Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент

ETF или индексные фонды

Простой способ начать инвестировать

ETF – это инвестиционные фонды, паи которых можно приобрести на бирже.

Почему стоит инвестировать в ETF?

  • Покупать и продавать паи ETF так же легко, как и акции.
  • Они позволяют быстро и просто сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель.
  • Плата за сделку в итоге выгоднее, чем платы, которые Вы бы заплатили при покупке акций, содержащихся в фондах, по отдельности.

Что такое ETF?

ETF (exchange-traded funds) – это инвестиционные фонды, паи которых котируются на бирже и находятся в открытой продаже. Фонды могут состоять из различных классов имущества (таких как акции, облигации и сырьё).

  • С помощью ETF Вы можете лучше рассредоточить свои инвестиции.
  • Вложенные в ETF деньги рассредоточены между множеством инвестиций, поэтому Ваш портфель будет отличаться разнообразием.
  • Отслеживание динамики на множестве действующих в интересующей Вас сфере предприятий требует времени и погружения в тему.
  • Инвестирование в ETF экономит время, поскольку Вы можете выбрать фонд, в котором сконцентрированы предприятия интересующей Вас сферы, и таким образом инвестировать в сектор, в успех которого Вы верите.
  • Торговля паями ETF происходит на бирже точно так же, как и торговля акциями предприятий.
  • Вы можете быстро покупать и продавать паи ETF, самостоятельно решая, какими объёмами торговать и какая цена для Вас приемлема.
  • Как и всем остальным инвестициям, инвестированию в ETF сопутствуют различные риски. Например, рыночный риск, риск процентных ставок и валютный риск.
  • Важно эти риски осознавать и последовательно их оценивать*.

*Подробнее о рисках можно прочитать в условиях оказания инвестиционных услуг и в рекомендациях к финансовым инструментам.
  1. Для того чтобы начать инвестировать, Вы должны иметь счёт ценных бумаг. Мы также рекомендуем открыть инвестиционный счёт, чтобы можно было откладывать выполнение обязательств по подоходному налогу.
    • На счёте ценных бумаг хранятся Ваши инвестиции, например, паи ETF, акции и облигации.
    • Без счёта ценных бумаг инвестировать в эти инструменты нельзя.
    • Со счёта ценных бумаг можно совершать переводы ценных бумаг и принимать на него ценные бумаги от третьих лиц или от членов семьи.
    • Держать портфель на сумму до 30 000 евро на счёте ценных бумаг Swedbank Вы можете бесплатно.

    Подробнее о счёте ценных бумаг.
    • Инвестиционный счёт – это расчётный счёт, на который Вы можете переводить деньги для совершения финансовых операций, например, для покупки паёв ETF.
    • Пользуясь инвестиционным счётом, Вы не должны будете после каждой сделки продажи рассчитывать доходы или убытки, декларировать доход и платить (возможный) подоходный налог.
    • Заполнять ежегодную декларацию о доходах просто и удобно, поскольку рапорт по инвестиционному счёту Вы сможете довольно легко самостоятельно составить в интернет-банке и сразу отправить в Налогово-таможенный департамент.
    • Переводы на инвестиционный счёт Вы можете делать также из других банков.
    • Открытие инвестиционного счёта и пользование им для Вас бесплатно.

    Подробнее об инвестиционном счёте.
  2. Выберите подходящий ETF.
  3. Представьте ордер на покупку паёв ETF.

При инвестировании в ETF инвестор сам занимается декларированием и уплатой налогов. Налогообложение зависит от того, используете Вы только счёт ценных бумаг или для облегчения уплаты налогов открыли также инвестиционный счёт.

  • Вам не нужно после каждой сделки по продаже рассчитывать доход или убытки, декларировать доход и платить (возможный) подходный налог.
  • Заполнять ежегодную декларацию о доходах удобно, поскольку необходимый рапорт по инвестиционному счёту Вы можете довольно легко самостоятельно составить в интернет-банке и сразу отправить в Налогово-таможенный департамент.
  • После каждой сделки Вам необходимо рассчитать полученный доход или понесённые убытки.
  • Раз в год Вам необходимо самостоятельно подсчитать заработанную в течение года прибыль или понесённые убытки, задекларировать полученный доход и уплатить с него (возможный) подоходный налог.
  • Дополнительную информацию о подлежащих уплате или уже уплаченных суммах можно получить в Банке.
  • Если в связи с управлением Счетом ценных бумаг Клиента или исходя из cделок с ценными бумагами Банк обязан уплачивать налоги, платы, проценты, штрафы или нести иные подобные расходы (которые не отражены в данном прейскуранте Банка), Банк вправе, после понесения соответствующего расхода, дебетовать без согласия Клиента Расчетный счет Клиента в размере указанных сумм.

