Счет концерна

Простое и быстрое управление денежными средствами

Счет концерна – это учетный счет, средства которого образуются из сальдо расчетных счетов членов, входящих в концерн, из бронировок и расчетного кредита концерна.

Счёт концерна позволяет:

видеть денежные средства всего концерна в одном месте;
кредитовать средства концерна в пределах концерна;
удобно и централизованно управлять счётом;
снижать потребность во внешних кредитных ресурсах.

Для получения предложения обратитесь, пожалуйста, к Вашему контактному лицу в банке.

Возникновение внутреннего кредитного рынка

Счет концерна позволяет направить свободные средства внутри концерна именно тому члену концерна, который больше всего нуждается в них в конкретный момент.

Уменьшается потребность во внешних займах

Члены концерна могут брать в кредит друг у друга денежные средства в установленных для них пределах.

Уменьшение расходов по процентам

В случае счета концерна положительные и отрицательные сальдо членов концерна уравновешивают друг друга, и сумма, в отношении которой применяется процентная ставка по расчетному кредиту, меньше.

Лучший обзор деятельности концерна

Вы получаете обзор средств всего концерна, что позволяет более эффективно управлять активами группы предприятия.

Разные отчеты по счету концерна поступают по электронному каналу и доступны только материнскому предприятию.

Выписка со счёта концерна отражает денежные движения как всего концерна, так и каждого его члена за выбранный период в разрезе дней.

Отчет по сальдо – сводная выписка средних и постоянных сальдо за период по членам концерна.

Отчет по процентам дает обзор внутренних положительных и отрицательных процентов, установленных для членов концерна, и полученных и/или уплачиваемых процентов внутри концерна за выбранный период.

Отчет по оборотам концерна дает обзор оборотов концерна, в обзоре отражаются начальное и конечное сальдо, движения и балансировки счета в разрезе групп счетов или членов.

Для достижения более гибкой отчетности счета членов счета концерна можно группировать (например, счет доходов, счет расходов, счет заработной платы и т. д.).

Плата выражается в процентах за год (360 дней) и равна процентной ставке, опубликованной центральным банком по соответствующей валюте. Процент рассчитывается в конце каждого дня по остатку сальдо на счёте концерна, который превышает установленный лимит, и округляется до двух знаков после запятой. Начисленная плата дебетуется со счёта клиента один раз в месяц не позднее 15-го числа следующего за расчётным месяца. Плата не применяется, если опубликованная центральным банком процентная ставка нулевая или положительная.

Пример: Если по состоянию на конец дня остаток сальдо на счёте концерна составляет в общей сложности 2 000 000 EUR и процентная ставка по депозитам Европейского центрального банка равна −0,5%, то плата по остатку на расчётном счёте за этот день следующая: 2 000 000 − 1 000 000 = 1 000 000 × 0,5% / 360 = 13,89 EUR

Открытие счетов

Действует с 01.12.2022

Открытие расчётного счёта	бесплатно
Плата за усиленную проверку Плата вносится до принятия решения банка об открытии первичного счёта. В случае принятитя банком решения не открывать первичный счёт, плата не возвращается. Плата не распространяется на открытие каждого последующего расчётного счёта.
Зарегистрированное в Эстонии юридическое лицо, которое представляет или в структуру собственности которого входит нерезидент	300 €
Юридическое лицо, зарегистрированное в Европейской экономической зоне (за исключением Кипра, Болгарии, Хорватии, Венгрии, Лихтенштейна)	300 €
Юридическое лицо, зарегистрированное в другом государстве (включая Кипр, Болгарию, Хорватию, Венгрию, Лихтенштейн)	500 €
Юридическое лицо, сферой деятельности которого является: оказание платёжных услуг: платёжная организация или организация электронных денег; производство/покупка/продажа оружия и боеприпасов (за исключением охотничьх обществ, стрелковых тиров, спортивных клубов); услуги в области азартных игр; обмен валюты; производство военных транспортных средств; оказание услуг по перевозке наличных денег; платформы софинансирования и предложение быстрых кредитов; горнодобывающая промышленность; производство/покупка/продажа/посредничество стратегических товаров.	500 €
Открытие счёта в банке Группы Swedbank
Открытие счёта в банке Группы Swedbank через банк Swedbank в Эстонии	200 € + расходы на курьерские услуги Соответственно поставщику услуг.
Заключение дополнительных договоров, внесение изменений в договоры и в карту образцов подписей через Swedbank в Эстонии в банке, входящем в Группу Swedbank Для клиента Swedbank в Эстонии, имеющего счёт в банке Группы Swedbank и для клиента банка Группы Swedbank, имеющего счёт в Swedbank в Эстонии.	15€ + расходы на курьерские услуги Соответственно поставщику услуг.
Отправление идентификационных средств и карточек через Swedbank в Эстонии в банки, входящие в Группу Swedbank Для клиента Swedbank в Эстонии, имеющего счёт в банке Группы Swedbank и для клиента банка Группы Swedbank, имеющего счёт в Swedbank в Эстонии.	15€ + расходы на курьерские услуги Соответственно поставщику услуг.
Открытие стартового счёта	бесплатно

