхода закройте все окна браузера.

С наилучшими пожеланиями,
Swedbank