Счет концерна

Счет концерна – это учетный счет, средства которого образуются из сальдо расчетных счетов членов, входящих в концерн, из бронировок и расчетного кредита концерна. Счет концерна позволяет вести также соответствующий одному предприятию аналитический учет по результативным подразделениям, изделиям и группам изделий, подотчетным лицам, поставщикам, дебиторам и группам дебиторов, типам действий и пр.

Какие возможности предоставляет счет концерна группе предприятий?

  • Возникновение внутреннего кредитного рынка
    Счет концерна позволяет направить свободные средства внутри концерна именно тому члену концерна, который больше всего нуждается в них в конкретный момент
  • Потребность концерна в кредите уменьшается
    Расчетный кредит, в котором концерн нуждается, меньше суммы расчетных кредитов, необходимых для отдельных членов концерна
  • Уменьшение расходов по процентам
    В случае счета концерна положительные и отрицательные сальдо членов концерна уравновешивают друг друга, и сумма, в отношении которой применяется процентная ставка по расчетному кредиту, меньше
  • Увеличение доходов по процентам
    С консолидированного сальдо можно получить более высокий процент, размещая средства, например, в ночной депозит
  • Лучший обзор деятельности концерна
    Вы получаете обзор средств всего концерна, что позволяет более эффективно управлять активами группы предприятия

Отчетность по счету концерна

Разные отчеты по счету концерна поступают по электронному каналу и доступны только материнскому предприятию.

  • Выписка со счёта концерна отражает денежные движения как всего концерна, так и каждого его члена за выбранный период в разрезе дней
  • Отчет по сальдо – сводная выписка средних и постоянных сальдо за период по членам концерна
  • Отчет по процентам дает обзор внутренних положительных и отрицательных процентов, установленных для членов концерна, и полученных и/или уплачиваемых процентов внутри концерна за выбранный период
  • Отчет по оборотам концерна дает обзор оборотов концерна, в обзоре отражаются начальное и конечное сальдо, движения и балансировки счета в разрезе групп счетов или членов.

Для достижения более гибкой отчетности счета членов счета концерна можно группировать (например, счет доходов, счет расходов, счет заработной платы и т. д.).


Заключение договора

Для заключения договора о счете концерна обратитесь к своему менеджеру в Swedbank. Межу банком и материнским предприятием и дочерними предприятиями заключается договор о счете концерна, в котором фиксируются права и обязанности банка и материнского предприятия и дочерних предприятий.

Дополнительно к договору о счете концерна заключается договор об использовании электронного канала с целью превращения дальнейшего общения с банком в более оперативное.