Открытие счета

Действует с 08.02.2021
Счет ценных бумаг
В интернет-банке бесплатно
В представительстве 4 €
Совместный счет ценных бумаг 65 €

Закрытие счета

 
Счет ценных бумаг бесплатно

Выписки со счета
  • Банковские выписки можно получить бесплатно в интернет-банке.
  • К плате по выпискам добавляется налог с оборота 20%.
  • В Эстонском регистре ценных бумаг можно заказать платное извещение об открытии счета ценных бумаг и выписки о сделках и состоянии счета ценных бумаг с ежедневной, еженедельной, ежемесячной, ежеквартальной или ежегодной периодичностью. На интернет-странице эстонского филиала Nasdaq CSD периодические выписки можно получить бесплатно.

 
Банковские выписки
Состояние счета / сделки на счете ценных бумаг в представительстве 2 €
Состояние счета / сделки на счете ценных бумаг в представительстве 2 €
Выписки из Эстонского регистра ценных бумаг 2 €

Торговля: акции, облигации, паи торгуемых на бирже фондов (ETF)
  • Процентная комиссия начисляется по сумме сделки, в некоторых случаях добавляется плата за сделку.
  • Комиссия взимается в валюте заключенной сделки на основании валютного курса Банка.
  • Предпосылкой для торговли посредством маклера является наличие рамочного договора о финансовых услугах. Информацию об этом договоре можно получить в Банке.
  • Ордер возможно аннулировать до тех пор, пока он не исполнен.
  • Если Ордер невозможно исполнить полностью в течение одного торгового дня, то при частичном исполнении Ордера комиссия взимается в полной мере (в т. ч. минимальная комиссия) за каждую выполненную в разные торговые дни часть Ордера.
  • На некоторых рынках к сумме сделки может применяться минимальная ставка.
  • За сделки с ценными бумагами Соединенного Королевства и Ирландии взимается налог за сделку (Stamp Duty), соответственно 0,5% с суммы сделки с ценными бумагами Соединенного Королевства и 1% с суммы сделки с ценными бумагами Ирландии. В отдельных случаях при сделках с ценными бумагами Соединенного Королевства может применяться повышенная (1,5%), либо пониженная налоговая ставка, а также освобождение от налога.
  • В соответствии с местным законодательством к сделкам покупки к Банковской плате может добавиться налог за финансовую сделку (например, во Франции, в Италии, в Испании).
  • Торгуемые на бирже фонды (ETF) рассматриваются как акции.
  • Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договоренность с Банком.

 
Акции и ETF Счет ценных бумаг в интернет-банке
Эстония, Латвия, Литва бесплатно
Швеция, Финляндия, Дания, Норвегия, США, Германия, Соединенное Королевство, Канада, Голландия, Франция, Бельгия, Ирландия, Италия, Португалия, Испания, Швейцария, Австрия, Польша, Венгрия, Чехия 0,14%, мин 9,90 €
Россия 0,30%, мин 125 €
Акции и ETF В представительстве Посредством маклера
Эстония 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Латвия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Литва 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Швеция 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 500 SEK
Финляндия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Дания 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 400 DKK
Норвегия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 400 NOK
США 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 USD
Германия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Соединенное Королевство London SE 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 GBP
Соединенное Королевство London International (Российские и другие GDR) 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 USD
Канада 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 CAD
Голландия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Франция 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Бельгия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Ирландия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Италия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Португалия 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Испания 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 €
Швейцария 0,2%, мин 50 € 0,2%, мин 50 CHF
Австрия 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 50 €
Польша 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 200 PLN
Венгрия 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 15000 HUF
Чехия 0,25%, мин 50 € 0,25%, мин 1300 CZK
Россия 0,3%, мин 150 € 0,3%, мин 150 USD
Болгария 0,6%, мин 50 € 0,6%, мин 150 BGN
Облигации В интернет-банке В представительстве Посредством маклера
Эстония 0,2%, мин 3 € - 0,2%, мин 50 €
Латвия 0,2%, мин 3 € - 0,2%, мин 50 €
Литва 0,2%, мин 3 € - 0,2%, мин 50 €
Облигации на всех предлагаемых рынках - - 0,5%, мин 50 €
Плата за сделку (все инструменты) содержится в комиссии содержится в комиссии 3€ прибалтийские рынки
4€ остальные рынки

Сделки с паями инвестиционных фондов
  • Процентная плата начисляется по сумме сделки.
  • Поручение, данное на сделку с паями инвестиционного фонда, невозможно отменить.
  • Обмен паев фондов возможна в соответствии с условиями фонда, плата применятся только к сделке продажи.
  • Плата за сделку с паями иностранных инвестиционных фондов содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.
  • Другие эстонские фонды - может добавиться плата за вступление и выход из фонда в соответствии с условиями фонда.