Закрытие счётов

Действуют с 01.07.2022

Закрытие счёта юридического лица по инициативе банка
Закрытие счёта и расторжение других договоров в соответствии с требованиями, следующими из законодательных актов Исполнение обязанностей, связанных с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также другими законодательными актами.	до 130 € Плата применяется только к остатку средств на счёте в день его закрытия. Плата не распространяется на клиентов, которым назначена ежемесячная плата за обслуживание. Плата взимается с учётом клиента.

Закрытие счёта юридического лица по инициативе банка

Закрытие счёта и расторжение других договоров в соответствии с требованиями, следующими из законодательных актов Исполнение обязанностей, связанных с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также другими законодательными актами.

до 130 € Плата применяется только к остатку средств на счёте в день его закрытия. Плата не распространяется на клиентов, которым назначена ежемесячная плата за обслуживание. Плата взимается с учётом клиента.

Информация и управление счётом

Действует с 01.12.2022

Информация и управление счётом	бесплатно
Выписка со счёта в представительстве При отправке выписки почтой добавляется плата за пересылку банковских документов.	10 €
Ежемесячная плата за отчёты по странам Балтии в интернет-банке для бизнес-клиентов Отчёт по Балтийским странам – ежедневный сводный отчёт о состоянии открытых в региональных банках Swedbank (Эстония, Латвия, Литва) расчётных счетов и счетов концерна, а также помещенных на ночной депозит денежных средств предприятий, входящих в единую группу, или одного предприятия	13 €
Ежемесячная плата за отчёты по странам Балтии для бизнес-клиентов в интернет-банкe для клиентов модуля счёта концерна	6,40 €
Ставка пеней для расчётного счёта	0,2% в день
Ежемесячная плата за обслуживание клиента
Плата за юридическое лицо с обязательством регулярно применять усиленную юридическую проверку из-за его географического положения, сложной структуры собственности и/или сферы деятельности. Уведомление о плате должно быть передано за 30 дней. Плата распространяется на юридическое лицо: которое зарегистрировано на Кипре, в Болгарии, Хорватии, Венгрии, Лихтенштейне или за пределами Европейской экономической зоны; в число владельцев/бенефициаров которого входит хотя бы одно физическое лицо, удостоверение личности которого было выдано на Кипре, в Болгарии, Хорватии, Венгрии, Лихтенштейне или за пределами Европейской экономической зоны, и которое не является резидентом Эстонии. Лицо, у котрого нет выданного Эстонской Республикой паспорта/ID-карты или иного удостоверяющего личность документа. имеет хотя бы одну компанию, зарегистрированную на Кипре, в Болгарии, Хорватии, Венгрии, Лихтенштейне или за пределами Европейской экономической зоны; чья сфера деятельности – производство/покупка/продажа оружия и боеприпасов (за исключением охотничьх обществ, стрелковых тиров, спортивных клубов); услуги в области азартных игр; обмен валют; производство военной техники; предоставление услуги перевозки наличных денег; платформы софинансирования и предложение быстрых кредитов; горнодобывающая промышленность; производство/продажа/покупка/посредничество стратегических товаров.	50 €
Плата по остаку на расчётном счёте Начиная с остатка 1 000 000 EUR	Процентная ставка по депозитам Европейского центрального банка (Deposit Facility rate)

Счёт концерна

Действует с 01.07.2022

Плата за обслуживание счёта концерна и его членов
Открытие счёта концерна	200 €
Годовая плата по счёту концерна	190 €
Открытие счёта субконцерна	63 €
Годовая плата по счёту субконцерна	190 €
Изменение договора о счёте концерна и субконцерна	25 €
Ежемесячная плата за обслуживание каждого счёта члена концерна	12 €
Администрирование концерна и услуга отчётности в каналах
Автоматические перечисления в евро или иностранной валюте с целью балансирования счетов внутри концерна	0,16 €
Автоматический перевод процентов внутри концерна в евро и иностранной валюте	0,16 €
Ежемесячная плата за использование модуля счёта концерна в интернет-банкe Swedbank для бизнес-клиентов	20 €
Плата по остаку на расчётном счёте Начиная с остатка 1 000 000 EUR	Процентная ставка по депозитам Европейского центрального банка (Deposit Facility rate)