Мы следуем действующим правовым нормам и принципам ответственного подхода в банковском деле Руководствуясь принципом "Знай своего клиента", мы задаём своим клиентам различные вопросы с целью соответствия правовым нормам* и повышения качества предлагаемых услуг. Мы должны знать, кто наш клиент и какова его обычная деятельность . Мы просим предоставить контактные данные, нас интересуют гражданство, налоговая резидентность, профессия и сфера деятельности. Мы должны следить, чтобы сделки соответствовали характеру и масштабам экономической деятельности клиента. При необходимости мы запрашиваем дополнительную информацию по сделкам (например, о происхождении активов). Время от времени мы обращаемся к Вам с просьбой уточнить и обновить свои данные. *Например, "Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма", "Закон о международных санкциях", "Закон об обмене налоговой информацией".
В соответствии с правилами FATCA, финансовые учреждения всего мира обязаны спрашивать у своих клиентов, являются ли они налогообязанными США. Финансовые учреждения Эстонии передают информацию о лицах, являющихся в США налогообязанными, в Налогово-таможенный департамент, который делится соответствующей информацией с Департаментом госдоходов США. Подробнее об FATCA: Правила FATCA Сайт Министерства финансов Сайт Департамента госдоходов США
Единый стандарт по обмену налоговой информацией (CRS) регулирует обмен данными между странами – членами ЕС и ОЭСР. Финансовые учреждения Эстонии делятся информацией о налогообязанных соответствующих стран с Налогово-таможенным департаментом, который в свою очередь передаёт эту информацию в налоговые органы других стран. Подробнее об CRS: Сайт Министерства финансов Сайт ОЭСР