  покупка покупка постоянным поручением продажа обмен
Фонды Swedbank Group бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно
Другие облигационные фонды
Franklin Templeton 0,5% + 7 € 0,5%, мин 0,75 € 7 € 7 €
Другие управляющие фондами 0,5% + 21 € - 21 € 21 €
Другие фонды акций и смешанные фонды
Franklin Templeton 1% + 7 € 1%, мин 0,75 € 1% + 7 € 7 €
Другие управляющие фондами 1% + 21 € - 1% + 21 € 21 €
Другие эстонские фонды 1,5 € 0,75 € 5 € 5 €
Другие сделки с эстонскими ценными бумагами и паями фондов Плата применяется к обеим сторонам сделки.
Сделка без платежа 4,8 €
Сделка против платежа 3,2 €
Оформление / изменение / реализация залоговой сделки 15 €
Перевод заложенных ценных бумаг 30 €
Освобождение залога бесплатно

Другие сделки с иностранными ценными бумагами и паями иностранных фондов
  • Плата применяется к обеим сторонам сделки.
  • Внутрибанковской сделкой является сделка между двумя счетами ценных бумаг клиентов Банка.
  • Плата за сделку содержит стандартную плату за сделку Управляющего Банка.

Внутрибанковская сделка 6 €
Внебанковская сделка
Латвия, Литва 10 €
Бельгия, Германия, Голландия, Дания, Еврооблигации, Ирландия, Канада, Норвегия, Соединенное Королевство, США, Швеция, Финляндия, Франция 15 €
Австрия, Венгрия, Испания, Италия, Польша, Португалия, Чехия, Швейцария 25 €
Болгария, Россия 45 €
Иностранные фонды 45 €
Другие платы за сделку Отменить можно поручение, которое Банк еще не взял в обработку.
Аннулирование сделки с ценными бумагами плата за сделку
Сделка с ценными бумагами на основании исполнительного документа плата за сделку
Подписка на новую эмиссию / участие в предложении плата за сделку

Месячная плата за обслуживание счета ценных бумаг
  • К плате за обслуживание добавляется налог с оборота 20%. Налог с оборота не добавляется, если на счету ценных бумаг содержат только паи инвестиционного фонда, соответствующего Закону об инвестиционных фондах, или паи инвестиционного фонда или торгуемого на бирже фонда государства, присоединившегося к договору о Европейском Экономическом пространстве.
  • Месячная плата рассчитывается на основании стоимости портфеля по состоянию на последний день предыдущего календарного месяца. При определении стоимости портфеля за основу берется зафиксированная на конец месяца рыночная цена, цена, представленная Управляющим Банка, или номинальная стоимость соответствующей ценной бумаги. При расчете стоимости облигаций за основу берется всегда их номинальная стоимость. Ежемесячные платы за обслуживание счета ценных бумаг снимаются 20-го числа месяца, следующего за каждым календарным месяцем, или позднее, с расчетного счета, связанного со счетом ценных бумаг.
  • К месячной плате за обслуживание депозитарных расписок (ADR, GDR) добавляется плата соответственного DR агента.
  • Для торговли на других рынках посредством Банка требуется предварительная договоренность с Банком.
  • Другие инвестиции: Эстония, Латвия, Литва, Дания, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Германия, Голландия, Канада, Ирландия, Испания, Италия, Португалия, Соединенное Королевство, США, Франция, Швейцария, депозитарные расписки (DR), Венгрия, Польша, Чехия, Болгария, Сербия, Россия, Иностранные фонды.

 
Фонды Swedbank Group бесплатно
Другие инвестиции, акции, облигации
до 30 000 € бесплатно
С части превышающей 30 000 € 0,008%, максимум 8 €

Другие услуги
  • К плате добавляется налог с оборота 20%.
  • Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога, ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога и участие в общем собрании акционеров зависят от наличия и условий услуги на соответственном рынке.
  • Плата за администрирование добавляется к месячной плате за обслуживание.

 
Участие в общем собрании акционеров по отдельной договоренности
Ходатайство о возврате переплаченного подоходного налога по отдельной договоренности
Ходатайство о льготе по налогообложению подоходного налога по отдельной договоренности

Копить деньги можно незаметно и разумно. Например, расплачиваясь в магазине карточкой.

Единственная возможность делать накопления и получать возврат подоходного налога.

Вы вышли из интернет-банка!

Если у Вас есть вопросы или предложения, отправьте их нам с помощью банковского сообщения. Ваше мнение для нас очень важно!

Для безопасного выхода закройте все окна браузера.

С наилучшими пожеланиями,
Swedbank