Что такое факторинговые отчеты?

Факторинговые отчеты

Для использования факторинговых отчетов предприятию следует заключить договор интернет-банкa. В интернет-банк Вы можете просматривать и следить за счетами, уступленными для финансирования и управления факторинговым договором, ежедневными отчетами о платежах (авансы, резервы, дальнейшие платежи) и за отчетами о сделках, осуществленных в течение месяца (лимиты, неоплаченные счета, сводный отчет, комиссионные, возвращенные счета, приложения к платежным поручениям).

Преимущества факторинговых отчетов интернет-банк:

  • просмотр отчетов прост;
  • информация предстает в реальном времени;
  • возможность прослеживать лимиты и неоплаченные счета и в соответствии с этим принимать решения о продаже;
  • возможность быстро получать информацию о поступивших платежах;
  • записывать счета в формате XML и использовать для введения в бухгалтерскую систему;
  • возможность просматривать и распечатывать сводные отчеты и детальные рапорты относительно сделок, осуществленных в течение предыдущего месяца.

Факторинговые отчеты имеются двух типов:

  • Отчеты на данный момент (по состоянию на текущую дату)

    • Лимиты - факторинговый лимит, рисковые лимиты покупателей, использованные лимиты и свободные лимиты;
    • Неоплаченные счета - информация о финансированных и нефинансированных счетах, не оплаченных покупателями. Содержит счета, срок платежа по которым превышен, и счета, срок платежа по которым не наступил;
    • Неоплаченные кредитные счета - кредитные счета, не оплаченные на данный момент;
    • Неуплаченные регрессы - информация о неоплаченных и уступленных обратно счетах;
    • Неуплаченная собственная ответственность - собственная ответственность, не уплаченная на данный момент;
    • Поступившие счета - счета, оплаченные покупателем. Данный отчет можно получить по дням и в разрезе последних 31 суток.
  • Отчеты за предыдущий календарный месяц

    • Лимиты - факторинговый лимит, рисковые лимиты покупателей, использованные лимиты и свободные лимиты;
    • Неоплаченные счета - информация о финансированных и нефинансированных счетах, не оплаченных покупателями. Содержит счета, срок платежа по которым превышен, и счета, срок платежа по которым не наступил;
    • Сводный отчет - счет по продажам по состоянию на конец отчетного месяца, содержащий сумму уступленных и поступивших в течение месяца счетов, кредитные и уступленные обратно счета, а также нефинансированные и финансированные счета;
    • Уплаченные в отчетный месяц суммы - содержит сводную сумму уплаченных авансов, резервов, дальнейших платежей, безналичных расчетов и иных плат;
    • Комиссионные - счет по комиссионным, рассчитанным в течение календарного месяца;
    • Возвращенные счета - уступленные обратно и возвращенные счета;
    • Оплаченные кредитные счета - кредитные счета, оплаченные в течение данного месяца;
    • Исчисленные проценты - проценты, исчисленные в течение календарного месяца;
    • Уплаченные проценты - проценты, уплаченные в течение данного месяца;
    • Своды приложений к платежным поручениям. Уплаченные в течение предыдущего месяца суммы по счетам: авансы, резервы, дальнейший платеж, безналичные расчеты.

    Отчеты за предыдущий календарный месяц доступны с 3-го банковского дня текущего месяца.